Inversiones subyacentes

Cada opción de inversión consiste en uno o más fondos subyacentes.

Los fondos subyacentes son gestionados por Vanguard Group, Dimensional Fund Advisors, Pacific Investment Management Company (PIMCO), la Oficina del Tesoro del Estado de Utah o se encuentran en fideicomiso por my529 en el Banco Sallie Mae y U.S. Bank.

Los titulares de cuentas no son propietarios de las inversiones subyacentes que constituyen cualquier opción de inversión my529.

Lea la Descripción del programa para obtener más información.

Proporciones de gastos operativos de fondos subyacentes

Vanguard y Dimensional cobran una proporción de gastos operativos para cada fondo mutuo subyacente. Las proporciones de gastos no aparecen en los estados de cuentas de my529 porque Vanguard y Dimensional deducen los cargos de los fondos subyacentes aplicables (y porque usted no posee acciones en los fondos). El rendimiento y los valores de mercado de una cuenta my529 no incurren en ninguna proporción de gastos del fondo.

Las proporciones de gastos operativos en las tablas a continuación aplican a los fondos de Vanguard y Dimensional incluidos como inversiones subyacentes en my529.

Para ver una Ficha técnica del fondo o Prospecto haga clic en el información icono al costado del fondo.

Vanguard®

Al 31 de marzo de 2019, Vanguard gestionó más de $5.4 trillones en fondos mutuos de EE.UU. y activos de fondos que cotizan en bolsa. La firma ofrece 190 fondos a inversores de EE.UU. y 225 fondos adicionales en mercados fuera de los EE.UU.

Fondo subyacente Símbolo bursátil Proporción de gastos operativos Ficha técnica del fondo Prospecto
Institutional Total Stock Market Index Fund VITPX 0.020 % Ficha técnica de VITPX Prospecto de VITPX
Institutional Index Fund VIIIX 0.020 % Ficha técnica de VIIIX Prospecto de VIIIX
Value Index Fund1 VIVIX 0.040 % Ficha técnica de VIVIX Prospecto de VIVIX
Growth Index Fund1 VIGIX 0.040 % Ficha técnica de VIGIX Prospecto de VIGIX
Mid-Cap Index Fund VMCPX 0.030 % Ficha técnica de VMCPX Prospecto de VMCPX
Small-Cap Index Fund VSCPX 0.030 % Ficha técnica de VSCPX Prospecto de VSCPX
Small-Cap Value Index Fund1, 2 VSIIX 0.060 % Ficha técnica de VSIIX Prospecto de VSIIX
Small-Cap Growth Index Fund1, 2 VSGIX 0.060 % Ficha técnica de VSGIX Prospecto de VSGIX
FTSE Social Index Fund1 VFTSX 0.180 % Ficha técnica de VTPSX Prospecto de VTPSX
Total International Stock Index Fund VTPSX 0.070 % Ficha técnica de VTPSX Prospecto de VTPSX
Developed Markets Index Fund VDIPX 0.040 % Ficha técnica de VDIPX Prospecto de VDIPX
International Value Fund2, 3 VTRIX 0.380 % Ficha técnica de VTRIX Prospecto de VTRIX
International Growth Fund1, 2 VWILX 0.320 % Ficha técnica de VWILX Prospecto de VWILX
Emerging Markets Stock Index Fund2 VEMRX 0.080 % Ficha técnica de VEMRX Prospecto de VEMRX
Short-Term Investment-Grade Fund VFSIX 0.070 % Ficha técnica de VFSIX Prospecto de VFSIX
Short-Term Bond Index Fund VBIPX 0.040 % Ficha técnica de VBIPX Prospecto de VBIPX
Short-Term Inflation-Protected Securities Index Fund1 VTSPX 0.040 % Ficha técnica de VTSPX Prospecto de VTSPX
Total Bond Market Index Fund VBMPX 0.030 % Ficha técnica de VBMPX Prospecto de VBMPX
High-Yield Corporate Fund1, 2 VWEAX 0.130 % Ficha técnica de VBMPX Prospecto de VWEAX
Total International Bond Index Fund VTIFX 0.070 % Ficha técnica de VTIFX Prospecto de VTIFX

Dimensional®

Al 31 de marzo de 2019, Dimensional gestionó $576 mil millones para inversores en todo el mundo, con 13 oficinas alrededor del mundo. Ofrecen soluciones de inversión en varias clases de activos, lo cual incluye renta variable global, ingresos fijos y sociedades de inversión inmobiliaria (REIT).

