Inversiones subyacentes
Cada opción de inversión consiste en uno o más fondos subyacentes.
Los fondos subyacentes son gestionados por Vanguard Group, Dimensional Fund Advisors, Pacific Investment Management Company (PIMCO), la Oficina del Tesoro del Estado de Utah o se encuentran en fideicomiso por my529 en el Banco Sallie Mae y U.S. Bank.
Los titulares de cuentas no son propietarios de las inversiones subyacentes que constituyen cualquier opción de inversión my529.
Lea la Descripción del programa para obtener más información.
Proporciones de gastos operativos de fondos subyacentes
Vanguard y Dimensional cobran una proporción de gastos operativos para cada fondo mutuo subyacente. Las proporciones de gastos no aparecen en los estados de cuentas de my529 porque Vanguard y Dimensional deducen los cargos de los fondos subyacentes aplicables (y porque usted no posee acciones en los fondos). El rendimiento y los valores de mercado de una cuenta my529 no incurren en ninguna proporción de gastos del fondo.
Las proporciones de gastos operativos en las tablas a continuación aplican a los fondos de Vanguard y Dimensional incluidos como inversiones subyacentes en my529.
Para ver una Ficha técnica del fondo o Prospecto haga clic en el 
icono al costado del fondo.
Vanguard®
Al 30 de junio de 2018, Vanguard gestionó más de $5.1 mil millones en fondos mutuos de EE.UU. y activos de fondos que cotizan en bolsa. La firma ofrece 187 fondos a inversores de EE.UU. y 213 fondos adicionales en mercados fuera de los EE.UU.
| Fondo subyacente | Símbolo bursátil | Proporción de gastos operativos | Ficha técnica del fondo | Prospecto |
|---|---|---|---|---|
| Institutional Total Stock Market Index Fund | VITPX | 0.020 % |  |
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| Institutional Index Fund | VIIIX | 0.020 % | |
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| Value Index Fund1 | VIVIX | 0.040 % | |
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| Growth Index Fund1 | VIGIX | 0.040 % | |
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| Mid-Cap Index Fund | VMCPX | 0.030 % | |
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| Small-Cap Index Fund | VSCPX | 0.030 % | |
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| Small-Cap Value Index Fund1, 2 | VSIIX | 0.060 % | |
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| Small-Cap Growth Index Fund1, 2 | VSGIX | 0.060 % | |
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| FTSE Social Index Fund1 | VFTSX | 0.180 % | |
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| Total International Stock Index Fund | VTPSX | 0.070 % | |
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| Developed Markets Index Fund | VDIPX | 0.050 % | |
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| International Value Fund2, 3 | VTRIX | 0.380 % | |
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| International Growth Fund1, 2 | VWILX | 0.320 % | |
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| Emerging Markets Stock Index Fund2 | VEMRX | 0.080 % | |
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| Short-Term Investment-Grade Fund | VFSIX | 0.070 % | |
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| Short-Term Bond Index Fund | VBIPX | 0.040 % | |
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| Short-Term Inflation-Protected Securities Index Fund1 | VTSPX | 0.040 % | |
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| Total Bond Market Index Fund | VBMPX | 0.030 % | |
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| High-Yield Corporate Fund1, 2 | VWEAX | 0.130 % | |
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| Total International Bond Index Fund | VTIFX | 0.070 % | |
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Dimensional®
Al 30 de junio de 2018, Dimensional gestionó $582 mil millones para inversores en todo el mundo, con 13 oficinas alrededor del mundo. Ofrecen soluciones de inversión en varias clases de activos, lo cual incluye renta variable global, ingresos fijos y sociedades de inversión inmobiliaria (REIT).
| Fondo subyacente | Símbolo bursátil | Proporción de gastos operativos | Resumen del fondo | Prospecto |
|---|---|---|---|---|
| Global Allocation 60/40 Portfolio1, 4 | DGSIX | 0.280 % | |
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| Global Allocation 25/75 Portfolio1, 4 | DGTSX | 0.260 % | |
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| U.S. Large Cap Value Portfolio1, 5 | DFLVX | 0.270 % | |
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| U.S. Small Cap Value Portfolio1, 2 | DFSVX | 0.520 % | |
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| Real Estate Securities Portfolio1, 2, 4 | DFREX | 0.180 % | |
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| U.S. Sustainability Core 1 Portfolio1, 4 | DFSIX | 0.250 % | |
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| International Value Portfolio1, 2, 5 | DFIVX | 0.430 % | |
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| Global Equity Portfolio1, 4 | DGEIX | 0.300 % | |
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| One-Year Fixed Income Portfolio1 | DFIHX | 0.170 % | |
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| Five-Year Global Fixed Income Portfolio1 | DFGBX | 0.270 % | |
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NOTAS
1El fondo está disponible en las opciones de inversión Customized Age-Based y Customized Static solamente.
