Inversiones subyacentes

Cada opción de inversión consiste en uno o más fondos subyacentes

Las inversiones subyacentes en cuentas my529 son gestionadas por los siguientes:

  • Vanguard Group.
  • Dimensional Fund Advisors.
  • Pacific Investment Management Company (PIMCO).
  • Or are held in trust by my529 at Sallie Mae Bank and U.S. Bank.

my529 agrupa contribuciones de titulares de cuentas y otros contribuyentes con el propósito de invertir en fondos mutuos de Vanguard y Dimensional, la cuenta independiente PIMCO Interest Income Fund y cuentas aseguradas por la FDIC que se mantienen en el Banco Sallie Mae y en el U.S. Bank. Cada una de las opciones de inversión my529 está compuesta por alguna combinación de estas inversiones subyacentes. El titular de una cuenta my529 no es dueño de acciones de ninguna inversión subyacente. Por el contrario, el titular de la cuenta es el propietario de las unidades my529 que forman parte de las opciones de inversión seleccionadas que emite my529.

Lea la Descripción del programa para obtener más información.

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Gastos de fondos subyacentes

Vanguard y Dimensional cobran un Gasto de fondo subyacente por cada fondo común de inversión subyacente. Los gastos de fondos no aparecen en los estados de cuentas de my529 porque Vanguard y Dimensional deducen los cargos de los fondos subyacentes aplicables (y porque usted no posee acciones en los fondos). El rendimiento y los valores de mercado de una cuenta my529 incluyen la deducción de gastos de fondos. Los Gastos de fondos subyacentes en las tablas a continuación se aplican a los fondos Vanguard y Dimensional incluidos como inversiones subyacentes en my529.

Para visualizar la Ficha técnica del fondo o su prospecto, haga clic en el ícono junto al fondo.

Vanguard®

Al 30 de septiembre de 2022, Vanguard gestionó más de $6.7 mil millones en fondos mutuos de EE.UU. y activos de fondos que cotizan en bolsa. La firma ofrece 204 fondos a inversores de EE.UU. y 208 fondos adicionales en mercados fuera de los EE.UU.

Fondo subyacenteCódigo bursátilGastos de fondos subyacentesFicha técnica del fondoProspecto
Institutional Total Stock Market Index FundVSTSX0.010%
Institutional Index FundVIIIX0.020%
Value Index Fund1VIVIX0.040%
Growth Index Fund1VIGIX0.040%
Mid-Cap Index FundVMCPX0.030%
Small-Cap Index FundVSCPX0.030%
Small-Cap Value Index Fund1, 2VSIIX0.060%
Small-Cap Growth Index Fund1, 2VSGIX0.060%
FTSE Social Index Fund1VFTNX0.120%
Total International Stock Index FundVTPSX0.070%
Developed Markets Index FundVDIPX0.040%
International Value Fund2VTRIX0.360%
International Growth Fund1, 2VWILX0.340%
Emerging Markets Stock Index Fund2VEMRX0.080%
Short-Term Investment-Grade FundVFSIX0.070%
Short-Term Bond Index FundVBIPX0.040%
Short-Term Inflation-Protected Securities Index Fund1VTSPX0.040%
Total Bond Market Index FundVTBSX0.010%
High-Yield Corporate Fund1, 2VWEAX0.130%
Total International Bond Index FundVTIFX0.070%

Dimensional®

Al 30 de septiembre del 2022, Dimensional gestionó $540,000 millones para inversores en todo el mundo, con oficinas por todo el mundo. Ofrecen soluciones de inversión en varias clases de activos, lo cual incluye renta variable global, ingresos fijos y sociedades de inversión inmobiliaria (REIT).

