Opciones de inversión

Un menú diverso

my529 ofrece una variedad de opciones de inversión. Cada opción usa una estrategia de inversión diferente. Escoja la opción que mejor se adapte a usted.

Fecha de inscripción objetivo

La opción de inversión Fecha de inscripción objetivo consta de 12 carteras de Fecha de inscripción. Cada cartera de dos años se reasigna a una asignación de inversión más conservadora cada trimestre. Utilice el siguiente control deslizante para ver cómo las asignaciones cambian cada dos años a medida que el beneficiario envejece más cerca de la inscripción. Puede seleccionar una cartera más cercana al año que anticipe que el beneficiario de la cuenta comenzará a realizar retiros para gastos de educación calificados. Si su tolerancia al riesgo es más agresiva o conservadora, puede seleccionar una fecha posterior a la fecha prevista de inscripción en la escuela (agresiva) o más próxima a la fecha prevista de inscripción en la escuela (conservadora) para satisfacer sus necesidades.

Arrastre el control deslizante por el gráfico a continuación para explorar los portafolios de Fecha de inscripción objetivo.

soonest target enrollment furthest target enrollment

12 carteras de Fecha de inscripción objetivo

  • Seleccione una cartera para cuando el beneficiario comience a realizar retiros.
  • Combina lo siguiente:
    • Fondos mutuos Vanguard.
    • PIMCO Interest Income Fund.
    • Cuentas aseguradas por la FDIC.
  • Basado en el programa de asignación de inversión trimestral predeterminado.
  • Las carteras cambian gradualmente a asignaciones más conservadoras.
  • Terminan finalmente en una cartera inscrita.
  • Se permiten dos cambios de opción por año.
familia leyendo en conjunto

Opciones estáticas

Las opciones de inversión estática permanecen en las asignaciones establecidas durante la vida útil de la cuenta. Sin embargo, puede solicitar un cambio de opción y mover los fondos invertidos a otra opción. Solamente puede hacer dos cambios de opción por año natural. Use el control deslizante para comparar las asignaciones.

Aggressive Risk Level Conservative

Basada en la edad personalizada

La opción de inversión Basada en la edad personalizada le permite determinar y establecer su propia asignación de inversión utilizando cualquier combinación de carteras de fondo único my529 disponibles para cada uno de los 10 rangos por edad.

Usted determina y personaliza la asignación de inversiones para cada uno de los 10 rangos por edad: 0-3, 4-6, 7-9, 10-12, 13-14, 15, 16, 17, 18, 19+. El dinero en su cuenta se reajustará de forma anual en el cumpleaños del beneficiario para llevar a las inversiones subyacentes nuevamente a la meta de asignación que usted escogió al crear esta opción.

El dinero invertido en la opción Basada en la edad personalizada se reasigna automáticamente a la nueva asignación de inversión que ha elegido cuando su beneficiario ingresa al siguiente rango.

Consulte con su asesor financiero antes de invertir. Si no comprende del todo las decisiones que está tomando con la opción de inversión Estática personalizada, debería considerar si esta opción es la adecuada.

Estática personalizada

La opción de inversión Estática personalizada le permite determinar y crear su propia asignación de inversión utilizando cualquier combinación de los fondos subyacentes disponibles.

Esta opción no cambiará con la edad del beneficiario, a menos que solicite un cambio de opción de inversión. El dinero en su cuenta se reajustará de forma anual en el cumpleaños del beneficiario para llevar a las inversiones subyacentes nuevamente a la meta de asignación que usted escogió al crear esta opción.

Consulte con su asesor financiero antes de invertir. Si no comprende del todo las decisiones que está tomando con la opción de inversión Estática personalizada, debería considerar si esta opción es la adecuada.

Acerca de las inversiones subyacentes

Dependiendo de la opción de inversión que usted seleccione para su cuenta, my529 agrupa sus inversiones en una combinación de fondos mutuos de Vanguard Group y Dimensional Fund Advisors, el PIMCO Interest Income Fund y las cuentas aseguradas por la FDIC mantenidas en fideicomiso en Sallie Mae Bank y U.S. Bank. Colectivamente, nos referimos a estos fondos y cuentas como inversiones subyacentes. Obtenga más información sobre nuestras inversiones subyacentes.

El titular de una cuenta my529 es propietario de unidades la opción de inversión seleccionada que emite el fideicomiso my529. El titular de una cuenta my529 no es dueño de acciones de ninguna inversión subyacente.

Tablas de asignación para opciones de inversión my529

Para ver una comparación de nuestras opciones, revise las asignaciones de fondos subyacentes para todas las carteras de Fecha de inscripción y las opciones de inversión estáticas de my529. También puede consultar los fondos disponibles para las opciones personalizadas.

Tablas de asignación de inversiones (PDF)

asesores financieros