Asignación de activos

El proceso de repartición de las inversiones subyacentes para corresponder a una opción de inversión específica.

Cargo basado en activos

Un cargo diario que se cobra en función de los fondos totales de una cuenta. El cargo se expresa en un porcentaje del valor de la cuenta. Por ejemplo, por cada $1,000 invertidos al año, correspondería un cargo del 0.100 % equivalente a $1.00.

El cargo basado en activos tiene dos partes:

• my529 cobra el cargo administrativo de activos en función del saldo de la cuenta para financiar sus operaciones.
• Los gastos de fondos subyacentes se cobran en función de las inversiones subyacentes que constituyen la opción de inversión seleccionada para una cuenta.
  • Los gastos de fondos subyacentes se cobran a través de Vanguard, Dimensional y Pacific Investment Management Company LLC (PIMCO).

Opción de inversión personalizada

Una opción de inversión donde el titular de la cuenta diseña su asignación de activos a partir de los fondos subyacentes ofrecidos a través de my529.

Hay dos tipos de opciones de inversión personalizadas:

• Customized Age-Based
• Customized Static

Opción de inversión según la fecha de inscripción

En las opciones de fecha de inscripción, se tiene en cuenta el año objetivo en el que el beneficiario de la cuenta comenzará a realizar retiros para pagar los gastos de educación calificados. Con el tiempo, las opciones se convierten gradualmente en una asignación de inversión más conservadora a medida que se acerca el año de inscripción objetivo. Las asignaciones de inversiones se ajustan de forma automática con el tiempo y se reequilibran cada trimestre en función de un programa predefinido.

Corporación federal de seguro de depósitos (FDIC)

La FDIC asegura cuentas corrientes, de ahorros y otros tipos de cuentas de depósitos en bancos y algunas otras instituciones financieras. La FDIC no asegura valores, fondos mutuos u otras inversiones similares.

Opciones de inversión

Una combinación predeterminada de inversiones subyacentes diseñada por my529 para titulares de cuentas. my529 ofrece 20 opciones de inversión a titulares de cuentas.

Cambio de opción de inversión

Un cambio de una opción de inversión a otra. Un cambio de opción de inversión puede realizarse dos veces por año calendario para el mismo beneficiario, según las normas del Servicio de Impuestos Internos (IRS).

Valor del activo neto (NAV)

NAV representa el precio diario de una unidad de una opción de inversión y se calcula después del cierre de operación del mercado en cada día hábil (normalmente, a las 4 p. m., hora del este). Se deriva del valor diario de las inversiones subyacentes en una opción de inversión y el devengo diario de los cargos basados en activos.

Reasignación

Para las opciones de inversión basadas en la fecha de inscripción y las opciones basadas en la edad personalizadas, la reasignación es el proceso de mover dinero entre las asignaciones de activos objetivo de inversión subyacente.

Ajuste

El proceso de devolver las inversiones subyacentes de una cuenta a la asignación de activos objetivo.

Opción de inversión Static

Una opción de inversión que mantiene la misma asignación de inversión subyacente.

Asignación de activos objetivo

El porcentaje objetivo de acciones, bonos o fondos de conservación de capital que conforman una opción de inversión.

Gasto de fondo subyacente

Un cargo basado en activos de una inversión subyacente cobrado por Vanguard, Dimensional y PIMCO.

Unidad(es)

Intereses de titularidad en opciones de inversión emitidos por el fideicomiso my529. Los titulares de cuenta no son dueños de acciones de las inversiones subyacentes.