2La asignación de inversión en este fondo no puede superar el 25 por ciento en una cuenta. Para la opción de inversión Customized Age-Based, este tope aplica a la asignación para cada grupo de edad. Por lo tanto, la proporción de gastos operativos total reflejará la asignación ponderada a las inversiones subyacentes.
3El fondo estuvo disponible en la opción de inversión Customized Static y se cerró a nuevos inversores el 25 de julio de 2011. Sin embargo, al realizar un cambio en la opción de inversión, aplicará el tope de asignación del 25 por ciento de la cuenta.
4La proporción de gastos operativos total refleja una exoneración de cargos de acuerdo con un Acuerdo de exoneración de cargos vigente al 28 de febrero de 2018. La proporción de gastos operativos total podrá aumentar si el Acuerdo de exoneración de cargos no se extiende más allá del 28 de febrero de 2018.
5Las proporciones de gastos operativos totales reflejan un Acuerdo de exoneración de cargos contractual permanente con Dimensional Fund Advisors LP.
PIMCO Interest Income Fund
PIMCO Interest Income Fund, un fondo de valor estable, es manejado por Pacific Investment Management Company (PIMCO), una empresa de inversión ubicada en Newport Beach, California, con $1.71 mil millones en activos bajo su gestión al 30 de junio de 2018.
PIMCO Interest Income Fund se concentra en preservar el capital y brindar liquidez al tiempo que genera retornos constantes para los titulares de cuentas my529 que ahorran para estudios superiores. El fondo invierte en bonos del gobierno y bonos corporativos de alta calidad con fechas de vencimiento a corto y mediano plazo.
El cargo por gestión de inversión para el fondo es de 0.122 por ciento. En el futuro, el cargo por gestión podría ser mayor o menor dependiendo de los activos invertidos totales siendo gestionados.
Lea la Ficha técnica de PIMCO Interest Income Fund para obtener más información.
Public Treasurers’ Investment Fund
Public Treasurers’ Investment Fund** de Utah es gestionado por la Oficina del Tesoro del Estado de Utah.
Los títulos en Public Treasurers’ Investment Fund incluyen:
- Certificados de depósito
- Títulos de mercados de dinero
- Instrumentos negociables
- Bonos corporativos de corto plazo
- Obligaciones del Tesoro de EE.UU. y ciertas agencias del gobierno de EE.UU.
Más información acerca de Public Treasurers’ Investment Fund se encuentra disponible en el sitio web del Tesoro del Estado de Utah.
** Public Treasurers’ Investment Fund se encuentra cerrado a nuevas inversiones como fondo subyacente en las opciones de inversión Customized Age-Based y Customized Static.
Cuentas aseguradas por la FDIC
Todo el dinero invertido en la opción de inversión FDIC-Insured y en las cuentas aseguradas por la FDIC insertas en las opciones de inversión basadas en grupos por edad, se asigna a las cuentas aseguradas por la FDIC mantenidas en fideicomiso por my529 en el Banco Sallie Mae y U.S. Bank, en conjunto “los Bancos”.
El Banco Sallie Mae, una filial de propiedad completa de SLM Corporation, ha operado como banco industrial en Utah desde 2005. El banco tenía aproximadamente $24 mil millones en activos al 30 de junio de 2018. Para obtener más información acerca del Banco Sallie Mae, visite salliemae.com/banking.
U.S. Bank National Association (U.S. Bank), ubicada en Minneapolis, Minnesota, se encuentra constituida desde 1863. U.S. Bank tenía $461 mil millones en activos al 30 de junio de 2018. Para obtener más información acerca de U.S. Bank, visite usbank.com.
Las contribuciones y ganancias en la opción de inversión FDIC-Insured se asignan entre los bancos de acuerdo con los siguientes porcentajes: Banco Sallie Mae (90 por ciento) y U.S. Bank (10 por ciento). Este dinero está asegurado por la FDIC en una base de transferencia inmediata a cada titular de una cuenta en cada banco hasta un monto máximo establecido por ley federal, actualmente de $250,000 en cada banco. El monto de seguro de la FDIC brindado a un titular de una cuenta está basado en el total (1) del valor de la inversión del titular de la cuenta en la cuenta asegurada por la FDIC en cada banco más (2) el valor de otras cuentas mantenidas (si las hubiera) en cada Banco, según lo determinan los Bancos y las regulaciones de la FDIC.
El retorno sobre las contribuciones a las cuentas aseguradas por la FDIC se expresa como porcentaje anual de rendimiento (APY) pagadero en forma de intereses. El interés pagadero es un interés variable el cual es una mezcla 90/10 del interés pagado por cada uno de los Bancos en base a parámetros reconocidos para las tasas de interés a corto plazo.