Cargos y gastos

Los cargos de my529 están entre los más bajos en la industria 529.

La estructura de cargos basada en activos de my529 consta de dos partes

  • Los índices de gastos operativos subyacentes de las inversiones subyacentes
  • El cargo administrativo de activo

Índices de gastos operativos

Vanguard y Dimensional:

Vanguard y Dimensional aplican un Índice de gastos operativos por cada fondo subyacente.

Dependiendo de la opción de inversión que usted elija para su cuenta, los Índices de gastos operativos varían desde:

Opciones Rango de cargos
Opciones de inversión basadas en grupos por edad 0.016 por ciento a 0.048 por ciento
($0.16 a $0.48 por cada $1,000 invertidos)
Opciones de inversión estática 0.000 por ciento a 0.040 por ciento
($0.00 a $0.40 por cada $1,000 invertidos)
Opciones de inversión personalizadas 0.000 por ciento a 0.393 por ciento
($0.00 a $3.93 por cada $1,000 invertidos)

(Los cargos de los Índices de gastos operativos no aparecen en sus estados de cuenta trimestrales porque Vanguard y Dimensional los deducen). El rendimiento y los valores de mercado de una cuenta que tiene fondos subyacentes de Vanguard y Dimensional incluyen la deducción de cualquier índice de gastos de fondos subyacentes).

Consulte los Índices de gastos operativos de Vanguard y Dimensional.

Ahorros asegurados por la FDIC:

No hay un índice de gastos subyacente evaluado en las cuentas aseguradas por la FDIC.

Cargo Administrativo de Activo

my529 aplica este cargo anual a su cuenta. Se calcula mensualmente con el saldo de la cuenta en el último día hábil del mes.

El cargo varía de 0.100 a 0.180 por ciento (de $1 a $1.80 por cada $1,000 invertidos), dependiendo de la opción de inversión basada en grupos por edad, estática o personalizada que seleccione para su cuenta.

Opciones Rango de cargos
Opciones de inversión basadas en grupos por edad 0.130 por ciento
(de $1.30 por cada $1,000 invertidos)
Opciones de inversión estática 0.100 por ciento a 0.130 por ciento
($1 a $1.30 por cada $1,000 invertidos)
Opciones de inversión personalizadas 0.180 por ciento
(de $1.80 por cada $1,000 invertidos)

Determine los cargos totales en cada cuenta