Limpieza de primavera de su cuenta

As the days grow longer, and the blossoms start blooming, it’s time to embark on a different kind of spring cleaning — tidying up your my529 online account. Organizing your educational savings can bring a sense of renewal to your financial planning.

Estos son algunos consejos y trucos que lo ayudarán a hacer la limpieza de primavera de su cuenta my529 en línea.
Weigh your contributions. Look at your contributions and ensure that your savings goals align with your current financial situation. Consider increasing your contributions to maximize your savings potential. One great way would be to set up a recurring contribution.
Revise su opción de inversión. Considere su apetito de riesgo y la edad de su beneficiario para determinar si la opción de inversión que tiene se alinea con sus objetivos. Las pautas del IRS permiten hasta dos cambios de opción de inversión por año calendario. Considere si es algo que debe hacer.
Actualice la información de su cuenta. ¿Cambió su dirección física? ¿Tiene un nuevo número de teléfono o dirección de correo electrónico? ¿Configuró la autenticación de dos factores en su inicio de sesión de my529? Asegúrese de que la información de contacto correcta esté en su cuenta en línea. Establezca un sucesor del titular de la cuenta para prepararse ante circunstancias imprevistas.
Utilice los beneficios fiscales. Asegúrese de maximizar su potencial de ahorro mediante la comprensión y el uso de las ventajas fiscales que ofrece su plan my529. Algunos estados ofrecen un crédito o deducción fiscal por contribuir a cualquier plan 529. Si vive en un estado que ofrece una ventaja fiscal, considere la posibilidad de aprovecharla.
Considere la posibilidad de que sus comunicaciones sean electrónicas. Si recibe la correspondencia de my529 en formato impreso, puede que le resulte más conveniente acceder a las versiones digitales de los documentos de su cuenta. Las notificaciones de información sobre la cuenta llegan antes por correo electrónico que por el servicio postal. Todos los documentos se almacenan de forma segura en su cuenta en línea, listos para su visualización cuando lo desee. En su cuenta en línea, puede especificar qué documentos desea recibir electrónicamente.
Si se toma el tiempo necesario para hacer una limpieza de primavera de su cuenta my529 en línea, podrá asegurarse de que sus ahorros destinados a la educación estén bien organizados y optimizados pensando en el futuro.

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Aviso legal importante

Invertir es una decisión importante. Las inversiones en su cuenta pueden variar según las condiciones del mercado y podrían perder valor. Lea cuidadosamente la Descripción del programa completo para obtener más información y considere todos los objetivos, riesgos, costos y gastos de inversión antes de invertir. Para obtener una copia de la Descripción del programa, llame al 800.418.2551 o visite my529.org.

Valor de la cuenta. Las inversiones en my529 no cuentan con seguro ni garantía de parte de my529, el Consejo de Educación Superior de Utah, la Junta Directiva de Ahorros para la Educación de Utah, ninguna otra agencia estatal ni federal ni ningún tercero. Sin embargo, se proporciona el seguro de la Corporación Federal de Seguro de Depósitos (FDIC) a la opción de inversión asegurada por la FDIC. Además, my529 ofrece opciones de inversión que están parcialmente aseguradas por la porción de la opción de inversión respectiva que incluye las cuentas aseguradas por la FDIC como una inversión subyacente.

El seguro de la FDIC está sujeto a los límites establecidos por la ley federal. Haga clic aquí para obtener más información sobre el seguro de la FDIC.

Contribuyentes y residentes que no viven en Utah. El estado en el que usted o el beneficiario viven o pagan impuestos puede ofrecer un plan 529 que brinda beneficios de impuestos estatales u otros, tales como ayuda financiera, fondos de becas y protección de los acreedores; estos beneficios no estarían disponibles para usted si invierte en my529. Debería considerar dichos beneficios, de haberlos, antes de invertir en my529.

Consulte a un asesor. my529 no brinda asesoramiento legal, financiero, de inversiones ni fiscal, y la información brindada en este sitio web no contiene asesoramiento y no puede ser interpretado como tal ni prevalecer para esos motivos. Usted debe consultar a su propio asesor fiscal o legal para determinar el efecto de las leyes impositivas federales y estatales en su situación particular.

Calificación Morningstar. Una calificación de Analista Morningstar para un plan de ahorros universitarios 529 no es una calificación de crédito o de riesgo. Las calificaciones de analista son de naturaleza subjetiva y no deberían utilizarse como única referencia para decisiones de inversión. Morningstar no sostiene que sus calificaciones de analista sean garantías. Visite Morningstar.com/investment-options/underlying-investments/ para obtener más información acerca de las calificaciones de analista, así como de otras calificaciones y clasificaciones de fondos de Morningstar.

my529 no paga comisiones, cargas o cargos de ventas a los asesores financieros ni respalda a los asesores financieros.

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