¿Qué es un plan 529?

Un plan 529 es un plan de ahorros con ventajas fiscales diseñado para incentivar el ahorro para los futuros gastos calificados de educación superior de un beneficiario, incluyendo los gastos de matrícula de K-12. Conozca más.

¿my529 es un plan 529?

Sí. my529 es un plan 529 sin fines de lucro establecido por el estado de Utah en 1996. my529 es el plan 529 único y oficial de Utah. Conozca más.

¿Quién puede abrir una cuenta my529?

Cualquier persona de por lo menos 18 años que tenga un Número de Seguro Social de EE.UU o un Número de Identificación de Contribuyente válidos y que tenga un domicilio fiscal que no sea un apartado postal puede abrir una cuenta my529. Los fideicomisos, las sociedades y las corporaciones también pueden ser titulares de cuentas. Conozca más.

¿Cuáles son las ventajas fiscales de una cuenta my529?

  • Las ganancias se acumulan en forma diferida con los impuestos sobre la renta federales y del estado de Utah. Los retiros son libres de impuestos cuando se utilizan para pagar los gastos calificados de educación superior, incluyendo los gastos de matrícula de K-12 de su beneficiario.
  • Un contribuyente de Utah que es titular de una cuenta, incluyendo un fideicomiso de Utah, puede recibir un crédito del impuesto sobre la renta de Utah del 5 por ciento en contribuciones hasta ciertos límites si el beneficiario fuera menor de 19 años cuando se le determinó como el beneficiario en la cuenta.
  • Las corporaciones de Utah pueden pedir una deducción de impuestos sobre la renta estatales por contribuciones hasta un cierto límite.
  • Si se cumple con el requisito de la edad de 19 años, el titular de la cuenta califica para el crédito de impuesto sobre la renta del estado de Utah o para la deducción durante la vigencia de la cuenta cada año que se realice una contribución. Conozca más.

¿Tengo que ser un residente de Utah para abrir una cuenta?

No. No necesita ser residente de Utah para abrir una cuenta. Conozca más.

¿Cuántas cuentas puedo abrir?

Usted puede abrir tantas cuentas para un mismo beneficiario como desee. Cada cuenta puede ser invertida en una única opción de inversión basada en grupos por edad, estática o personalizada. Si usted abre más de una cuenta para el mismo beneficiario, cada cuenta debe invertirse en una opción de inversión distinta. Todos los saldos de las cuentas para el mismo beneficiario, independientemente del titular, se sumarán para determinar el límite máximo de saldo para la cuenta, que actualmente es de $446,000. Conozca más.

¿Los amigos y familiares pueden aportar a una cuenta?

Cualquier persona puede contribuir a una cuenta my529. Los titulares de cuentas pueden invitar a amigos y familiares a emitir un cheque o aportar a través del Programa de donaciones my529, que utiliza un código único para que usted no tenga que proporcionar la información de su cuenta. Conozca más acerca de las contribuciones y del Programa de donaciones.

Un contribuyente de Utah no puede solicitar los beneficios de un impuesto estatal de Utah por una contribución hecha a una cuenta de la cual él o ella no es el titular.

¿Quién puede ser un beneficiario?

Cualquier persona con un Número de Seguro Social de EE.UU. o un Número de Identificación de Contribuyente puede ser beneficiario. El beneficiario no tiene que ser residente de Utah. No hace falta que el titular de la cuenta y el beneficiario estén relacionados. El titular de la cuenta y el beneficiario pueden ser la misma persona. Conozca más.

¿Mi inversión está asegurada o garantizada en una cuenta my529?

my529 ofrece 14 opciones de inversión con una gran cantidad de inversiones subyacentes. El dinero en las cuentas de ahorros aseguradas por la FDIC califica para el seguro de la Corporación Federal de Seguros de Depósitos (FDIC, por sus siglas en inglés). El resto de las inversiones no están aseguradas o garantizadas por ninguna agencia federal o de Utah, sus empleados o directores. Su inversión podría perder valor.

¿Cuáles son los gastos calificados de educación superior?

    • Matrícula, comisiones, libros, suministros y equipos necesarios para inscribirse o asistir a una institución educativa calificada
    • Computadoras, equipos adicionales, software educativo, acceso a Internet y servicios relacionados
    • Gastos de alojamiento y alimentación hasta un cierto límite
    • Los servicios que un estudiante con necesidades especiales tiene que recibir para inscribirse o asistir a una escuela Conozca más.
    • Gastos de matrícula de K-12 en escuelas públicas, privadas o religiosas

my529 también le puede ayudar con los ahorros para la escuela de posgrado y la escuela de formación profesional. Conozca más.

¿Debo utilizar mis ahorros en una escuela de Utah?

Usted puede utilizar los fondos de su cuenta en cualquier escuela, universidad o escuela de formación profesional en los Estados Unidos o en el extranjero que participe en programas federales de ayuda financiera. Usted también puede utilizar los fondos de su cuenta para pagar los gastos de de K-12 en cualquier escuela primaria, intermedia o secundaria pública, privada o religiosa del país. Conozca más.

¿Cómo puedo abrir una cuenta?

  • Consulte la Descripción del programa.
  • Abra su cuenta individual en línea o enviando un Acuerdo de cuenta individual (Formulario 100).
  • Abra una cuenta individual, institucional o UGMA/UTMA enviando el formulario del Acuerdo de cuenta correspondiente (Formulario 100, 102 o 104). Los formularios están disponibles en my529.org o solicitando uno al 800.418-2551. Conozca más.

¿Qué pasa si mi beneficiario decide no ir a la universidad?

En vez de cerrar su cuenta realizando un retiro no calificado de sus fondos, usted puede cambiar el beneficiario sin sufrir efectos tributarios perjudiciales, siempre que el nuevo beneficiario sea un miembro de la familia del beneficiario anterior. Conozca más.

¿Qué tipo de seguridad web ofrece my529?

my529 utiliza la tecnología Secure Socket Layer (SSL, por sus siglas en inglés) que encripta la información que usted nos proporciona por medio de su computadora. La información se desencripta una vez que llega a my529. La tecnología SSL protege la seguridad de la información en tránsito y evita que sea redirigida a terceros sin autorización. Conozca más.