Los documentos fiscales del 2025 estarán disponibles próximamente en su bandeja de entrada
Declaración de impuestos federales sobre la renta
Si retiró fondos o transfirió dinero de su cuenta 529 en el 2025, recibirá el Formulario 1099-Q del IRS antes del 31 de enero del 2026 en su domicilio o en su correo electrónico si se ha inscrito en nuestro programa sin papel. Este formulario resume el total de los retiros sin diferenciar entre gastos calificados y no calificados. No es necesario que los retiros de los gastos de educación calificados se informen en su declaración de impuestos. Sin embargo, las ganancias de retiros para gastos no calificados están sujetos a impuestos federales sobre la renta y pueden incurrir en una penalización del 10 %.
Declaración de impuestos sobre la renta de Utah
Los contribuyentes de Utah que hayan realizado aportes, retiros o transferencias de fondos hacia o desde sus cuentas my529 recibirán el Formulario TC-675H antes del 31 de enero del 2026. Este formulario le permite reclamar los beneficios fiscales del estado de Utah e informar retiros, reinversiones y transferencias no calificados en su declaración estatal del 2025. Se enviará una copia a la Comisión de Impuestos del Estado de Utah, y no es necesario adjuntar el Formulario TC-675H a su declaración estatal.
Si no recibe su Formulario 1099-Q o TC-675H antes del 31 de enero del 2026, puede acceder a los documentos fiscales a través de su cuenta en línea o comunicándose con my529.
Para encontrar sus formularios en línea, inicie sesión en su cuenta my529 para ver y descargar sus documentos haciendo clic en el ícono Documentos. ¿Aún necesita cambiar a la opción sin papel? Visite my529.org/go-paperless.
Plazos de reinversión en Roth IRA
¿Desea transferir fondos no utilizados de su cuenta my529 a una cuenta Roth IRA?
Para transferir fondos de una cuenta my529 a una Roth IRA, complete el Formulario 310, solicitud de transferencia a Roth IRA.
El plazo para realizar aportes a su Roth IRA correspondientes al año fiscal 2025 es el 15 de abril del 2026. Esto no incluye prórrogas.
