Retiros

Ha estado ahorrando y ahora desea efectuar un retiro

Aquí le explicamos cómo

  • En línea. Inicie sesión en su cuenta my529. Haga clic en “Retiros” y siga las indicaciones. Los fondos pueden depositarse electrónicamente en su cuenta bancaria o en la de su beneficiario.
  • Correo o fax. Envíe un formulario de Solicitud de retiro (Formulario 300). Puede indicarle a my529 que le envíe un cheque por correo postal a usted, a su beneficiario, a la escuela donde su beneficiario está inscrito, a otro plan de ahorros universitarios 529 o a una cuenta ABLE. Los retiros para reembolsos de préstamos estudiantiles y programas de aprendizaje se pueden destinar al titular de la cuenta o al beneficiario. Los retiros que sean para pagar los gastos de matrícula desde la escuela primaria hasta la secundaria se enviarán solo a la cuenta del titular.
  • Some withdrawals may require a signature guarantee. Read the Program Description for more information.
  • my529 is required by federal law to issue an IRS Form 1099-Q when funds are withdrawn from an account. Read the Program Description for more information.
efectuar un retiro de una cuenta 529

Asegúrese de que sus retiros sean para gastos calificados.

¿Qué es un gasto calificado?

Sanciones tributarias por retiros no calificados

  • La parte de las ganancias de un retiro no calificado está sujeta al impuesto sobre la renta federal y, para los residentes de Utah, al impuesto sobre la renta estatal.
  • La parte de las ganancias de un retiro no calificado también está sujeta a una sanción tributaria federal del 10 por ciento, excepto en ciertas circunstancias: la muerte o incapacidad del beneficiario, el otorgamiento de una beca o su ingreso a una academia de servicio de los EE. UU.
  • Un titular de cuenta que es un contribuyente de Utah debe pagar un impuesto estatal sobre la renta de Utah sobre la parte de las ganancias de un retiro no calificado además de pagar el impuesto sobre la renta federal y las multas. El titular de cuenta de Utah debe también reembolsar el monto de retiro no calificado como ingresos en su formulario de impuestos sobre la renta del estado de Utah para el año fiscal en el que se realizó el retiro no calificado. (Si las contribuciones se realizaron para el año actual o anterior y el contribuyente no recibió crédito de my529, no se requiere reembolso por un retiro no calificado).
  • Consulte a su asesor fiscal sobre lo que significa un retiro calificado.

Si su beneficiario decide no ir a la universidad

Usted puede transferir los fondos de su cuenta a otro beneficiario que sea miembro de la familia del beneficiario anterior.

Read the Program Description for more information.

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Aviso legal importante

Invertir es una decisión importante. Las inversiones en su cuenta pueden variar según las condiciones del mercado y podrían perder valor. Lea cuidadosamente la Descripción del programa completo para obtener más información y considere todos los objetivos, riesgos, costos y gastos de inversión antes de invertir. Para obtener una copia de la Descripción del programa, llame al 800.418.2551 o visite my529.org.

Valor de la cuenta. Las inversiones en my529 no cuentan con seguro ni garantía de parte de my529, el Consejo de Educación Superior de Utah, la Junta Directiva de Ahorros para la Educación de Utah, ninguna otra agencia estatal ni federal ni ningún tercero. Sin embargo, se proporciona el seguro de la Corporación Federal de Seguro de Depósitos (FDIC) a la opción de inversión asegurada por la FDIC. Además, my529 ofrece opciones de inversión que están parcialmente aseguradas por la porción de la opción de inversión respectiva que incluye las cuentas aseguradas por la FDIC como una inversión subyacente.

El seguro de la FDIC está sujeto a los límites establecidos por la ley federal. Haga clic aquí para obtener más información sobre el seguro de la FDIC.

Contribuyentes y residentes que no viven en Utah. El estado en el que usted o el beneficiario viven o pagan impuestos puede ofrecer un plan 529 que brinda beneficios de impuestos estatales u otros, tales como ayuda financiera, fondos de becas y protección de los acreedores; estos beneficios no estarían disponibles para usted si invierte en my529. Debería considerar dichos beneficios, de haberlos, antes de invertir en my529.

Consulte a un asesor. my529 no brinda asesoramiento legal, financiero, de inversiones ni fiscal, y la información brindada en este sitio web no contiene asesoramiento y no puede ser interpretado como tal ni prevalecer para esos motivos. Usted debe consultar a su propio asesor fiscal o legal para determinar el efecto de las leyes impositivas federales y estatales en su situación particular.

Calificación Morningstar. Una calificación de Analista Morningstar para un plan de ahorros universitarios 529 no es una calificación de crédito o de riesgo. Las calificaciones de analista son de naturaleza subjetiva y no deberían utilizarse como única referencia para decisiones de inversión. Morningstar no sostiene que sus calificaciones de analista sean garantías. Visite Morningstar.com/investment-options/underlying-investments/ para obtener más información acerca de las calificaciones de analista, así como de otras calificaciones y clasificaciones de fondos de Morningstar.

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