Retiros
Ha estado ahorrando y ahora desea efectuar un retiro
Aquí le explicamos cómo
En línea
Inicie sesión en su cuenta my529. Haga clic en “Retiros” y siga las indicaciones. Los fondos pueden depositarse electrónicamente en su cuenta bancaria o en la de su beneficiario.
Pago electrónico seguro
Envíe un pago electrónico que llegue directamente a la escuela dentro de aproximadamente 2 a 3 días hábiles. El servicio expedito cuesta $3.50 por transacción. Los pagos electrónicos solo se pueden completar en línea. Realice un seguimiento del estado del pago en la página de Transacciones de su cuenta en línea. Nota: No todas las instituciones de educación superior son participantes. Las instituciones K-12 no están incluidas. Haga clic a continuación para obtener más información sobre pagos electrónicos seguros con my529.
Tarjeta de acceso prepagada Discover® de my529
my529 ofrece la tarjeta de acceso prepagada Discover® de my529. Una vez que la solicite* y configure su tarjeta de acceso de my529 en línea, podrá retirar dinero de su cuenta de my529 y transferirlo a la tarjeta de acceso de my529 para pagar gastos de educación. Haga clic a continuación para obtener más información sobre la tarjeta de acceso de my529.
* INFORMACIÓN IMPORTANTE SOBRE LOS PROCEDIMIENTOS PARA ABRIR UNA NUEVA CUENTA DE TARJETA DE ACCESO DE MY529: Para ayudar al Gobierno a combatir el financiamiento de actividades vinculadas con el terrorismo y el lavado de dinero, la ley federal exige que todas las instituciones financieras obtengan, verifiquen y registren la información que identifique a cada persona que abra una Cuenta de tarjeta. Qué significa para usted: cuando abra una Cuenta de tarjeta, le pedimos su nombre, dirección, fecha de nacimiento y otros datos que nos permitirán identificarlo. También podemos pedir una copia de su licencia de conducir u otros documentos de identificación.
La tarjeta de acceso prepagada Discover® de my529 la emite el Banco Central de Kansas City, miembro de la FDIC. Discover y la marca de aceptación de Discover son marcas de servicio que utiliza el Banco Central de Kansas City en virtud de una licencia de Discover Financial Services. Ciertas tarifas, términos y condiciones están asociados con la aprobación, el mantenimiento y el uso de la tarjeta. Debe consultar el Acuerdo del titular de la tarjeta y el Programa de tarifas en my529accesscard.com. Si tiene alguna pregunta respecto a la Tarjeta, como tarifas, términos y condiciones, puede comunicarse con nosotros las 24 horas del día, los 7 días de la semana, los 365 días del año y de manera gratuita, al 1.844.545.0805.
Envíe correo o fax del formulario solicitud de retiro
Envíe un formulario de solicitud de retiro (Formulario 300). Puede indicarle a my529 que le envíe un cheque por correo postal a usted, a su beneficiario, a la escuela donde su beneficiario está inscrito, a otro plan de ahorros universitarios 529 o a una cuenta ABLE. Los retiros para reembolsos de préstamos estudiantiles y programas de aprendizaje se pueden destinar al titular de la cuenta o al beneficiario. Los retiros que sean para pagar los gastos de matrícula de K-12 se enviarán solo a la cuenta del titular.
Reinversión de Roth IRA
Se pueden transferir los fondos de una cuenta 529 establecida sin impuestos a una Roth IRA para el beneficiario de la cuenta 529, con ciertas restricciones. Ahora, los fondos para la educación no utilizados tienen el potencial de dar inicio a los ahorros Roth IRA de un beneficiario. Lea preguntas frecuentes.
Puntos clave sobre los retiros
- Algunos retiros pueden requerir una firma de garantía. Lea la Descripción del programa para obtener más información.
- my529 debe por ley federal emitir un formulario 1099-Q del IRS cuando se retiran los fondos de una cuenta. Lea la Descripción del programa para obtener más información.
¿Está listo para retirar sus fondos?
Haga clic en la imagen a continuación para saber cómo elegir un método de retiro que se ajuste a sus necesidades personales.
Asegúrese de que sus retiros sean para gastos calificados.
Sanciones tributarias por retiros no calificados
- La parte de las ganancias de un retiro no calificado está sujeta al impuesto sobre la renta federal y, para los residentes de Utah, al impuesto sobre la renta estatal.
- La parte de las ganancias de un retiro no calificado también está sujeta a una sanción tributaria federal del 10 por ciento, excepto en ciertas circunstancias; la muerte, incapacidad, el otorgamiento de una beca o el ingreso a una academia de servicio de los EE. UU. del beneficiario.
- Un titular de cuenta que es un contribuyente de Utah debe pagar un impuesto estatal sobre la renta de Utah sobre la parte de las ganancias de un retiro no calificado además de pagar el impuesto sobre la renta federal y las multas. El titular de cuenta de Utah debe también reembolsar el monto de retiro no calificado como ingresos en su formulario de impuestos sobre la renta del estado de Utah para el año fiscal en el que se realizó el retiro no calificado. (Si las contribuciones se realizaron para el año actual o anterior y el contribuyente no recibió crédito de my529, no se requiere reembolso por un retiro no calificado).
- Consulte a su asesor fiscal sobre lo que significa un retiro calificado.
Si su beneficiario decide no ir a la universidad
Usted puede transferir los fondos de su cuenta a otro beneficiario que sea miembro de la familia del beneficiario anterior.
Lea la Descripción del programa para obtener más información.
