Otro Oro en Morningstar para my529

Qué significa el Oro para usted

En noviembre, Morningstar publicó su informe anual de la industria 529, en el que nombró al plan de Utah como uno de los dos únicos planes de todo el país en obtener el Analyst Rating™ de Oro. El premio del 2023 marca el 13.º año consecutivo en que my529 ha obtenido la máxima calificación de la empresa de investigación de inversiones.

Trece años seguidos podrían hacerle pensar que es cosa de suerte.

Pero, en realidad, se trata de una amplia gama de opciones de inversión, un compromiso de mantener las comisiones bajas y una experiencia 529 centrada en el titular de la cuenta, con comodidad y flexibilidad.

Para my529, la calificación Oro reconoce los esfuerzos del plan por ofrecer un plan de ahorro para la educación de alta calidad. Para los titulares y beneficiarios de las cuentas, el premio puede ayudar a respaldar su elección de my529.

Por qué destaca su plan my529 con calificación Oro

La supervisión, el diseño de las opciones de inversión y los bajos costos diferenciaron el plan my529 con calificación Oro de otros planes 529.

El reconocimiento de la supervisión estatal confirma que un plan está bien administrado. En el informe, se destacó la experiencia del equipo de inversión de my529, así como su círculo experto de asesores, consultores y miembros del consejo, que contribuyen a la supervisión del plan.

Morningstar destacó las opciones de inversión de my529, en concreto las opciones basadas en la fecha de inscripción objetivo y las personalizadas en función de la edad. La empresa mencionó el enfoque deliberado y la investigación del equipo de inversión a la hora de elaborar opciones de inversión que cuentan con atractivos fondos subyacentes. Los analistas elogiaron la dedicación de my529 a la mejora de los planes, en lugar de limitarse a mantener el statu quo.

Morningstar también reconoció los esfuerzos de los planes con calificación Oro por mantener bajos los costos.

Confianza en el sector

Morningstar calificó 54 planes en el 2023 por su calidad de inversión subyacente y proceso de selección, equipo de inversión, supervisión, comisiones y metodología de asignación de activos. Morningstar Research Services LLC es un proveedor líder de análisis de inversión independiente.

Los 13 años consecutivos en los que my529 ha obtenido la máxima calificación de Morningstar es un logro inigualable para cualquier otro plan 529. Para ponerlo en perspectiva, durante ese tiempo, un niño preescolar podría haber crecido, haberse graduado de secundaria y haberse matriculado en un instituto, una universidad o escuela técnica, y haber pagado los gastos de educación calificados, como matrícula, tasas o alojamiento y comida, con sus fondos my529.

Lea el informe de la industria.

Una calificación Analyst Rating^TM de Morningstar para un plan de ahorros universitarios 529 no es una calificación de crédito ni de riesgo. Las calificaciones de analista son de naturaleza subjetiva y no deberían utilizarse como única referencia para decisiones de inversión. Morningstar no sostiene que sus calificaciones de analista sean garantías. Visite Morningstar.com para obtener más información acerca de las calificaciones de analista, así como de otras calificaciones y clasificaciones de fondos de Morningstar.

Los analistas elogiaron la dedicación de my529 a la mejora de los planes, en lugar de limitarse a mantener el statu quo.