Opciones personalizadas: Age-Based

Cómo funciona

La opción de inversión Customized Age-Based le permite determinar y establecer su propia asignación de inversión utilizando cualquier combinación de los fondos subyacentes disponibles para cada uno de los 10 rangos por edad. 

Usted determina y personaliza la asignación de la inversión para cada uno de los 10 rangos por edad. Consulte con su asesor financiero antes de invertir. Si no entiende del todo las decisiones que está eligiendo al seleccionar la opción de inversión Customized Age-Based, debe considerar si esta opción es una selección adecuada.

El dinero invertido en la opción personalizada basada en grupos por edad se redistribuye automáticamente a la nueva asignación de inversión que usted eligió para cuando su beneficiario pase al siguiente rango.

Grupos por edad

  • 0-3
  • 4-6
  • 7-9
  • 10-12
  • 13-14
  • 15
  • 16
  • 17
  • 18
  • 19+

Fondos subyacentes

Global Blended Equity and Fixed Income Portfolios

  • DFA Global Allocation 60/40 Portfolio
  • DFA Global Allocation 25/75 Portfolio

Domestic Equity

  • Vanguard Institutional Total Stock Market Index Fund
  • Vanguard Institutional Index Fund
  • Vanguard Value Index Fund
  • DFA U.S. Large-Cap Value Portfolio
  • Vanguard Growth Index Fund
  • Vanguard Mid-Cap Index Fund
  • Vanguard Small-Cap Index Fund
  • Vanguard Small-Cap Value Index Fund¹
  • DFA U.S. Small-Cap Value Portfolio¹
  • Vanguard Small-Cap Growth Index Fund¹
  • DFA Real Estate Securities Portfolio¹
  • Vanguard FTSE Social Index Fund
  • DFA U.S. Sustainability Core 1 Portfolio

International Equity

  • Vanguard Total International Stock Index Fund
  • Vanguard Developed Markets Index Fund
  • DFA International Value Portfolio¹
  • Vanguard International Growth Fund¹
  • Vanguard Emerging Markets Stock Index Fund¹

Global Equity

  • DFA Global Equity Portfolio

Domestic Fixed Income

  • DFA One-Year Fixed Income Portfolio
  • Vanguard Short-Term Investment-Grade Fund
  • Vanguard Short-Term Bond Index Fund
  • Vanguard Short-Term Inflation-Protected Securities Index Fund
  • Vanguard Total Bond Market Index Fund
  • Vanguard High Yield Corporate Fund¹

International Fixed Income

  • Vanguard Total International Bond Index Fund

Global Fixed Income

  • DFA Five-Year Global Fixed Income Portfolio

Principal Preservation

  • PIMCO Interest Income Fund
  • Cuentas aseguradas por la FDIC

¹ Una asignación de inversión a este fondo no puede exceder el 25 por ciento en la cuenta. Para la opción de inversión Customized Age-Based, este tope máximo se aplica a la asignación para cada grupo de edad.

Rendimiento

Consulte la Tabla de rendimiento de opciones de inversión my529.

Riesgos

Consulte la Descripción del programa, Parte 7, Información sobre la inversión, para obtener más información acerca de los riesgos específicos para las inversiones subyacentes en la opción de inversión Customized Age-Based.

Cargos

Consulte la Tabla de la estructura de Cargos de activos de my529. Utilice la Calculadora de cargos y asignaciones basados en grupos por edad personalizada de my529 para determinar sus cargos dentro de la opción Customized Age-Based.