Aviso legal importante
Realizar una inversión es una decisión importante. Debe leer la Descripción del Programa por completo para obtener mayor información y tomar en cuenta todos los objetivos, riesgos, cargos y gastos de inversión antes de invertir. Puede descargar la Descripción del Programa de aqui, o puede solicitar por Internet el envío por correo de una copia impresa escribiendo a info@my529.org.
Valor de la cuenta. Es posible que el valor de su cuenta my529 varíe dependiendo de las condiciones del mercado y del rendimiento de la opción de inversión my529 que usted seleccionó. Puede resultar superior o inferior al monto que usted contribuyó; en resumen, su inversión puede perder valor.
Sin embargo, my529 ofrece algunas inversiones que cuentan con seguro de la Corporación Federal de Seguro de Depósitos (FDIC, por sus siglas en inglés), que garantiza una parte de su inversión hasta ciertos límites, tal como se describe a continuación.
Sin garantias. Las inversiones en my529 no cuentan con seguro ni garantía de my529, el Estado de Utah, el Consejo de Regentes del Estado de Utah, la Autoridad de Asistencia de Educación Superior de Utah, ni ninguna otra agencia estatal o federal. Su inversión puede perder valor. Sin embargo, las cuentas aseguradas por la FDIC cuentan con seguro de la Corporación Federal de Seguro de Depósitos (FDIC, por sus siglas en inglés). Lea la Descripción del Programa para informarse sobre las cuentas con seguro de la FDIC. Las unidades en my529 no fueron registradas en la Comisión de Bolsa y Valores de los Estados Unidos ni en la comisión de valores de ningún estado.
Seguro de la FDIC. A excepción de lo que se describe en el presente párrafo, las inversiones en my529 no cuentan con seguro de la FDIC. Sin embargo, my529 ofrece una opción de inversión con seguro de la FDIC. Adicionalmente, my529 ofrece opciones de inversión que incluyen cuentas con seguro de la FDIC como inversiones subyacentes. El seguro de la FDIC, hasta los límites aplicables, se ofrece a las cuentas aseguradas por la FDIC mantenidas en fideicomiso por my529 en Sallie Mae Bank y U.S. Bank National Association (U.S. Bank) (de forma colectiva, los Bancos). Las contribuciones y ganancias sobre las cuentas con seguro de la FDIC se asignan a los Bancos según los siguientes porcentajes: Sallie Mae Bank (90 por ciento) y U.S. Bank (10 por ciento). El dinero en las cuentas con seguro de la FDIC es asegurado por la FDIC sobre la base de una delegación de responsabilidad a cada propietario de cuenta en cada Banco hasta el monto máximo establecido por la ley federal, que es de $250,000 en cada Banco. El monto del seguro de la FDIC proporcionado a un propietario de cuenta se basa en el total de (1) el valor de la inversión del propietario de cuenta en cuentas con seguro de la FDIC en cada Banco más (2) el valor de otras cuentas (si existen) propiedad del propietario de cuenta en cada Banco, tal como lo determinan los Bancos y las regulaciones de la FDIC.
Contribuyentes y residentes que no son de Utah. Es posible que el estado en el que usted o su beneficiario pagan impuestos o residen ofrezca un plan 529 que brinde beneficios de impuestos estatales o de otro tipo, tales como ayuda financiera, fondos de becas, y protección de acreedores, de los que usted no dispone de otra manera al invertir en my529. Debe evaluar dichos beneficios, si existen, antes de invertir en my529.
Consulte a un asesor. my529 no ofrece asesoramiento legal, financiero, de inversiones ni de impuestos, y la información que se proporciona en el presente documento no incluye asesoramiento legal, financiero, de inversiones ni de impuestos ni puede ser interpretada como tal ni utilizada para dichos fines. Debe consultar a su propio asesor de impuestos o legal para determinar el efecto de las leyes de impuestos federales y estatales en su situación particular.
Calificación Morningstar. Una Calificación de Analista Morningstar de un Plan de Ahorros para la Universidad 529 no es una calificación crediticia ni de riesgo. Las Calificaciones de Analista son de naturaleza subjetiva y no se deben utilizar como el único fundamento para tomar decisiones de inversión. Morningstar no sostiene que sus calificaciones de analista son garantías. Visite Morningstar.com para acceder a información adicional sobre las Calificaciones de Analista, además de otras calificaciones de fondos y de otro tipo de Morningstar.
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