Reducción de cargo de my529 beneficia al 99 % de las cuentas

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Contacto: Bryn Ramjoue’, directora de Marketing, 801.321.7161, bramjoue@my529.org

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12 de octubre de 2021

El plan de ahorro educativo 529 de Utah continúa con el patrón de reducción de los gastos

(Salt Lake City) Por quinto año consecutivo, my529 redujo su cargo administrativo de activo. La reducción del cargo afecta a 23 de las 24 opciones de inversión y beneficia al 99 % de las cuentas my529. Los nuevos cargos entraron en vigor el 1 de octubre.

Junto con la reducción del cargo administrativo de activo, my529 también calificó recientemente para una clase de acciones de menor costo en Institutional Select Shares de Vanguard Total Bond Market Index Fund. Los gastos de fondos subyacentes disminuyeron de un 0.03 % a un 0.01 % (o USD 0.10 por cada USD 1,000 invertidos anualmente). El fondo se utiliza en 17 opciones de inversión de my529, incluidas las opciones personalizadas. Este cambio, en conjunto, ahorrará aproximadamente USD 600,000 al año a los titulares de cuentas my529.

La historia de los cargos bajos de my529 ha ayudado a fortalecer nuestra reputación nacional. Los bajos costos del plan han recibido varios reconocimientos, como el Analyst Rating™ de oro de Morningstar otorgado en los últimos 10 años por esta empresa independiente de investigación de inversiones. Las calificaciones de Morningstar del 2021 se esperan más adelante durante este mes.

A partir del 30 de septiembre del 2021, my529 presta servicios a más de 450,000 cuentas y administra USD 20,000 millones en activos.

Acerca de my529
my529, el plan oficial de ahorros para la educación 529 sin fines de lucro de Utah, tiene una calificación muy buena de Morningstar Inc. En octubre del 2020, my529 obtuvo el Analyst Rating de oro de Morningstar. Es el décimo año consecutivo que el plan de ahorro para la educación de Utah obtiene la máxima calificación de Morningstar.

La apertura de las cuentas es gratuita y my529 no exige un depósito mínimo ni saldo en la cuenta. El sitio web de fácil uso de my529, my529.org, permite que sea sencillo abrir, administrar y contribuir a una cuenta en línea.

Para obtener más información, visite my529.org, llame al número gratuito 800.418.2551 o envíe un correo electrónico a info@my529.org.

Aviso legal importante

Invertir es una decisión importante. Las inversiones en su cuenta pueden variar según las condiciones del mercado y podrían perder valor. Lea cuidadosamente la Descripción del programa por completo para obtener más información y considere todos los objetivos, riesgos, costos y gastos de inversión antes de invertir. Para obtener una copia de la Descripción del programa, llame al 800.418.2551 o visite my529.org.

Las inversiones en my529 no cuentan con seguro ni garantía de parte de my529, el Consejo de Educación Superior de Utah, la Junta Directiva de la Autoridad de Asistencia de Educación Superior de Utah, ninguna otra agencia estatal ni federal ni ningún tercero. Sin embargo, se proporciona el seguro de la Corporación Federal de Seguro de Depósitos (FDIC) a la opción de inversión FDIC-insured. Además, my529 ofrece opciones de inversión que están parcialmente aseguradas por la porción de la opción de inversión respectiva que incluye las cuentas aseguradas por la FDIC como una inversión subyacente.

El estado en el que usted o el beneficiario viven o pagan impuestos puede ofrecer un plan 529 que brinda beneficios de impuestos estatales u otros, tales como ayuda financiera, fondos de becas y protección de los acreedores; estos beneficios no estarían disponibles para usted si invierte en my529. Debe considerar estos beneficios, si los hubiera, antes de invertir en my529.

my529 no proporciona asesoramiento legal, financiero, de inversiones ni fiscal. Usted debe consultar a su propio asesor fiscal o legal para determinar el efecto de las leyes impositivas federales y estatales en su situación particular.

my529 recibió la calificación “Oro” o su equivalente por Morningstar en 2004-2007, 2009 y 2011-2020; y la calificación “Plata” o su equivalente en 2008 y 2010. La Calificación de Analista MorningstarTMpara planes de ahorros universitarios 529 no es una calificación de crédito o de riesgo. Para determinar una clasificación de analista, los analistas de Morningstar consideran cuatro factores: la estrategia y el proceso (proceso) de inversión del plan; una evaluación de las personas que gestionan las opciones de inversión del plan (personal); las prácticas de gestión de la empresa matriz y la administración del plan (conjunta, matriz); y si las opciones de inversión del plan constituyen una buena propuesta de valor en comparación con otros planes (precio). Entonces, a los planes se les asignan calificaciones prospectivas como “Oro”, “Plata”, “Bronce”, “Neutral”, y “Negativo”. Las mejores tres calificaciones (oro, plata y bronce) indican que los analistas de Morningstar tienen muy buena opinión de un plan 529; las diferencias corresponden al nivel de convicción del analista en la capacidad de las opciones de inversión de un plan para superar colectivamente sus respectivas referencias y pares con el tiempo, dentro del contexto del nivel de riesgo asumido. Morningstar no califica a todos los 529 cada año; calificó solo 62 de 92 planes en 2020.

Las Calificaciones de analista son de naturaleza subjetiva y no deberían utilizarse como única referencia para decisiones de inversión. Las calificaciones de analista están basadas en las expectativas actuales de los analistas de Morningstar sobre futuros eventos y, por lo tanto, incluyen imprecisiones y riesgos desconocidos que pueden causar que las expectativas de Morningstar no se cumplan o difieran significativamente de lo esperado. Morningstar no sostiene que sus calificaciones de analista son garantías.

Visite Morningstar.com para obtener más información acerca de las calificaciones de analista, así como otras calificaciones y clasificaciones de fondos de Morningstar.