Transferencia de ahorros a titulares de cuentas

Reducción de cargos administrativos para todas las opciones; cambios para tres fondos de Vanguard

Buenas noticias para los titulares de cuentas: los costos asociados con my529 bajaron aún más, gracias a una reducción en los cargos para todos los titulares de cuentas y a un cambio en la clase de acciones que beneficia a numerosos titulares de cuentas. Además, algunos titulares de cuentas verán cambios en los fondos de Vanguard disponibles en las Opciones personalizadas.

La escala my529 permite que el plan ofrezca opciones de inversión a una tasa baja. Para el titular de una cuenta, ahorrar esos costos podría significar contar con la capacidad de cubrir una mayor parte de los gastos de educación de su beneficiario. “Los inversionistas de ahorro notan que gracias a la reducción de cargos y a la nueva clase de acciones pueden aumentar el potencial de crecimiento de una cuenta con el paso del tiempo”, afirmó Richard Ellis, director ejecutivo de my529.

Reducción de cargo administrativo de activo

A partir del 1 de agosto del 2024, my529 reducirá el cargo administrativo de activo en un punto base. La reducción de cargo aplica para todas las opciones de inversión de my529 y beneficia a todas las cuentas. Se espera que este cambio ayude a los titulares de cuentas a ahorrar $2.36 millones al año de forma colectiva.

Opción de inversión	Cargo anterior	Nuevo cargo	Costo por $1,000 invertidos anualmente
Fecha de inscripción objetivo	0.100%	0.09%	$0.90
Estáticas	0.100%	0.09%	$0.90
Personalizadas	0.130%	0.120%	$1.20

La reducción de cargos respalda la misión de my529 de ayudar a las familias a invertir en educación, lo que les permite a los titulares de cuentas destinar una mayor parte del dinero de su plan a gastos de educación calificados, como matrícula, aranceles, libros y material educativo.

Cambio en la clase de acciones

A partir del 2 de mayo del 2024, my529 calificó para un costo de clase de acciones menor en el Vanguard Total International Stock Index Fund (VTPSX/ahora VTISX, después del cambio en la clase de acciones), lo que disminuye el gasto del fondo subyacente en tres puntos base. El fondo aparece en varias opciones de inversión de my529. my529 traspasará los ahorros a sus titulares de cuenta.

Alrededor del 78 % de los titulares de cuentas my529 prefieren una opción de inversión que contempla el Vanguard Total International Stock Index Fund. my529 estima que estos titulares de cuenta ahorrarán de forma colectiva más de $947,000 al año.

“Los titulares de cuentas que invierten en el fondo mediante my529 ahora pagarán un promedio del 58 % menos que lo que pagaría un inversionista minorista por el mismo fondo”, mencionó Ellis.

Fondo subyacente	Fondo subyacente previo	Nuevo gasto de fondo
Vanguard Total International Stock Index Fund	0.08%	El 0.05 %*
* El 0.05 % equivale a $0.50 por cada $1,000 invertidos.

my529 agrupa el dinero de las contribuciones que el titular de la cuenta realiza a sus cuentas 529 y lo destina a inversiones subyacentes. El valor total de los activos del fideicomiso de my529 que se invierten en el Vanguard Total International Stock Index Fund superó los $3 mil millones, un umbral que logra que my529 califique para un costo de clase de acciones más bajo.

El Vanguard Total International Stock Index Fund aparece en las 12 carteras de Fechas de inscripción objetivo de my529, así como en seis Opciones de inversión estática. Dentro de las Opciones de inversión personalizadas, el fondo está disponible como una cartera de un solo fondo, el Total International Stock Index (UTVIX) de my529.

Con el cambio a VTISX, my529 califica para el costo de la clase de acciones más bajo disponible para 18 de los 20 fondos de Vanguard que se utilizan en las opciones de inversión de my529.

Cambios en los gastos de fondos subyacentes

my529 también está transitando por una reducción en los gastos de fondos subyacentes para la cartera de fondos únicos del High-Yield Corporate Fund (UTVHX) de my529, que corresponde al Vanguard High-Yield Corporate Fund (VWEAX). A partir del 24 de mayo del 2024, Vanguard redujo el gasto del fondo en un punto base. La cartera está disponible como selección dentro de las Opciones de inversión personalizadas.

Otra oferta de Opción de inversión personalizada, el Developed Markets Index (UTVDX) de my529, que está compuesto por el Vanguard Developed Markets Index Fund (VDPX), aumentó su gasto en fondos a partir del 26 de abril del 2024. Vanguard aumentó los gastos del fondo subyacente en un punto base.

Fondo subyacente	Carteras de fondo único correspondiente	Fondo subyacente previo	Nuevo gasto de fondo
Vanguard High-Yield Corporate Fund	High-Yield Corporate Fund de my529	0.130%	0.120 %*
Vanguard Developed Markets Index Fund	Índice de mercados desarrollados my529	0.040%	0.050 % **
* El 0.120 % equivale a $1.20 por cada $1,000 invertidos. ** El 0.050 % equivale a $0.50 por cada $1,000 invertidos.

Consulte nuestros programas de cargos en my529.org.