Fondo subyacenteCódigo bursátilGastos de fondos subyacentesResumen del fondoProspecto
Global Allocation 60/40 Portfolio1, 3DGSIX0.250%
Global Allocation 25/75 Portfolio1, 3DGTSX0.230%
U.S. Large Cap Value Portfolio1, 4DFLVX0.220%
U.S. Small Cap Value Portfolio1, 2DFSVX0.300%
Real Estate Securities Portfolio1, 2, 3DFREX0.180%
U.S. Sustainability Core 1 Portfolio1, 3DFSIX0.180%
International Value Portfolio1, 2, 4DFIVX0.290%
Global Equity Portfolio1, 3DGEIX0.250%
One-Year Fixed Income Portfolio1DFIHX0.130%
Five-Year Global Fixed Income Portfolio1DFGBX0.240%
NOTAS

1 El fondo solo está disponible en opciones de inversión basada en la edad personalizada y estática personalizada.
2 Una asignación de inversión en este fondo no debe exceder el 25 por ciento en la cuenta. Para la opción de inversión Customized Age-Based, este límite se aplica a la asignación para cada grupo de edad. Por lo tanto, el índice de gastos operativos total reflejará la asignación ponderada de las inversiones subyacentes.
3 El índice de gastos operativos total refleja una exención de cargos de acuerdo con un acuerdo de exención de cargos en vigencia hasta el 28 de febrero del 2023. El índice de gastos operativos total puede aumentar si el acuerdo de exención de cargos no se extiende luego del 28 de febrero del 2023.
4 El índice de gastos operativos total refleja un acuerdo de exención de cargos permanente y contractual con Dimensional Fund Advisors LP.

PIMCO Interest Income Fund

El Fondo de intereses de renta de PIMCO, un fondo de valores estable, es dirigido por Pacific Investment Management Company (PIMCO), una empresa de inversión con base en Newport Beach, California, que administra $1.69 billones de activos al 30 de septiembre del 2022.

El Fondo de intereses de renta de PIMCO se centra en preservar el capital y brindar liquidez al tiempo que genera retornos constantes para titulares de cuentas my529 que ahorran para estudios superiores. El fondo invierte en bonos del gobierno y corporativos de alta calidad con fechas de vencimiento a corto y mediano plazo.

El cargo por gestión de inversión para el fondo es del 0.111 por ciento. En el futuro, el cargo de administración puede ser mayor o menor según el total de activos invertidos que se administren.

Lea la Ficha técnica del Fondo de intereses de renta de PIMCO para obtener más información.

cuentas aseguradas por la FDIC

Todo el dinero invertido en la opción de inversión asegurada por la FDIC y los fondos de las opciones de inversión estáticas, personalizadas o basadas en la fecha de inscripción asignados a las cuentas aseguradas por la FDIC son mantenidos en un fideicomiso por my529 en el Banco Sallie Mae y U.S. Bank.

El Banco Sallie Mae, una subsidiaria de propiedad absoluta de SLM Corporation, ha operado como banco industrial en Utah desde 2005. El banco tenía aproximadamente $29,100 millones en activos al 30 de septiembre del 2022. Para obtener más información acerca del Banco Sallie Mae, visite salliemae.com/banking.

U.S. Bank National Association, ubicada en Minneapolis, Minnesota, se encuentra constituida desde 1863. U.S. Bank tenía $600.9 mil millones en activos al 30 de septiembre de 2022. Para obtener más información acerca de U.S. Bank, visite usbank.com.

Las contribuciones y las ganancias de la opción de inversión asegurada por la FDIC (así como la parte de las opciones de inversión estáticas, personalizadas y basadas en la fecha de inscripción que se invierten en las cuentas aseguradas por la FDIC) se asignan a los bancos de acuerdo con los siguientes porcentajes: Sallie Mae Bank (90 por ciento) y U.S. Bank (10 por ciento). Este dinero está asegurado por la FDIC sobre la base de la transferencia inmediata a cada titular de una cuenta en cada banco hasta un monto máximo de $250,000 establecido por ley federal. El monto de seguro de la FDIC brindado a un titular de una cuenta se basa en el total (1) del valor de la inversión del titular de la cuenta en las cuentas aseguradas por la FDIC en cada banco, más (2) el valor de otras cuentas (si las hubiera) de su titularidad en cada banco, según lo determinen los bancos y las regulaciones de la FDIC.

El interés pagadero en las cuentas aseguradas por la FDIC es un interés variable el cual es una mezcla 90/10 del interés pagado por cada uno de los bancos sobre la base de parámetros reconocidos para las tasas de interés a corto plazo.