Programa incentiFive ^℠ de my529
Términos y condiciones

Finalidad

El programa incentiFive^SM de my529 ayuda a las familias de Utah a establecer el hábito de ahorrar para la educación a través de incentivos por sus contribuciones durante los primeros cinco años de vida de su hijo.

Patrocinador de incentiFive

El patrocinador es el Plan de Ahorros Educativos de Utah, que opera como my529, ubicado en el Edificio de la Junta de Educación Superior de Utah, Gateway 2, 60 South 400 West, Salt Lake City, Utah, 84101-1284.

Términos definidos

Cuenta: la cuenta my529 que pertenece a un titular de cuenta de incentiFive que participa en el programa incentiFive de my529.

Titular(es) de incentiFive: la persona que posee y controla una cuenta my529. Debe tener al menos 18 años, una dirección física en Estados Unidos y un número de la Seguridad Social o de identificación fiscal válidos. Para participar en el programa incentiFive, el titular debe ser el padre o madre del beneficiario de incentiFive, residir en Utah y cumplir con los requisitos de elegibilidad que especifican estos términos y condiciones.

Beneficiario de incentiFive: el menor designado en la cuenta que recibirá los beneficios de la cuenta. Debe tener una dirección física en Estados Unidos y un número de la Seguridad Social o de identificación fiscal válidos. No se exige que el beneficiario resida en Utah. Para el programa incentiFive, este menor también debe cumplir con los requisitos de elegibilidad que especifican estos términos y condiciones.

Contribución(es) de incentivo: dinero que otorga my529 cuando la cuenta de incentiFive cumple con los requisitos mínimos del programa.

Participante de incentiFive : se refiere al titular o titulares de la cuenta de incentiFive.

my529 : my529 es el plan 529 de ahorros educacional patrocinado por el estado de Utah. El Consejo de Ahorros para la Educación de Utah de Fideicomisarios supervisa my529. my529 administra y gestiona el programa incentiFive. No se utiliza dinero de los contribuyentes para este programa.

Información general del programa

El programa incentiFive de my529 (“incentiFive” o ”Programa”) es para las familias de Utah. Proporciona contribuciones de incentivo continuas, hasta por cinco (5) años consecutivos, a la cuenta my529 de un beneficiario de incentiFive. Para participar, el padre o madre debe leer atentamente la Descripción del programa my529 y abrir una cuenta my529 en la fecha límite de inscripción o antes. Para inscribirse en incentiFive, visite (www.my529.org/incentiFive) y abra una cuenta my529 o conecte una cuenta my529 existente al programa incentiFive.

El titular y el beneficiario deben cumplir con ciertos criterios de elegibilidad, tal como describimos en estos términos y condiciones. Tenga en cuenta que las cuentas de custodia (es decir, UGMA/UTMA) y las cuentas institucionales no son elegibles para el programa incentiFive de my529. Si un beneficiario es elegible para el programa incentiFive, no puede inscribirse más de una vez.

incentiFive es un programa de contribución de incentivo de cinco años que exige una contribución mínima anual de $100 a la cuenta del beneficiario de incentiFive. Si se cumple este requisito de contribución cada año, my529 otorgará $100 en los años uno (2026), dos (2027), tres (2028) y cuatro (2029). En el año cinco (2030), si el titular de la cuenta de incentiFive ha cumplido con el requisito de $100 en contribuciones totales cada año durante cinco años, la cuenta recibirá una contribución de incentivo final de $529 para un total de $929 por parte de my529 durante el período de cinco años del programa.

Cohorte del 2026
Año	Requisito de contribución mínima para el 31 de diciembre del 2026	Contribución de incentivo de my529
2026	$100	$100
2027	$100	$100
2028	$100	$100
2029	$100	$100
2030	$100	$529

Todos los fondos deben permanecer en la cuenta durante la duración completa de cinco años del programa incentiFive. Los participantes de incentiFive no pueden omitir una contribución anual ni recuperar una contribución anual que hayan omitido. Si el titular realiza un retiro anticipado, perderá el derecho a recibir cualquier contribución de incentivo adicional y a participar en el Programa.

