Opciones basadas en grupos por edad: Aggressive Global

Cómo funciona

Las opciones de inversión basadas en grupos por edad reasignan automáticamente los fondos de la cuenta para que ponderen menos en fondos de renta variable y más en fondos de ingresos fijos, un fondo de valor estable o cuentas aseguradas por la FDIC al tiempo que su beneficiario crece y se acerca a la edad de inscripción en la universidad.

La opción de inversión Age-Based Aggressive Global asigna el saldo completo de la cuenta entre un fondo de renta variable nacional y dos fondos de renta variable internacional hasta que su beneficiario cumpla 7 años.

  • Vanguard Institutional Total Stock Market Index Fund
  • Vanguard Developed Markets Index Fund
  • Vanguard Emerging Markets Stock Index Fund

A los 7 años, se agregan tres fondos de ingresos fijos a la mezcla de inversión:

  • Vanguard Total Bond Market Index Fund
  • Vanguard Short-Term Investment-Grade Fund
  • Vanguard Total International Bond Index Fund

A los 10 años de edad, se agrega un fondo de valor estable a la cartera.

  • PIMCO Interest Income Fund

Se agregan cuentas aseguradas por la FDIC cuando su beneficiario se acerque a los 15 años.

A medida que su beneficiario crece, el porcentaje del saldo de la cuenta asignado a los fondos de ingresos fijos, el fondo de valor estable y las cuentas aseguradas por la FDIC aumenta. El porcentaje asignado a cada fondo de renta variable disminuye.

Cuando su beneficiario se acerque a los 19 años, la cuenta tiene una participación del 10 por ciento en renta variable, con el resto del saldo dividido entre fondos de ingresos fijos a largo plazo y corto plazo, el fondo de valor estable y las cuentas aseguradas por la FDIC.

Consulte la Tabla de asignaciones de activos de opciones de inversión my529.

Rendimiento

Consulte la Tabla de rendimiento de opciones de inversión my529.

Riesgos

Lea la Descripción del programa, Parte 7, Información sobre la inversión para obtener información acerca de los riesgos específicos para las inversiones subyacentes en la opción de inversión Age-Based Aggressive Global.

Cargos

Consulte la Tabla de la estructura de cargos de activos y la Tabla de costo aproximado de una inversión de $10,000 de my529.