Inversiones subyacentes

Cada opción de inversión consiste en uno o más fondos subyacentes.

Los fondos subyacentes son gestionados por Vanguard Group, Dimensional Fund Advisors, Pacific Investment Management Company (PIMCO), o se encuentran en fideicomiso por my529 en el Banco Sallie Mae y U.S. Bank.

Los titulares de cuentas no son propietarios de las inversiones subyacentes que constituyen cualquier opción de inversión my529.

Lea la Descripción del programa para obtener más información.

Proporciones de gastos operativos de fondos subyacentes

Vanguard y Dimensional cobran un gasto de fondos subyacentes por cada fondo mutuo subyacente. Las proporciones de gastos no aparecen en los estados de cuenta de my529 porque Vanguard y Dimensional deducen los cargos de los fondos subyacentes aplicables (y porque usted no posee acciones en los fondos). El rendimiento y los valores de mercado de una cuenta my529 son netos de cualquier gasto de fondo.

Las proporciones de gastos operativos en las tablas a continuación aplican a los fondos de Vanguard y Dimensional que se incluyen como inversiones subyacentes en my529.

Para ver una Ficha técnica del fondo o Prospecto haga clic en el ícono información que está al lado del fondo.

Vanguard®

Al 30 de junio del 2021, Vanguard gestionó más de $7.9 trillones en fondos mutuos de EE. UU. y activos de fondos que cotizan en bolsa. La firma ofrece 210 fondos para inversores de EE. UU. y 207 fondos adicionales en mercados fuera de los EE. UU.

Fondo subyacente Símbolo bursátil Proporción de gastos operativos Ficha técnica del fondo Prospecto
Institutional Total Stock Market Index Fund VITPX 0.010 % Ficha técnica de VITPX Prospecto de VITPX
Institutional Index Fund VIIIX 0.020 % Ficha técnica de VIIIX Prospecto de VIIIX
Value Index Fund1 VIVIX 0.040 % Ficha técnica de VIVIX Prospecto de VIVIX
Growth Index Fund1 VIGIX 0.040 % Ficha técnica de VIGIX Prospecto de VIGIX
Mid-Cap Index Fund VMCPX 0.030 % Ficha técnica de VMCPX Prospecto de VMCPX
Small-Cap Index Fund VSCPX 0.030 % Ficha técnica de VSCPX Prospecto de VSCPX
Small-Cap Value Index Fund1, 2 VSIIX 0.060 % Ficha técnica de VSIIX Prospecto de VSIIX
Small-Cap Growth Index Fund1, 2 VSGIX 0.060 % Ficha técnica de VSGIX Prospecto de VSGIX
FTSE Social Index Fund1 VFTNX 0.120 % Ficha técnica de VFTAX Prospecto de VFTAX
Total International Stock Index Fund VTPSX 0.070 % Ficha técnica de VTPSX Prospecto de VTPSX
Developed Markets Index Fund VDIPX 0.040 % Ficha técnica de VDIPX Prospecto de VDIPX
International Value Fund2, 3 VTRIX 0.350 % Ficha técnica de VTRIX Prospecto de VTRIX
International Growth Fund1, 2 VWILX 0.330 % Ficha técnica de VWILX Prospecto de VWILX
Emerging Markets Stock Index Fund2 VEMRX 0.080 % Ficha técnica de VEMRX Prospecto de VEMRX
Short-Term Investment-Grade Fund VFSIX 0.070 % Ficha técnica de VFSIX Prospecto de VFSIX
Short-Term Bond Index Fund VBIPX 0.040 % Ficha técnica de VBIPX Prospecto de VBIPX
Short-Term Inflation-Protected Securities Index Fund1 VTSPX 0.040 % Ficha técnica de VTSPX Prospecto de VTSPX
Total Bond Market Index Fund VBMPX 0.030 % Ficha técnica de VBMPX Prospecto de VBMPX
High-Yield Corporate Fund1, 2 VWEAX 0.130 % Ficha técnica de VBMPX Prospecto de VWEAX
Total International Bond Index Fund VTIFX 0.070 % Ficha técnica de VTIFX Prospecto de VTIFX

Dimensional®

Al 30 de junio del 2021, Dimensional gestionó más de $660 mil millones para inversores internacionales, con 13 oficinas en todo el mundo. Ofrecen soluciones de inversión en todas las clases de activos, lo que incluye rentas variables globales, ingresos fijos y fideicomisos de inversión inmobiliaria (REITS).

