my529 galardonado con la máxima calificación de la industria por decimocuarto año consecutivo
El plan de Utah obtiene la calificación Oro de la empresa de investigación de inversiones Morningstar
(Salt Lake City) Como el plan de ahorros para la educación 529 de Utah, la misión de my529 es ayudar a las familias a reservar fondos para futuros gastos de educación calificados. Por eso, es un orgullo anunciar que my529 vuelve a ser uno de los mejores planes 529 del país, nombrado hoy por Morningstar como uno de los cinco planes que recibirán el Analyst Rating™ de Oro para el 2024.
my529 ha obtenido la mejor calificación de Morningstar durante 14 años consecutivos.
En su informe anual de la industria, Morningstar evaluó 59 planes por su calidad de inversión subyacente y proceso de selección, metodología de asignación de activos, equipo de inversión y supervisión. En el caso de los planes con calificación Oro, como my529, los factores distintivos incluían el diseño de las opciones de inversión, la gobernanza eficaz y los bajos costos.
Morningstar Research Services LLC, proveedor líder de análisis de inversión independiente, es una filial de Morningstar Inc.
Los analistas de Morningstar elogiaron la construcción de las ofertas de inversión de my529 y las opciones de bajo precio del plan, incluida la opción personalizada basada en la edad, que ofrece a los titulares de las cuentas la flexibilidad de adaptar una cartera en línea con sus objetivos individuales, apetito de riesgo y horizonte temporal.
El informe destacaba los conocimientos del equipo de inversión de my529, su eficaz gobernanza y la experiencia de los miembros de la junta directiva, asesores y consultores del plan como parte integral del éxito del plan.
En un desglose por estados también se señaló el historial de reducciones de tarifas de my529, y que los bajos costos generales del plan lo convertían en un vehículo de inversión atractivo para los inversionistas de todo el país. El informe estatal subraya la estabilidad del equipo de inversión de my529, que permite al plan ofrecer continuidad.
El récord de my529 de 14 calificaciones máximas de la industria no es igualado por ningún otro plan 529.
Estos son algunos de los principales logros de my529 durante el mismo período:
- Más de 168 900 beneficiarios de my529 han utilizado sus fondos para gastos de educación calificados, incluidos los gastos de matrícula K-12 desde el 2011, por un total de más de $7300 millones.
- En el 2024, el 45 % de los retiros de educación superior/K-12 fueron de ganancias, por un total de $445 millones ($998 millones en retiros totales de educación superior/K-12), razón por la cual invertir en un plan 529 es ventajoso. En una cuenta my529, las ganancias crecen con impuestos diferidos de los impuestos sobre la renta federales y estatales de Utah, y los retiros están libres de impuestos si se utilizan para gastos de educación calificados como matrícula, tarifas, libros, suministros y alojamiento y comida.
- my529 es el tercer mayor plan 529 de venta directa por activos del país, con más de 560 000 cuentas y $25 100 millones en activos gestionados. Venta directa significa que las personas pueden abrir una cuenta directamente con my529 y no necesitan un asesor o corredor para hacerlo.
- Por último, los amigos y la familia también pueden contribuir a los ahorros de un beneficiario de my529 a través del Programa de contribuciones de my529. Más de $543 millones en contribuciones de donaciones totales han sido entregadas a través del Programa de contribuciones de my529 desde el lanzamiento del programa en el 2013. Obtenga más información en gift.my529.org.
Datos a 29 de octubre del 2024
“my529 ofrece un plan 529 de alta calidad y bajo costo para que las familias de todos los niveles de ingresos puedan invertir en sus objetivos educativos, ya sea un instituto, una universidad, una escuela técnica, una escuela de oficios, una pasantía registrada o los gastos de matrícula de K-12”, mencionó Richard Ellis, director ejecutivo de my529. “Agradecemos el reconocimiento de Morningstar a los esfuerzos de nuestro equipo este año”.
“Estamos orgullosos de ser un plan 529 que ayuda a tantas familias de todo el país en su búsqueda de la educación”, señaló Ellis.
Lea el informe de la industria 529 de Morningstar.
Una calificación de Analista MorningstarTM para un plan de ahorros universitarios 529 no es una calificación de crédito o de riesgo.
Las calificaciones de analista son de naturaleza subjetiva y no deberían utilizarse como única referencia para decisiones de inversión. Las calificaciones de analista están basadas en las expectativas actuales de los analistas de Morningstar sobre futuros eventos y, por lo tanto, incluyen imprecisiones y riesgos desconocidos que pueden causar que las expectativas de Morningstar no se cumplan o difieran significativamente de lo esperado. Morningstar no sostiene que sus calificaciones de analista sean garantías.
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