Opciones basadas en grupos por edad: Conservative

Cómo funciona

Las opciones de inversión basadas en grupos por edad automáticamente redistribuyen los fondos de la cuenta para que se asignen con menor peso en fondos de renta variable y más en fondos de ingresos fijos, un fondo con un valor estable y cuentas aseguradas por la FDIC en la medida en que su beneficiario se aproxime a la edad de ingresar a la universidad.

La opción de inversión Age-Based Conservative asigna el 60 por ciento del saldo de su cuenta a un fondo nacional de renta variable y a dos fondos internacionales de renta variable; y el 40 por ciento de su saldo a dos fondos de renta fija, a un fondo de valor estable y a cuentas aseguradas por la FDIC hasta que su beneficiario cumpla 7 años.

  • Vanguard Institutional Total Stock Market Index Fund
  • Vanguard Developed Markets Index Fund
  • Vanguard Emerging Markets Stock Index Fund
  • Vanguard Total Bond Market Index Fund
  • Vanguard Total International Bond Index Fund
  • PIMCO Interest Income Fund
  • Cuentas aseguradas por la FDIC

A los 7 años, la asignación a los fondos de renta variable comienza a disminuir, al tiempo que las tenencias en fondos de renta fija, fondo de valor estable y las cuentas aseguradas por la FDIC se incrementan.

A los 16 años, los fondos de renta variable se retiran de la mezcla de inversiones.

Cuando su beneficiario cumpla 19 años, el 95 por ciento del saldo de la cuenta se reinvertirá al fondo de valor estable y a las cuentas aseguradas; el resto permanecerá en los fondos de ingresos fijos.

Consulte la Tabla de asignaciones de activos para opciones de inversión de my529.

Rendimiento

Consulte la Tabla de rendimiento de opciones de inversión my529

Riesgos

Consulte la Descripción del programa, Parte 7, Información sobre la inversión, para obtener más información acerca de los riesgos específicos para las inversiones subyacentes en la opción de inversión Age-Based Conservative.

Cargos

Consulte la Tabla de la estructura de cargos de activos y la Tabla de costo aproximado de una inversión de $10,000 de my529.