Inversiones subyacentes
Cada opción de inversión consiste en uno o más fondos subyacentes.
Los fondos subyacentes son gestionados por Vanguard Group, Dimensional Fund Advisors, Pacific Investment Management Company (PIMCO), o se encuentran en fideicomiso por my529 en el Banco Sallie Mae y U.S. Bank.
Los titulares de cuentas no son propietarios de las inversiones subyacentes que constituyen cualquier opción de inversión my529.
Lea la Descripción del programa para obtener más información.
Proporciones de gastos operativos de fondos subyacentes
Vanguard y Dimensional cobran un gasto de fondos subyacentes por cada fondo mutuo subyacente. Las proporciones de gastos no aparecen en los estados de cuenta de my529 porque Vanguard y Dimensional deducen los cargos de los fondos subyacentes aplicables (y porque usted no posee acciones en los fondos). El rendimiento y los valores de mercado de una cuenta my529 son netos de cualquier gasto de fondo.
Las proporciones de gastos operativos en las tablas a continuación aplican a los fondos de Vanguard y Dimensional que se incluyen como inversiones subyacentes en my529.
Para ver una Ficha técnica del fondo o Prospecto haga clic en el ícono 
que está al lado del fondo.
Vanguard®
Al 30 de junio del 2021, Vanguard gestionó más de $7.9 trillones en fondos mutuos de EE. UU. y activos de fondos que cotizan en bolsa. La firma ofrece 210 fondos para inversores de EE. UU. y 207 fondos adicionales en mercados fuera de los EE. UU.
| Fondo subyacente | Símbolo bursátil | Proporción de gastos operativos | Ficha técnica del fondo | Prospecto |
|---|---|---|---|---|
| Institutional Total Stock Market Index Fund | VITPX | 0.010 % |  |
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| Institutional Index Fund | VIIIX | 0.020 % | |
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| Value Index Fund1 | VIVIX | 0.040 % | |
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| Growth Index Fund1 | VIGIX | 0.040 % | |
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| Mid-Cap Index Fund | VMCPX | 0.030 % | |
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| Small-Cap Index Fund | VSCPX | 0.030 % | |
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| Small-Cap Value Index Fund1, 2 | VSIIX | 0.060 % | |
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| Small-Cap Growth Index Fund1, 2 | VSGIX | 0.060 % | |
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| FTSE Social Index Fund1 | VFTNX | 0.120 % | |
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| Total International Stock Index Fund | VTPSX | 0.070 % | |
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| Developed Markets Index Fund | VDIPX | 0.040 % | |
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| International Value Fund2, 3 | VTRIX | 0.350 % | |
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| International Growth Fund1, 2 | VWILX | 0.330 % | |
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| Emerging Markets Stock Index Fund2 | VEMRX | 0.080 % | |
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| Short-Term Investment-Grade Fund | VFSIX | 0.070 % | |
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| Short-Term Bond Index Fund | VBIPX | 0.040 % | |
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| Short-Term Inflation-Protected Securities Index Fund1 | VTSPX | 0.040 % | |
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| Total Bond Market Index Fund | VBMPX | 0.030 % | |
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| High-Yield Corporate Fund1, 2 | VWEAX | 0.130 % | |
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| Total International Bond Index Fund | VTIFX | 0.070 % | |
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Dimensional®
Al 30 de junio del 2021, Dimensional gestionó más de $660 mil millones para inversores internacionales, con 13 oficinas en todo el mundo. Ofrecen soluciones de inversión en todas las clases de activos, lo que incluye rentas variables globales, ingresos fijos y fideicomisos de inversión inmobiliaria (REITS).
| Fondo subyacente | Símbolo bursátil | Proporción de gastos operativos | Resumen del fondo | Prospecto |
|---|---|---|---|---|
| Global Allocation 60/40 Portfolio1, 4 | DGSIX | 0.250 % | |
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| Global Allocation 25/75 Portfolio1, 4 | DGTSX | 0.240 % | |
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| U.S. Large Cap Value Portfolio1, 5 | DFLVX | 0.220 % | |
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| U.S. Small Cap Value Portfolio1, 2 | DFSVX | 0.390 % | |
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| Real Estate Securities Portfolio1, 2, 4 | DFREX | 0.180 % | |
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| U.S. Sustainability Core 1 Portfolio1, 4 | DFSIX | 0.200 % | |
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| International Value Portfolio1, 2, 5 | DFIVX | 0.340 % | |
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| Global Equity Portfolio1, 4 | DGEIX | 0.250 % | |
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| One-Year Fixed Income Portfolio1 | DFIHX | 0.170 % | |
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| Five-Year Global Fixed Income Portfolio1 | DFGBX | 0.260 % | |
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NOTAS
1El fondo solo está disponible en las opciones de inversión Customized Age-Based y Customized Static.
