kids planning for college

Tómese un par de minutos y obtenga información acerca de my529, el plan oficial de ahorro universitario 529 de Utah.

Descargue una breve descripción general de lo que ofrecemos haciendo clic en la foto que aparece a continuación.

my529 se vende directamente

Usted puede abrir una cuenta my529 directamente. No necesita un asesor financiero.

Tenemos muchos fanáticos

Cualquier persona mayor de 18 años puede abrir una cuenta

  • No necesita estar emparentado con el beneficiario.
  • No necesita residir en Utah.
  • Incluso puede abrir una cuenta para usted mismo.

Abra una cuenta de forma gratuita aquí

  • Sin costo de inscripción
  • No requiere una contribución ni un saldo mínimo

Crecimiento con impuestos diferidos

Las ganancias aumentan con impuestos diferidos. Al no pagar impuestos anuales sobre las ganancias de la cuenta, su saldo crece más rápidamente. Cuando retira su dinero para gastos de estudios superiores calificados o gastos de matrícula desde la escuela primaria hasta la secundaria, no deberá pagar impuestos sobre las ganancias asociadas con el retiro.

Retiros libres de impuestos

Los retiros están exentos de pagar el impuesto sobre la renta federal y estatal si los fondos se utilizan para pagar gastos de estudios superiores calificados, incluidos gastos de matrícula desde la escuela primaria hasta la secundaria.

Cargos bajos

Las comisiones de my529 se encuentran dentro de las más bajas en la industria de los planes 529.

  • Los cargos administrativos se mantienen al mínimo.
  • my529 no cobra un cargo por abrir una cuenta o retirar fondos de una cuenta.

Opciones de inversión

my529 ofrece una variedad de opciones de inversión. Cada opción utiliza una estrategia de inversión diferente. Consulte la Descripción del programa para obtener detalles.

  • En las opciones basadas en la fecha de inscripción, se tiene en cuenta el año objetivo en el que el beneficiario de la cuenta comenzará a realizar retiros para pagar los gastos de educación calificados. Con el tiempo, las opciones cambian gradualmente a una asignación de inversión más conservadora a medida que se acerca el año de inscripción objetivo. Hay 12 opciones basadas en la fecha de inscripción.
  • 10 opciones estáticas no cambian las asignaciones de activos a medida que su beneficiario crece. La asignación que escoja permanece igual, a menos que solicite un cambio.
  • Las dos opciones personalizadas son diseñadas por usted de acuerdo con sus necesidades: basadas en grupos por edad o estáticas.
  • Usted puede cambiar su opción de inversión dos veces al año.
  • Aviso importante: Su inversión podría perder valor.

Los contribuyentes de Utah pueden calificar para obtener crédito o una deducción de impuestos sobre la renta del estado de Utah

  • Se encuentra disponible un crédito del 4.95 por ciento del impuesto sobre la renta para individuos, parejas y fideicomisos por contribuciones anuales de hasta cierto monto.
  • Se encuentra disponible una deducción del 4.95 por ciento del impuesto sobre la renta para empresas por contribuciones anuales de hasta cierto monto.

Cómo se pueden utilizar los fondos de la cuenta

Los retiros solo se pueden utilizar para los gastos de estudios superiores de su beneficiario que califiquen en cualquier institución educativa elegible en los Estados Unidos o en el extranjero que participe en programas de ayuda estudiantil.

Una institución educativa elegible generalmente incluye cualquier escuela, universidad o escuela de formación profesional pública o privada. Comuníquese con su escuela de interés para determinar su elegibilidad. También puede encontrar una lista completa de instituciones, actualizada trimestralmente, en el sitio federal de ayuda para estudiantes del Departamento de Educación de los Estados Unidos.

Los titulares de cuentas my529 pueden realizar retiros libres de impuestos hasta de $10,000 anuales de su cuenta por gastos de matrícula desde la escuela primaria hasta la secundaria en escuelas públicas, privadas o religiosas.

¿Cuáles son los gastos calificados de educación superior?

  • Matrícula y comisiones obligatorias
  • Libros, insumos y equipos necesarios para la inscripción
  • Computadoras y equipos adicionales, software educativo y acceso a Internet
  • Alojamiento y alimentación para estudiantes inscritos al menos medio tiempo
  • Servicios requeridos por un beneficiario con necesidades especiales para inscribirse o asistir a una escuela luego de la secundaria
  • Los gastos de matrícula desde la escuela primaria hasta la secundaria en escuelas públicas, privadas o religiosas
  • Pago de préstamos estudiantiles calificados. Esto incluye montos pagados, como capital o interés, de cualquier préstamo de educación calificado del beneficiario o un hermano del beneficiario designado. Los retiros de pagos de préstamos se limitan a un total de $10,000 de todas las cuentas 529. Las distribuciones a un hermano también tienen un límite de $10,000. Sin embargo, el titular de la cuenta no puede utilizar los fondos 529 para pagar un préstamo calificado y, luego, utilizar esos mismos fondos para reclamar una deducción fiscal para el interés del préstamo estudiantil.
  • Costos de pasantías registradas, incluidos cargos, libros, suministros y equipos necesarios para participar. Para calificar, los programas de pasantía deben estar registrados y certificados por el Secretario de trabajo en virtud de la sección 1 de la Ley Nacional de Pasantías de Estados Unidos.

Aviso importante: Se aplicarán consecuencias fiscales federales y estatales si se utilizan las ganancias de la cuenta para gastos que no califican.