Retiros

Ha estado ahorrando y ahora desea efectuar un retiro

efectuar un retiro de una cuenta 529

Aquí le explicamos cómo

  • En línea. Inicie sesión en su cuenta my529. Haga clic en “Retiros” y siga las indicaciones. Los fondos pueden depositarse electrónicamente en su cuenta bancaria o en la de su beneficiario.
  • Mail or fax. Submit a Withdrawal Request form (Form 300). You can instruct my529 to mail a check to you, your beneficiary, the school where your beneficiary is enrolled, to another 529 college savings plan, or to an ABLE account. Withdrawals for student loan repayments and apprenticeships can go to the account owner or beneficiary. Withdrawals to pay for K-12 tuition expenses will be sent only to the account owner.
  • Algunos retiros pueden requerir una firma de garantía. Lea la Descripción del programa para obtener más información.
  • my529 debe por ley federal emitir un formulario 1099-Q del IRS cuando se retiran los fondos de una cuenta. Lea la Descripción del programa para obtener más información.

Asegúrese de que sus retiros sean para gastos calificados.

Sanciones tributarias por retiros no calificados

  • La parte de las ganancias de un retiro no calificado está sujeta al impuesto sobre la renta federal y, para los residentes de Utah, al impuesto sobre la renta estatal.
  • La parte de las ganancias de un retiro no calificado también está sujeta a una sanción tributaria federal del 10 por ciento, excepto en ciertas circunstancias: la muerte o incapacidad del beneficiario, el otorgamiento de una beca o su ingreso a una academia de servicio de los EE. UU.
  • Un titular de cuenta que es un contribuyente de Utah debe pagar un impuesto estatal sobre la renta de Utah sobre la parte de las ganancias de un retiro no calificado además de pagar el impuesto sobre la renta federal y las multas. El titular de cuenta de Utah debe también reembolsar el monto de retiro no calificado como ingresos en su formulario de impuestos sobre la renta del estado de Utah para el año fiscal en el que se realizó el retiro no calificado. (Si las contribuciones se realizaron para el año actual o anterior y el contribuyente no recibió crédito de my529, no se requiere reembolso por un retiro no calificado).
  • Consulte a su asesor fiscal sobre lo que significa un retiro calificado.

Si su beneficiario decide no ir a la universidad

Usted puede transferir los fondos de su cuenta a otro beneficiario que sea miembro de la familia del beneficiario anterior.

Lea la Descripción del programa para obtener más información.