Cargos y gastos

Los cargos de my529 están entre los más bajos de la industria 529.

La estructura de cargos basada en activos de my529 consta de dos partes

  • los índices de gastos operativos subyacentes de las inversiones subyacentes;
  • el cargo administrativo de los activos.

Índices de gastos operativos

Vanguard y Dimensional:

Vanguard y Dimensional aplican un gasto de fondos subyacentes por cada fondo subyacente.

Dependiendo de la opción de inversión que usted elija para su cuenta, los gastos de fondos subyacentes varían entre:

Opciones Rango de cargos
Opciones de inversiones basadas en grupos por edad 0.015 por ciento a 0.047 por ciento
($0.15 a $0.47 por cada $1,000 invertidos)
Opciones de inversiones estáticas 0.000 por ciento a 0.040 por ciento
($0.00 a $0.40 por cada $1,000 invertidos)
Opciones de inversiones personalizadas 0.000 por ciento a 0.375 por ciento
($0.00 a $3.75 por cada $1,000 invertidos)

(Los gastos de fondos subyacentes no aparecen en sus estados de cuenta trimestrales porque Vanguard y Dimensional los deducen). El rendimiento y los valores de mercado de una cuenta que tiene fondos subyacentes de Vanguard y Dimensional incluyen la deducción de cualquier gasto de fondos subyacentes).

Consulte los Índices de gastos operativos de Vanguard y Dimensional.

Ahorros asegurados por la FDIC:

No hay un índice de gastos subyacentes evaluado en las cuentas aseguradas por la FDIC.

Cargo administrativo de los activos

my529 aplica este cargo anual a su cuenta. Se evalúa mensualmente sobre el saldo de la cuenta del último día hábil del mes.

El cargo varía entre 0.100 y 0.150 por ciento (de $1 a $1.50 por cada $1,000 invertidos), dependiendo de cuál opción de inversión basada en la edad, estática o personalizada seleccionó para su cuenta.

Opciones Rango de cargos
Opciones de inversiones basadas en grupos por edad 0.120 por ciento
(de $1.20 por cada $1,000 invertidos)
Opciones de inversiones estáticas 0.100 por ciento a 0.120 por ciento
($1 a $1.20 por cada $1,000 invertidos)
Opciones de inversiones personalizadas 0.150 por ciento
(de $1.50 por cada $1,000 invertidos)

Determine los cargos totales en cada cuenta