Cambios en los fondos subyacentes personalizados
A partir de marzo, my529 dejará de ofrecer la cartera de fondo único my529
International Value en las opciones de inversión personalizadas. La cartera my529 corresponde al fondo subyacente de Vanguard que aparece junto a ella en la tabla siguiente.
| Carteras de fondo único my529 | Inversión subyacente de Vanguard correspondiente |
| Cartera de valor internacional my529 (UTVJX) | Fondo Vanguard International Value Fund (VTRIX) |
Los activos se asignarán automáticamente en una proporción de 1:1 en dólares a la cartera my529 International Value Factor, que incluye un fondo de Dimensional Fund Advisors (DFA).
| Carteras de fondo único my529 | Inversión subyacente de DFA correspondiente |
| Cartera my529 International Value Factor (UTDIX) | DFA International Value Portfolio (DFIVX) |
my529 notificará a los titulares de cuentas que tengan una asignación UTVJX 30 días antes de la transición. No se requiere ninguna acción por parte de los propietarios de las cuentas.
¿Contará la transición como un cambio de opción de inversión?
No. Sin embargo, cualquier modificación que realice en sus asignaciones antes o después de la transición se considerará un cambio de opción de inversión.
El Código de Impuestos Internos le permite cambiar su opción de inversión dos veces durante un año calendario. Si desea ajustar sus asignaciones personalizadas, puede hacerlo en su cuenta en línea.
¿Por qué se produce el cambio?
my529 realiza un seguimiento continuo de los fondos subyacentes. Tras un exhaustivo análisis, my529 decidió realizar la transición del fondo basándose en varios factores, incluidos los siguientes:
- UTDIX, correspondiente al fondo de DFA, ha demostrado un mejor rendimiento de la inversión a corto y largo plazo.
- La cartera my529 International Value Factor (UTDIX) tiene un gasto subyacente del 0,28 %, que es un 28 % inferior al gasto de la cartera my529 International Value (UTVJX) del 0,39 %.
- UTVJX es el fondo subyacente menos utilizado de las 30 ofertas de inversión personalizada my529.
¿Tiene alguna pregunta?
Comuníquese con my529 llamando al 800.418.2551 o enviando un correo electrónico a info@my529.org.
