Glosario: sucesor del titular de la cuenta

La preparación para el futuro implica la planificación para lo inesperado. Ahí es donde entra en juego el sucesor del titular de su cuenta my529.

Si es el titular de una cuenta individual, puede designar un titular sucesor de acuerdo con las pautas que se indican a continuación.

Sucesor del titular de la cuenta

Un titular de cuenta puede especificar hasta dos personas o una entidad que asumirá los derechos y las obligaciones de su cuenta my529 en caso de que el titular de la cuenta fallezca. El sucesor principal o secundario del titular de la cuenta debe cumplir con los mismos requisitos que el titular.

Sin embargo, si el sucesor principal es una entidad (por ejemplo, fideicomiso o corporación), no puede haber un sucesor secundario. Aunque esté especificado en la cuenta, un sucesor no se considera titular de una cuenta conjunta. Eso significa que no pueden hacer transacciones, firmar formularios ni solicitar información sobre la cuenta.

Primeros pasos

Inicie sesión en su cuenta en my529.org o envíe el Formulario 515 y designe a los sucesores de los titulares de las cuentas. Un fideicomiso, corporación u otra entidad también puede ser nombrado sucesor del titular de la cuenta.

En el caso de que el titular de una cuenta fallezca, el sucesor deberá comunicarse con my529 para iniciar la transferencia de la titularidad de la cuenta.

¿Qué pasa si tengo una cuenta institucional o UGMA/UTMA?

Estas cuentas se rigen por reglas diferentes, por lo tanto, no podrá designar sucesores. Lea la Descripción del programa para obtener más información.

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Valor de la cuenta. Las inversiones en my529 no cuentan con seguro ni garantía de parte de my529, el Consejo de Educación Superior de Utah, la Junta Directiva de Ahorros para la Educación de Utah, ninguna otra agencia estatal ni federal ni ningún tercero. Sin embargo, se proporciona el seguro de la Corporación Federal de Seguro de Depósitos (FDIC) a la opción de inversión asegurada por la FDIC. Además, my529 ofrece opciones de inversión que están parcialmente aseguradas por la porción de la opción de inversión respectiva que incluye las cuentas aseguradas por la FDIC como una inversión subyacente.

El seguro de la FDIC está sujeto a los límites establecidos por la ley federal. Haga clic aquí para obtener más información sobre el seguro de la FDIC.

Contribuyentes y residentes que no viven en Utah. El estado en el que usted o el beneficiario viven o pagan impuestos puede ofrecer un plan 529 que brinda beneficios de impuestos estatales u otros, tales como ayuda financiera, fondos de becas y protección de los acreedores; estos beneficios no estarían disponibles para usted si invierte en my529. Debería considerar dichos beneficios, de haberlos, antes de invertir en my529.

Consulte a un asesor. my529 no brinda asesoramiento legal, financiero, de inversiones ni fiscal, y la información brindada en este sitio web no contiene asesoramiento y no puede ser interpretado como tal ni prevalecer para esos motivos. Usted debe consultar a su propio asesor fiscal o legal para determinar el efecto de las leyes impositivas federales y estatales en su situación particular.

Calificación Morningstar. Una calificación de Analista Morningstar para un plan de ahorros universitarios 529 no es una calificación de crédito o de riesgo. Las calificaciones de analista son de naturaleza subjetiva y no deberían utilizarse como única referencia para decisiones de inversión. Morningstar no sostiene que sus calificaciones de analista sean garantías. Visite Morningstar.com/investment-options/underlying-investments/ para obtener más información acerca de las calificaciones de analista, así como de otras calificaciones y clasificaciones de fondos de Morningstar.

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