La calificación más alta: 11 años consecutivos

my529 obtiene la calificación oro de Morningstar de 2021

En octubre, my529 recibió la máxima calificación de Morningstar por onceavo año consecutivo, insuperable por ningún otro plan 529. my529 se complace en ganar este honor una vez más.

¿Qué significa la calificación para los titulares de las cuentas my529?

Confianza en el sector

“El plan my529 de Utah es el único plan 529 que recibió de manera constante una calificación oro desde que debutamos con nuestras calificaciones en 2012”, expresaron los analistas de Morningstar, Adam Millson y Hyunmin Kim, en su informe de la industria del 26 de octubre de 2021.

my529 ha recibido la máxima calificación de Morningstar durante 11 años y este es el décimo oro del plan desde que Morningstar comenzó a evaluar los planes 529 como oro, plata, bronce, neutral o negativo en 2012. Antes,
Morningstar evaluaba el plan 529 utilizando diferentes criterios.

my529 fue uno de los tres planes 529 para recibir la Morningstar’s Analyst Rating™ de oro en 2021. Los analistas revisaron 62 planes para su calidad de inversión subyacente y proceso de selección, metodología de asignación de activos, ofertas de opciones de inversión, cargos y supervisión.

Los analistas de Morningstar dijeron que la administración y las inversiones pendientes de los planes con calificación de oro no solo los distinguen de sus pares, sino que también establecen el estándar.

“Las familias que invirtieron en estos planes 529 deberían estar bien posicionadas para el futuro”, manifestaron los analistas de Morningstar sobre sus planes calificados como medallistas.

Opciones de inversión cuidadosamente diseñadas

Las opciones de inversión de my529 atraen a inversores con diferentes objetivos de ahorro y horizontes de tiempo. Los analistas de Morningstar elogiaron la transición de my529 en 2021 a las opciones de inversión de la fecha de inscripción como una “mejor práctica de la industria”.

Destacaron la opción de inversión personalizada basada en la edad de my529, donde los inversores que desean adoptar un “enfoque más práctico” pueden diseñar su propia cartera.

Los analistas de Morningstar también reconocieron al equipo de inversión de my529 y dijeron que “continúa enfocándose en mejorar el plan para el mejoramiento de los inversores”.

En un informe distinto centrado en Utah, los analistas de Morningstar enfatizaron la “sólida alineación de fondos subyacentes” de my529.

Cargos bajos

El análisis de Utah elogió los bajos costos de my529 y señaló que “proporcionan una ventaja clara” y que la tarifa promedio de opción de inversión era “más barata que el 90 % de los planes 529”.

Equipo dedicado

“El equipo dedicado de my529 continúa dirigiendo este plan con entusiasmo”, comentó la analista Alyssa Stankiewicz en el análisis de estado y señaló que los empleados, recursos y consultores del plan contribuyen al éxito de my529.

Es bueno para las personas que están tanto dentro como fuera del estado

Los planes con calificación de oro servirán de manera adecuada a los residentes y no residentes, según el informe. Los contribuyentes y residentes de Utah pueden reclamar un beneficio de impuestos sobre la renta estatal de Utah sobre las contribuciones de my529 hasta cierto límite.

No se olvide: una cuenta my529 no es solo para las escuelas de Utah. Los beneficiarios pueden usar los fondos en instituciones educativas que cumplen con los requisitos (colegios, universidades y escuelas técnicas y de comercio) en los Estados Unidos y en el extranjero, siempre y cuando la escuela esté calificada para participar en programas federales de ayuda estudiantil.

Una Morningstar Analyst Rating™ para un plan de ahorros universitarios 529 no es una calificación de crédito o de riesgo. Las calificaciones de analista son de naturaleza subjetiva y no deberían utilizarse como única referencia para decisiones de inversión. Morningstar no sostiene que sus calificaciones de analista sean garantías. Visite Morningstar.com para obtener más información acerca de las calificaciones de analista, así como de otras calificaciones y clasificaciones de fondos de Morningstar.

“(my529) continúa centrándose en mejorar el plan para el mejoramiento de los inversores”.

— analistas de Morningstar