Si el titular no alcanza el total mínimo de contribución anual de $100, ya sea una vez o en varios años, puede permanecer en el programa, pero la cuenta solo será elegible para una contribución de incentivo de $100 en el quinto año en lugar de $529. La elegibilidad solo está disponible para el período de cinco años que describimos a continuación.

Elegibilidad de incentiFive

A partir del 1 de enero del 2026, el titular de incentiFive debe ser el padre o la madre del posible beneficiario IncentiFive, no otro pariente o conocido. El titular de la cuenta de incentiFive también debe residir en Utah, tener al menos 18 años, contar con una dirección física en los EE. UU. y poseer un número de Seguro Social o número de identificación fiscal válidos.

El beneficiario de incentiFive vinculado al programa debe residir en los EE. UU., haber nacido entre el 1 de septiembre de 2025 y el 31 de agosto de 2026, tener una dirección física en los EE. UU. y un número de Seguro Social o de identificación fiscal válidos. No se exige que el beneficiario de incentiFive resida en Utah. El beneficiario de incentiFive solo tiene derecho a inscribirse en el programa una vez y únicamente puede recibir una contribución de incentiFive al año.

Las contribuciones de incentiFive están disponibles para un solo padre o madre del beneficiario. El titular de la cuenta participante debe poseer una cuenta my529 para el beneficiario de incentiFive. Si no tiene una cuenta existente, debe abrir una.

Los empleados de my529, la Junta de Educación Superior de Utah, la Junta de Fideicomisarios de Ahorros Educativos de Utah y sus familiares directos no califican para esta oferta. my529 realizará depósitos en las cuentas que califiquen según el orden de llegada, hasta agotar los fondos disponibles. Esta promoción carece de validez donde la ley lo prohíba. my529 se reserva el derecho de detener la promoción en cualquier momento y por cualquier motivo.

Inscripción en incentiFive

El titular de incentiFive cuyo(s) hijo(s) califique(n) para recibir una contribución de incentiFive en su cuenta my529 puede inscribirse en el programa visitando www.my529.org/incentiFive. Lea estos términos y condiciones junto con las preguntas frecuentes. Siga el enlace a la página de registro para vincular una cuenta existente al programa incentiFive o abra una cuenta nueva que se conecte a incentiFive. Usted debe aceptar estos términos y condiciones de incentiFive.

Al inscribirse en el programa incentiFive, acepta recibir comunicaciones de my529 sobre el programa y su estado de participación por correo postal, correo electrónico o teléfono.

Fechas clave

El período de inscripción para los padres de Utah abarca del 1 de enero del 2026 al 31 de diciembre del 2026, para bebés nacidos entre el 1 de septiembre del 2025 y el 31 de agosto del 2026.

El período de contribución comprende el año calendario del 1 de enero al 31 de diciembre de cada año.

Cohorte	Elegibilidad del beneficiario	Período de inscripción y contribución
2026	Nacidos entre el 1 de septiembre del 2025 y el 31 de agosto del 2026	Del 1 de enero del 2026 al 31 de diciembre del 2026

El plazo de elegibilidad finaliza el 31 de agosto para dar tiempo a que el titular de incentiFive obtenga un número de Seguro Social o número de identificación fiscal para el beneficiario de incentiFive y realice la contribución de $100 a la cuenta antes del 31 de diciembre, el último día del período de contribución.

Una segunda cohorte de incentiFive podría comenzar el 1 de septiembre de 2026 para los niños nacidos entre el 1 de septiembre del 2026 y el 31 de agosto del 2027. Los términos y condiciones del 2027 para la segunda cohorte estarán disponibles en ese momento.

