Opciones basadas en grupos por edad: Moderate

Cómo funciona

Las opciones de inversión basadas en grupos por edad automáticamente redistribuyen los fondos de la cuenta para que se asignen con menor peso en fondos de renta variable y más en fondos de ingresos fijos, un fondo con un valor estable y cuentas aseguradas por la FDIC en la medida en que su beneficiario se aproxime a la edad de ingresar a la universidad.

La opción de inversión Age-Based Moderate asigna el 80 por ciento del saldo de su cuenta a un fondo nacional de renta variable y a dos fondos internacionales de renta variable; y el 20 por ciento de su saldo a tres fondos de renta fija y a un fondo de valor estable hasta que su beneficiario cumpla 7 años.

  • Vanguard Institutional Total Stock Market Index Fund
  • Vanguard Developed Markets Index Fund
  • Vanguard Emerging Markets Stock Index Fund
  • Vanguard Total Bond Market Index Fund
  • Vanguard Short-Term Investment-Grade Fund
  • Vanguard Total International Bond Index Fund
  • PIMCO Interest Income Fund

A la edad de 7 años, el porcentaje del saldo de la cuenta asignado a los fondos de ingresos fijos y el fondo de valor estable aumenta y las cuentas aseguradas por la FDIC se integran a la mezcla de la inversión.

Los valores continúan disminuyendo, mientras que los ingresos fijos, el valor estable y la participaciones aseguradas por la FDIC aumentan en la medida en que su beneficiario se hace mayor.

Cuando su beneficiario cumpla 18 años, el saldo de la cuenta se dividirá entre los fondos de ingresos fijos de largo y corto plazo, el fondo de valor estable y las cuentas aseguradas por la FDIC.

Consulte la Tabla de asignación de activos para opciones de inversión my529.

Rendimiento

Consulte la Tabla de rendimiento de opciones de inversión my529.

Riesgos

Consulte la Descripción del programa, Parte 7, Información sobre la inversión, para obtener más información acerca de los riesgos específicos para las inversiones subyacentes en la opción de inversión Age-Based Moderate.

Cargos

Consulte la Tabla de la estructura de cargos de activos y la Tabla de costo aproximado de una inversión de $10,000 de my529.