2La asignación de inversión en este fondo no puede superar el 25 por ciento en una cuenta. Para la opción de inversión Customized Age-Based, este tope aplica a la asignación para cada grupo de edad. Por lo tanto, la proporción total de gastos operativos reflejará la asignación ponderada a las inversiones subyacentes.
3El fondo estuvo disponible solo en la opción de inversión Customized Static y se cerró a nuevos inversores el 25 de julio del 2011. Sin embargo, si se realiza un cambio en la opción de inversión, aplicará el tope de asignación del 25 por ciento de la cuenta.
4La proporción total de gastos operativos refleja una exoneración de cargos conforme a un Acuerdo de exoneración de cargos vigente hasta el 28 de febrero del 2022. La proporción total de gastos operativos podrá aumentar si el Acuerdo de exoneración de cargos no se extiende más allá del 28 de febrero del 2022.
5Las proporciones totales de gastos operativos reflejan un Acuerdo de exoneración de cargos contractual permanente con Dimensional Fund Advisors LP.
PIMCO Interest Income Fund
Pacific Investment Management Company (PIMCO), una empresa de inversión ubicada en Newport Beach, California, con $2.2 trillones en activos bajo su gestión al 30 de junio del 2021, maneja PIMCO Interest Income Fund, un fondo de valor estable.
PIMCO Interest Income Fund se enfoca en preservar el capital y brindar liquidez, al tiempo que genera retornos constantes para los titulares de cuentas my529 que ahorran para la educación superior. El fondo invierte en bonos corporativos y gubernamentales de alta calidad con fechas de vencimiento a corto y mediano plazo.
El costo de administración de la inversión para el fondo es de 0.112 por ciento. En el futuro, el costo de administración podría ser mayor o menor dependiendo de los activos invertidos totales que se administren.
Lea la Ficha técnica de PIMCO Interest Income Fund para obtener más información.
Cuentas aseguradas por la FDIC
Todo el dinero invertido en la opción de inversión FDIC-Insured y en las cuentas aseguradas por la FDIC insertas en las opciones de inversión basadas en la edad, se asigna a las cuentas aseguradas por la FDIC que my529 mantiene en fideicomiso en el Banco Sallie Mae y U.S. Bank.
El Banco Sallie Mae, una filial de propiedad absoluta de SLM Corporation, opera como banco industrial en Utah desde el 2005. El banco tenía aproximadamente $28.9 mil millones en activos al 30 de junio del 2021. Para obtener más información acerca del Banco Sallie Mae, visite salliemae.com/banking.
Bank National Association (U.S. Bank), ubicada en Mineápolis, Minnesota, se encuentra constituida desde 1863. U.S. Bank tenía $558.9 mil millones en activos al 30 de junio del 2021. Para obtener más información acerca de U.S. Bank, visite usbank.com.
Las contribuciones y ganancias en la opción de inversión FDIC-Insured se asignan entre los bancos de acuerdo con los siguientes porcentajes: Banco Sallie Mae (90 por ciento) y U.S. Bank (10 por ciento). Este dinero está asegurado por la FDIC en una base de transferencia inmediata a cada titular de una cuenta en cada banco hasta el monto máximo establecido por la ley federal, que actualmente es de $250,000. El monto del seguro de la FDIC que se proporciona al titular de una cuenta se basa en el total (1) del valor de la inversión del titular de la cuenta en la cuenta asegurada por la FDIC en cada banco, más (2) el valor de otras cuentas que mantiene (si las hubiera) en cada banco, según lo determinan los bancos y las regulaciones de la FDIC.
El retorno sobre las contribuciones a las cuentas aseguradas por la FDIC se expresa como porcentaje de rendimiento anual (APY) pagado en forma de intereses. El interés pagadero es un interés variable que es una mezcla 90/10 del interés pagado por cada uno de los bancos a base de parámetros reconocidos para las tasas de interés a corto plazo.
