my529 obtiene la mejor calificación de la industria por 15.^° año consecutivo

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13 de noviembre de 2025

my529 obtiene la mejor calificación de la industria por 15.^° año consecutivo

El plan de ahorros para la educación de Utah recibe la clasificación de nivel Oro para el 2025

(Salt Lake City) my529, el plan de ahorro educativo 529 de Utah, ha sido nombrado una vez más como uno de los mejores planes 529 del país, una distinción que el plan ha obtenido durante 15 años consecutivos. Este es un logro que no ha tenido ningún otro plan 529.

En su informe anual sobre el sector 529, publicado este año el 10 de noviembre, Morningstar nombró a my529 como uno de los cinco únicos planes que recibieron la codiciada calificación Analyst Rating™ de oro. Morningstar Research Services LLC, proveedor líder de análisis de inversión independiente, es una filial de Morningstar Inc.

Lea el informe de la industria 529 de Morningstar.

Morningstar evaluó 59 planes en función de la calidad de sus inversiones subyacentes y su proceso de selección, su equipo de inversión, su metodología de asignación de activos y su supervisión. Los planes con calificación de oro se distinguen de sus pares por su cuidadosa estructuración de opciones de inversión, sus equipos de inversión expertos, la supervisión de los planes y sus bajos costos.

Los analistas elogiaron las ofertas de inversión diversificadas y de bajo costo de my529, en particular las opciones de inversión con fecha de inscripción objetivo, en las que la trayectoria se desplaza gradualmente de una asignación agresiva a otra más conservadora a medida que el beneficiario se hace mayor. El informe también destacó la cartera personalizada basada en la edad de my529, que permite a los titulares de cuentas con conocimientos de inversión o a sus asesores diseñar un enfoque individualizado a partir de una serie de fondos subyacentes.

Un artículo independiente centrado en los estados destacó el sólido menú estático de my529, que cuenta con 10 carteras en todo el espectro de riesgo e incluye ofertas más conservadoras en una opción de inversión de valor estable y una cuenta de ahorros asegurada por la FDIC. Además, en el informe se mencionan los bajos honorarios del plan, la capacidad y la antigüedad del equipo de inversión y la experiencia de los miembros de la junta, asesores y consultores de my529.

Morningstar destacó el reciente cambio en la dirección de my529, con la jubilación del exdirector ejecutivo Richard K. Ellis en primavera, y elogió la fluidez de la transición. El nuevo director ejecutivo, Mark M. Cain, anteriormente subdirector ejecutivo de Utah Retirement Systems, asumió el cargo en abril de 2025 y coincidió con Ellis desde febrero. La experiencia y el conocimiento institucional de Ellis se preservarán, ya que ahora forma parte de la junta de supervisión de my529. Antes de su nombramiento como director ejecutivo, Cain formó parte de la junta directiva durante 18 meses.

“Ha sido un honor para mí unirme a una organización comprometida con la excelencia, que en 2026 celebrará el 30.^º aniversario de su plan para ayudar a las familias a invertir en la educación de sus hijos”, afirmó Cain. “Estamos contentos de que Morningstar reconozca constantemente a my529 por sus esfuerzos por ofrecer un plan de ahorro de alta calidad y bajo costo”.

Con más de 612,000 cuentas y $29,200 millones en activos bajo administración, my529 es el tercer plan más grande de ventas directas de 529 por activos en el país. Datos a 11 de noviembre de 2025.

Acerca de my529

my529 es el plan de ahorros 529 oficial para la educación sin fines de lucro de Utah.

La apertura de cuentas es gratuita y my529 no exige depósito mínimo ni saldo en cuenta. El sencillo sitio web de my529, my529.org, facilita la apertura, gestión y contribución a una cuenta en línea.

Para conocer más, visite my529.org, llame de manera gratuita al 800.418.2551, o escriba un correo electrónico a info@my529.org.

Aviso legal importante

Invertir es una decisión importante. Las inversiones en su cuenta pueden variar según las condiciones del mercado y podrían perder valor. Lea atentamente la Descripción del programa por completo para obtener más información y considere todos los objetivos, riesgos, costos y gastos de inversión antes de invertir. Para obtener una copia de la Descripción del programa, llame al 800.418.2551 o visite my529.org.

Las inversiones en my529 no cuentan con seguro ni garantía de parte de my529, el Consejo de Educación Superior de Utah, la Junta de Fideicomisarios de Ahorros para la Educación de Utah, ninguna otra agencia estatal ni federal ni ningún tercero. Sin embargo, se proporciona el seguro de la Corporación Federal de Seguro de Depósitos (FDIC) a la opción de inversión asegurada por la FDIC. Además, my529 ofrece opciones de inversión que están parcialmente aseguradas por la porción de la opción de inversión respectiva que incluye las cuentas aseguradas por la FDIC como una inversión subyacente.

El estado en el que usted o el beneficiario viven o pagan impuestos puede ofrecer un plan 529 que brinda beneficios de impuestos estatales u otros, tales como ayuda financiera, fondos de becas y protección de los acreedores; estos beneficios no estarían disponibles para usted si invierte en my529. Debería considerar dichos beneficios, de haberlos, antes de invertir en my529.

my529 no brinda asesoramiento legal, financiero, fiscal ni de inversión. Usted debe consultar a su propio asesor fiscal o legal para determinar el efecto de las leyes impositivas federales y estatales en su situación particular.

Una calificación Analyst Rating de Morningstarpara un plan de ahorros universitarios 529 no es una calificación de crédito ni de riesgo. Las calificaciones de analista son de naturaleza subjetiva y no deberían utilizarse como única referencia para decisiones de inversión. Morningstar no sostiene que sus calificaciones de analista sean garantías. Visite Morningstar.com para obtener más información acerca de las calificaciones de analista, así como de otras calificaciones y clasificaciones de fondos de Morningstar.