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Registre su empresa en my529

Registre su empresa mediante la presentación de un formulario de Registro de poder legal limitado de entidad (formulario 700)

Incorpore a sus clientes

my529 ha simplificado los métodos para configurar las cuentas de sus clientes. Puede incorporar varios clientes al mismo tiempo en línea a través de su portal de asesores.

También existe un proceso manual. Sus clientes pueden enviar un formulario de Acuerdo de cuenta individual (formulario 100) a my529 en persona, por fax, por correo o por correo electrónico. Este formulario también se puede enviar a través de DocuSign.

Autorización LPOA

Como parte del proceso de apertura de cuentas my529 en línea, puede iniciar el proceso de solicitud de poder legal limitado (LPOA, por sus siglas en inglés). Los clientes serán notificados en el mismo correo electrónico. Pueden aprobar su LPOA al mismo tiempo que aceptan los términos y condiciones de sus nuevas cuentas.

Los clientes también pueden otorgar la autorización de LPOA mediante la presentación de un formulario de Poder legal limitado de entidad (Formulario 710) a my529.

Niveles de acceso al poder legal limitado

El acceso a la cuenta concedido por un titular/agente de la cuenta a un asesor financiero/fiscal está limitado a la autoridad que se muestra.

1 Los cheques de retiro solo pueden ser pagaderos al titular de la cuenta, al beneficiario o a una institución educativa elegible. my529 no emitirá cheques a otras partes. Los titulares de las cuentas pueden vincular una cuenta bancaria para recibir depósitos electrónicos de retiros de la cuenta my529 iniciados en línea por los asesores financieros.

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Aviso legal importante

Invertir es una decisión importante. Las inversiones en su cuenta pueden variar según las condiciones del mercado y podrían perder valor. Lea cuidadosamente la Descripción del programa completo para obtener más información y considere todos los objetivos, riesgos, costos y gastos de inversión antes de invertir. Para obtener una copia de la Descripción del programa, llame al 800.418.2551 o visite my529.org.

Valor de la cuenta. Las inversiones en my529 no cuentan con seguro ni garantía de parte de my529, el Consejo de Educación Superior de Utah, la Junta Directiva de Ahorros para la Educación de Utah, ninguna otra agencia estatal ni federal ni ningún tercero. Sin embargo, se proporciona el seguro de la Corporación Federal de Seguro de Depósitos (FDIC) a la opción de inversión asegurada por la FDIC. Además, my529 ofrece opciones de inversión que están parcialmente aseguradas por la porción de la opción de inversión respectiva que incluye las cuentas aseguradas por la FDIC como una inversión subyacente.

El seguro de la FDIC está sujeto a los límites establecidos por la ley federal. Haga clic aquí para obtener más información sobre el seguro de la FDIC.

Contribuyentes y residentes que no viven en Utah. El estado en el que usted o el beneficiario viven o pagan impuestos puede ofrecer un plan 529 que brinda beneficios de impuestos estatales u otros, tales como ayuda financiera, fondos de becas y protección de los acreedores; estos beneficios no estarían disponibles para usted si invierte en my529. Debería considerar dichos beneficios, de haberlos, antes de invertir en my529.

Consulte a un asesor. my529 no brinda asesoramiento legal, financiero, de inversiones ni fiscal, y la información brindada en este sitio web no contiene asesoramiento y no puede ser interpretado como tal ni prevalecer para esos motivos. Usted debe consultar a su propio asesor fiscal o legal para determinar el efecto de las leyes impositivas federales y estatales en su situación particular.

Calificación Morningstar. Una calificación de Analista Morningstar para un plan de ahorros universitarios 529 no es una calificación de crédito o de riesgo. Las calificaciones de analista son de naturaleza subjetiva y no deberían utilizarse como única referencia para decisiones de inversión. Morningstar no sostiene que sus calificaciones de analista sean garantías. Visite Morningstar.com/investment-options/underlying-investments/ para obtener más información acerca de las calificaciones de analista, así como de otras calificaciones y clasificaciones de fondos de Morningstar.

my529 no paga comisiones, cargas o cargos de ventas a los asesores financieros ni respalda a los asesores financieros.

La información de este sitio web se considera precisa cuando se publica y está calificada en su totalidad por la Descripción del programa.