Usted ha estado ahorrando; y ahora está preparado para efectuar un retiro.
A continuación encontrará lo que necesita saber.

Cómo retirar fondos

  • En línea. Ingrese a Acceso a la cuenta. Haga clic en Retiros. Los fondos pueden depositarse electrónicamente en su cuenta bancaria o en la de su beneficiario.
  • Correo postal o fax. Envíe un formulario de solicitud de retiro (Formulario 300). Puede indicarle a my529 que le envíe un cheque por correo postal a usted, a su beneficiario, a la escuela donde su beneficiario está inscrito, a otro plan de ahorros universitarios 529 o a una cuenta ABLE. Los retiros que sean para pagar los gastos de matrícula desde la escuela primaria hasta la secundaria se enviarán solo a la cuenta del titular.
  • Algunos retiros pueden requerir una firma de garantía. Lea la Descripción del programa para obtener más información.
  • my529 debe por ley federal emitir un formulario 1099-Q del IRS cuando se retiran los fondos de una cuenta. Lea la Descripción del programa para obtener más información.

Gastos de educación superior calificados

  • Matrícula, cargos obligatorios, libros de texto, suministros y otros equipos necesarios para asistir a cualquier escuela, universidad o escuela técnica en los Estados Unidos o en el extranjero que participe en la ayuda financiera federal para estudiantes.
  • Computadoras, equipos adicionales, software educativo y acceso a Internet y servicios relacionados cuando sean utilizados principalmente por el beneficiario mientras esté inscrito en una institución educativa calificada.
  • Los gastos de alojamiento y alimentación, si no exceden la cantidad estipulada en el costo de asistir a la escuela en la cual su beneficiario está inscrito por lo menos medio tiempo. Lea la Descripción del programa para obtener más información.
  • Los servicios que un beneficiario con necesidades especiales debe tener para poder inscribirse y asistir a una escuela luego de la secundaria.
  • Los gastos de matrícula desde la escuela primaria hasta la secundaria en escuelas públicas, privadas o religiosas

Ejemplos de gastos que no califican

  • Los gastos de alojamiento y alimentación que excedan la cantidad estipulada en el costo de asistir a la escuela en la cual su beneficiario está inscrito
  • Gastos de viaje y transporte
  • Pagos de préstamo estudiantil
  • Pagos de seguro
  • Gastos deportivos y de entretenimiento
  • Cargos de fraternidad y hermandad femenina

Sanciones tributarias por retiros no calificados

  • La parte de las ganancias de un retiro no calificado está sujeta al impuesto sobre la renta federal y, para los residentes de Utah, al impuesto sobre la renta estatal.
  • La parte de las ganancias de un retiro no calificado también está sujeta a una sanción tributaria federal del 10 por ciento, excepto en ciertas circunstancias; la muerte, incapacidad, el otorgamiento de una beca o el ingreso a una academia de servicio de los EE.UU. del beneficiario.
  • Es posible que los residentes de Utah deban reembolsar cualquier crédito o deducción fiscal estatal reclamado anteriormente.
  • Consulte a su asesor fiscal sobre lo que significa un retiro calificado.

Si su beneficiario decide no ir a la universidad

Usted puede transferir los fondos de su cuenta a otro beneficiario que sea miembro de la familia del beneficiario anterior.

Lea la Descripción del programa para obtener más información.