Fondo subyacente Símbolo bursátil Proporción de gastos operativos Resumen del fondo Prospecto
Global Allocation 60/40 Portfolio1, 4 DGSIX 0.250 % Ficha técnica de DGSIX Prospecto de DGSIX
Global Allocation 25/75 Portfolio1, 4 DGTSX 0.240 % Ficha técnica de DGTSX Prospecto de DGTSX
U.S. Large Cap Value Portfolio1, 5 DFLVX 0.220 % Ficha técnica de DFLVX Prospecto de DFLVX
U.S. Small Cap Value Portfolio1, 2 DFSVX 0.390 % Ficha técnica de DFSVX Prospecto de DFSVX
Real Estate Securities Portfolio1, 2, 4 DFREX 0.180 % Ficha técnica de DFREX Prospecto de DFREX
U.S. Sustainability Core 1 Portfolio1, 4 DFSIX 0.200 % Ficha técnica de DFSIX Prospecto de DFSIX
International Value Portfolio1, 2, 5 DFIVX 0.340 % Ficha técnica de DFIVX Prospecto de DFIVX
Global Equity Portfolio1, 4 DGEIX 0.250 % Ficha técnica de DGEIX Prospecto de DGEIX
One-Year Fixed Income Portfolio1 DFIHX 0.170 % Ficha técnica de DFIHX Prospecto de DFIHX
Five-Year Global Fixed Income Portfolio1 DFGBX 0.260 % Ficha técnica de DFGBX Prospecto de DFGBX
NOTAS
1El fondo solo está disponible en las opciones de inversión Customized Age-Based y Customized Static.
2La asignación de inversión en este fondo no puede superar el 25 por ciento en una cuenta. Para la opción de inversión Customized Age-Based, este tope aplica a la asignación para cada grupo de edad. Por lo tanto, la proporción total de gastos operativos reflejará la asignación ponderada a las inversiones subyacentes.
3El fondo estuvo disponible solo en la opción de inversión Customized Static y se cerró a nuevos inversores el 25 de julio del 2011. Sin embargo, si se realiza un cambio en la opción de inversión, aplicará el tope de asignación del 25 por ciento de la cuenta.
4La proporción total de gastos operativos refleja una exoneración de cargos conforme a un Acuerdo de exoneración de cargos vigente hasta el 28 de febrero del 2022. La proporción total de gastos operativos podrá aumentar si el Acuerdo de exoneración de cargos no se extiende más allá del 28 de febrero del 2022.
5Las proporciones totales de gastos operativos reflejan un Acuerdo de exoneración de cargos contractual permanente con Dimensional Fund Advisors LP.

PIMCO Interest Income Fund

Pacific Investment Management Company (PIMCO), una empresa de inversión ubicada en Newport Beach, California, con $2.2 trillones en activos bajo su gestión al 30 de junio del 2021, maneja PIMCO Interest Income Fund, un fondo de valor estable.

PIMCO Interest Income Fund se enfoca en preservar el capital y brindar liquidez, al tiempo que genera retornos constantes para los titulares de cuentas my529 que ahorran para la educación superior. El fondo invierte en bonos corporativos y gubernamentales de alta calidad con fechas de vencimiento a corto y mediano plazo.

El costo de administración de la inversión para el fondo es de 0.112 por ciento. En el futuro, el costo de administración podría ser mayor o menor dependiendo de los activos invertidos totales que se administren.

Lea la Ficha técnica de PIMCO Interest Income Fund para obtener más información.

Cuentas aseguradas por la FDIC

Todo el dinero invertido en la opción de inversión FDIC-Insured y en las cuentas aseguradas por la FDIC insertas en las opciones de inversión basadas en la edad, se asigna a las cuentas aseguradas por la FDIC que my529 mantiene en fideicomiso en el Banco Sallie Mae y U.S. Bank.

El Banco Sallie Mae, una filial de propiedad absoluta de SLM Corporation, opera como banco industrial en Utah desde el 2005. El banco tenía aproximadamente $28.9 mil millones en activos al 30 de junio del 2021. Para obtener más información acerca del Banco Sallie Mae, visite salliemae.com/banking.

Bank National Association (U.S. Bank), ubicada en Mineápolis, Minnesota, se encuentra constituida desde 1863. U.S. Bank tenía $558.9 mil millones en activos al 30 de junio del 2021. Para obtener más información acerca de U.S. Bank, visite usbank.com.

Las contribuciones y ganancias en la opción de inversión FDIC-Insured se asignan entre los bancos de acuerdo con los siguientes porcentajes: Banco Sallie Mae (90 por ciento) y U.S. Bank (10 por ciento). Este dinero está asegurado por la FDIC en una base de transferencia inmediata a cada titular de una cuenta en cada banco hasta el monto máximo establecido por la ley federal, que actualmente es de $250,000. El monto del seguro de la FDIC que se proporciona al titular de una cuenta se basa en el total (1) del valor de la inversión del titular de la cuenta en la cuenta asegurada por la FDIC en cada banco, más (2) el valor de otras cuentas que mantiene (si las hubiera) en cada banco, según lo determinan los bancos y las regulaciones de la FDIC.

El retorno sobre las contribuciones a las cuentas aseguradas por la FDIC se expresa como porcentaje de rendimiento anual (APY) pagado en forma de intereses. El interés pagadero es un interés variable que es una mezcla 90/10 del interés pagado por cada uno de los bancos a base de parámetros reconocidos para las tasas de interés a corto plazo.