Cargos y gastos

Los cargos de my529 están entre los más bajos en la industria 529.

La estructura de cargos basada en activos de my529 consta de dos partes

  • Los Gastos de fondo subyacente de las inversiones subyacentes
  • El cargo administrativo de activo

Gastos de fondo subyacente

Vanguard, Dimensional y PIMCO:

Vanguard, Dimensional y PIMCO aplican un Gasto de fondo subyacente por cada fondo subyacente.

Dependiendo de la opción de inversión que usted elija para su cuenta, los Gastos de fondos subyacentes varían desde:

Opciones Rango de cargos
Opciones de inversión según la fecha de inscripción entre el 0.031 % y el 0.045 %
(entre $0.31 y $0.45 por cada $1,000 invertidos)
Opciones de inversión estáticas entre el 0.000 % y el 0.112 %
(entre $0.00 y $1.12 por cada $1,000 invertidos)
Opciones de inversión personalizadas entre el 0.000 % y el 0.353 %
(entre $0.00 y $3.53 por cada $1,000 invertidos)

 

(Los Gastos de fondos subyacentes no aparecen en sus estados trimestrales, ya que Vanguard, Dimensional y PIMCO los deducen. El rendimiento y los valores de mercado de una cuenta que tiene fondos subyacentes de Vanguard, Dimensional o PIMCO incluyen la deducción de cualquier gasto de fondos subyacente).

Consulte los Gastos de fondos subyacentes de Vanguard, Dimensional y PIMCO.

Ahorros asegurados por la FDIC:

No hay Gastos de fondos subyacentes evaluados en las cuentas aseguradas por la FDIC.

Cargo administrativo de activo

my529 aplica este cargo anual a su cuenta. El cargo administrativo de activo se acumula diariamente y se refleja en el valor del activo neto (NAV) para cada opción de inversión y cada inversión subyacente que se ofrece dentro de las opciones de inversión personalizadas.

La tarifa varía entre el 0.100 % y el 0.150 % (entre $1 y $1.50 por cada $1,000 invertidos), según la opción de inversión personalizada, estática o basada en la fecha de inscripción que seleccione para su cuenta.

Opciones Rango de cargos
Opciones de inversión basadas en la fecha de inscripción 0.120 por ciento
(de $1.20 por cada $1000 invertidos)
Opciones de inversión estáticas 0.100 por ciento a 0.120 por ciento
($1 a $1.20 por cada $1000 invertidos)
Opciones de inversión personalizadas 0.150 por ciento
(de $1.50 por cada $1000 invertidos)

 

Determine los cargos totales en cada cuenta