Contribuciones

incentiFive representa una oportunidad para que las familias de Utah ahorren para gastos educativos calificados, al tiempo que las ayuda a establecer el hábito de ahorro para la educación a largo plazo. my529 facilita que los padres contribuyan mediante contribuciones automáticas desde un banco o cooperativa de crédito, depósito directo de nómina, cheques o transferencia electrónica.

Amigos, familiares o cualquier otra fuente pueden contribuir a través de la plataforma de regalos de my529 realizando una contribución de regalo mediante cheque, tarjeta de crédito o tarjeta de débito a la cuenta del beneficiario de incentiFive. Además, permitimos contribuciones del empleador y transferencias desde otra cuenta 529, las cuales cuentan para el requisito mínimo anual de $100 del programa.

Las cuentas de incentiFive que acumulen un total mínimo de $100 en contribuciones entre el 1 de enero y el 31 de diciembre recibirán una contribución de incentivo de $100 por parte de my529 en su cuenta. Realizaremos este depósito aproximadamente dos semanas después del cierre del trimestre en el que alcance el mínimo de $100 para el año. Los trimestres terminan el 31 de marzo, 30 de junio, 30 de septiembre y 31 de diciembre.

El requisito de contribución anual mínima de incentiFive es de $100. El titular puede contribuir más del mínimo cada año del programa; sin embargo, la contribución de incentivo de my529 no excederá el monto anual especificado.

Si el titular cumple con éxito la contribución anual total mínima cada año durante el período de cinco años, recibirá de my529 la contribución de incentivo final de $529 en el 2030 (es decir, el quinto año de participación).

Usted no puede combinar el programa incentiFive con ninguna otra oferta promocional de my529.

Titularidad y opción de inversión

El titular de incentiFive abre, posee y mantiene el control de su cuenta. El titular de incentiFive elige la opción de inversión y, a pesar del requisito de mantener los fondos en la cuenta durante los cinco años del programa, decide cuándo y si distribuye los fondos después del período de cinco años de participación en el programa incentiFive, conforme a la Sección 529 del Código de Rentas Internas. Las reglas establecidas en la Descripción del programa my529 rigen la cuenta my529 del participante de incentiFive.

El titular puede elegir cualquier opción de inversión que my529 ofrezca para su cuenta my529. my529 es un plan de venta directa. Eso significa que usted abre una cuenta directamente con my529. No necesita un asesor financiero para abrir una cuenta my529 o realizar contribuciones. Consulte la Descripción del programa my529 para obtener más información.

Verificación de elegibilidad del programa

Si my529 determina que el titular de la cuenta de incentiFive proporcionó información falsa sobre su elegibilidad para el programa de incentiFive, my529 tendrá el derecho de revocar de inmediato cualquier beneficio del programa incentiFive sin el consentimiento y sin previo aviso al titular o al beneficiario.

Descalificación del programa

Los titulares de incentiFive que realicen un retiro (calificado o no calificado) o una transferencia, cierren su cuenta my529, cambien al beneficiario que califica para incentiFive o transfieran los fondos a una cuenta que no sea my529 durante su participación en el programa quedan descalificados de inmediato para seguir participando en el programa incentiFive y no recibirán futuras contribuciones de incentivo ni ningún otro incentivo del programa. Sin embargo, se permiten cambios en las opciones de inversión de acuerdo con las pautas aplicables del plan. Consulte la Descripción del programa para obtener más información.

Ventajas y consecuencias fiscales de la cuenta

Para conocer las ventajas y consecuencias fiscales de tener una cuenta my529, consulte la Descripción del programa my529.

Términos y condiciones actualizados

Para satisfacer las demandas del programa incentiFive, my529 se reserva el derecho de realizar y puede realizar periódicamente ajustes a los términos y condiciones del programa.

Derecho de terminación

Las contribuciones de incentivo de incentiFive de my529 dependen de la disponibilidad de los fondos de incentiFive. my529 se reserva el derecho de terminar el programa incentiFive en cualquier momento y por cualquier motivo.