Fondo subyacente Símbolo bursátil Proporción de gastos operativos Resumen del fondo Prospecto
Global Allocation 60/40 Portfolio1, 4 DGSIX 0.280 % Ficha técnica de DGSIX Prospecto de DGSIX
Global Allocation 25/75 Portfolio1, 4 DGTSX 0.260 % Ficha técnica de DGTSX Prospecto de DGTSX
U.S. Large Cap Value Portfolio1, 5 DFLVX 0.270 % Ficha técnica de DFLVX Prospecto de DFLVX
U.S. Small Cap Value Portfolio1, 2 DFSVX 0.520 % Ficha técnica de DFSVX Prospecto de DFSVX
Real Estate Securities Portfolio1, 2, 4 DFREX 0.180 % Ficha técnica de DFREX Prospecto de DFREX
U.S. Sustainability Core 1 Portfolio1, 4 DFSIX 0.250 % Ficha técnica de DFSIX Prospecto de DFSIX
International Value Portfolio1, 2, 5 DFIVX 0.430 % Ficha técnica de DFIVX Prospecto de DFIVX
Global Equity Portfolio1, 4 DGEIX 0.300 % Ficha técnica de DGEIX Prospecto de DGEIX
One-Year Fixed Income Portfolio1 DFIHX 0.170 % Ficha técnica de DFIHX Prospecto de DFIHX
Five-Year Global Fixed Income Portfolio1 DFGBX 0.270 % Ficha técnica de DFGBX Prospecto de DFGBX
NOTAS
1El fondo está disponible en las opciones de inversión Customized Age-Based y Customized Static solamente.
2La asignación de inversión en este fondo no puede superar el 25 por ciento en una cuenta. Para la opción de inversión Customized Age-Based, este tope aplica a la asignación para cada grupo de edad. Por lo tanto, la proporción de gastos operativos total reflejará la asignación ponderada a las inversiones subyacentes.
3El fondo estuvo disponible en la opción de inversión Customized Static y se cerró a nuevos inversores el 25 de julio de 2011. Sin embargo, al realizar un cambio en la opción de inversión, aplicará el tope de asignación del 25 por ciento de la cuenta.
4La proporción de gastos operativos total refleja una exoneración de cargos de acuerdo con un Acuerdo de exoneración de cargos vigente al 28 de febrero de 2020. La proporción de gastos operativos total podrá aumentar si el Acuerdo de exoneración de cargos no se extiende más allá del 28 de febrero de 2020.
5Las proporciones de gastos operativos totales reflejan un Acuerdo de exoneración de cargos contractual permanente con Dimensional Fund Advisors LP.

PIMCO Interest Income Fund

PIMCO Interest Income Fund, un fondo de valor estable, es manejado por Pacific Investment Management Company (PIMCO), una empresa de inversión ubicada en Newport Beach, California, con $1.76 trillones en activos bajo su gestión al 31 de marzo de 2019.

PIMCO Interest Income Fund se concentra en preservar el capital y brindar liquidez al tiempo que genera retornos constantes para los titulares de cuentas my529 que ahorran para estudios superiores. El fondo invierte en bonos del gobierno y bonos corporativos de alta calidad con fechas de vencimiento a corto y mediano plazo.

El cargo por gestión de inversión para el fondo es de 0.121 por ciento. En el futuro, el cargo por gestión podría ser mayor o menor dependiendo de los activos invertidos totales siendo gestionados.

Lea la Ficha técnica de PIMCO Interest Income Fund para obtener más información.

Public Treasurers’ Investment Fund

Public Treasurers’ Investment Fund** de Utah es gestionado por la Oficina del Tesoro del Estado de Utah.

Los títulos en Public Treasurers’ Investment Fund incluyen:

  • Certificados de depósito
  • Títulos de mercados de dinero
  • Instrumentos negociables
  • Bonos corporativos de corto plazo
  • Obligaciones del Tesoro de EE.UU. y ciertas agencias del gobierno de EE.UU.

Más información acerca de Public Treasurers’ Investment Fund se encuentra disponible en el sitio web del Tesoro del Estado de Utah.

** Public Treasurers’ Investment Fund se encuentra cerrado a nuevas inversiones como fondo subyacente en las opciones de inversión Customized Age-Based y Customized Static.

Cuentas aseguradas por la FDIC

Todo el dinero invertido en la opción de inversión FDIC-Insured y en las cuentas aseguradas por la FDIC insertas en las opciones de inversión basadas en grupos por edad, se asigna a las cuentas aseguradas por la FDIC mantenidas en fideicomiso por my529 en el Banco Sallie Mae y U.S. Bank, en conjunto «los Bancos».

El Banco Sallie Mae, una filial de propiedad completa de SLM Corporation, ha operado como banco industrial en Utah desde 2005. El banco tenía aproximadamente $27.6 mil millones en activos al 31 de marzo de 2019. Para obtener más información acerca del Banco Sallie Mae, visite salliemae.com/banking.

U.S. Bank National Association (U.S. Bank), ubicada en Minneapolis, Minnesota, se encuentra constituida desde 1863. U.S. Bank tenía $476 mil millones en activos al 31 de marzo de 2019. Para obtener más información acerca de U.S. Bank, visite usbank.com.

Las contribuciones y ganancias en la opción de inversión FDIC-Insured se asignan entre los bancos de acuerdo con los siguientes porcentajes: Banco Sallie Mae (90 por ciento) y U.S. Bank (10 por ciento). Este dinero está asegurado por la FDIC en una base de transferencia inmediata a cada titular de una cuenta en cada banco hasta un monto máximo establecido por ley federal, actualmente de $250,000 en cada banco. El monto de seguro de la FDIC brindado a un titular de una cuenta está basado en el total (1) del valor de la inversión del titular de la cuenta en la cuenta asegurada por la FDIC en cada banco más (2) el valor de otras cuentas mantenidas (si las hubiera) en cada Banco, según lo determinan los Bancos y las regulaciones de la FDIC.

El retorno sobre las contribuciones a las cuentas aseguradas por la FDIC se expresa como porcentaje anual de rendimiento (APY) pagadero en forma de intereses. El interés pagadero es un interés variable el cual es una mezcla 90/10 del interés pagado por cada uno de los Bancos en base a parámetros reconocidos para las tasas de interés a corto plazo.