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¿Qué es un plan 529?

Un plan 529 es un plan de ahorros con ventajas fiscales diseñado con el fin de incentivar el ahorro para los futuros gastos calificados de educación superior de un beneficiario, incluyendo los gastos de matrícula desde la educación preescolar hasta la secundaria. Obtenga más información.

¿my529 es un plan 529?

Sí. my529 es un plan 529 sin fines de lucro establecido por el estado de Utah en 1996. my529 es el único plan 529 oficial de Utah. Obtenga más información.

¿Quién puede abrir una cuenta my529?

Cualquier persona mayor de 18 años que tenga un Número de Seguro Social o un Número de Identificación de Contribuyente de EE. UU. válidos y que tenga un domicilio físico, que no sea un apartado postal, puede abrir una cuenta my529. Los fideicomisos, las sociedades y las corporaciones también pueden ser titulares de cuentas. Obtenga más información.

¿Cuáles son las ventajas fiscales de una cuenta my529?

  • Las ganancias se acumulan en forma diferida de los impuestos sobre la renta federales y estatales de Utah. Los retiros son libres de impuestos cuando se utilizan para pagar los gastos calificados de educación superior, incluyendo los gastos de matrícula desde la educación preescolar hasta la secundaria del beneficiario.
  • Un contribuyente de Utah que es titular de una cuenta, así como de un fideicomiso de Utah, puede recibir un crédito del impuesto sobre la renta de Utah del 5 por ciento sobre las contribuciones, hasta ciertos límites, si el beneficiario era menor de 19 años cuando se estableció como el beneficiario de la cuenta.
  • Las corporaciones de Utah pueden pedir una deducción de impuestos sobre la renta estatales por contribuciones hasta ciertos límites.
  • Si se cumple con el requisito de 19 años de edad, el titular de la cuenta califica para el crédito o la deducción de impuestos sobre la renta estatales de Utah, durante la vigencia de la cuenta, cada año que se realice una contribución. Obtenga más información.

¿Tengo que ser un residente de Utah para abrir una cuenta?

No. No necesita ser residente de Utah para abrir una cuenta. Obtenga más información.

¿Cuántas cuentas puedo abrir?

Usted puede abrir tantas cuentas para un beneficiario como desee. Cada cuenta puede invertirse en una única opción de inversión basada en la edad, estática o personalizada. Si abre más de una cuenta para el mismo beneficiario, cada cuenta debe invertirse en una opción de inversión distinta. Todos los saldos de las cuentas que tengan el mismo beneficiario, con independencia del titular, se sumarán para determinar el límite máximo de saldo de la cuenta, que actualmente es de $485,000. Obtenga más información.

¿Los amigos y familiares pueden contribuir a una cuenta?

Cualquier persona puede contribuir a una cuenta my529. Los titulares de cuentas pueden invitar a amigos y familiares a emitir un cheque o hacer contribuciones a través del Programa de donaciones my529, que utiliza un código único para que usted no tenga que proporcionar la información de su cuenta. Conozca más acerca de las contribuciones y el Programa de donaciones.

Un contribuyente de Utah no puede reclamar los beneficios fiscales estatales de Utah por una contribución hecha a una cuenta de la cual no es el titular.

¿Quién puede ser un beneficiario?

Cualquier persona con un Número de Seguro Social o un Número de Identificación de Contribuyente de EE. UU. válidos puede ser beneficiario. El beneficiario no tiene que ser residente de Utah. No hace falta que el titular de la cuenta y el beneficiario estén relacionados. El titular de la cuenta y el beneficiario pueden ser la misma persona. Obtenga más información.

¿Mi inversión está asegurada o garantizada en una cuenta my529?

my529 ofrece 13 opciones de inversión con una gran cantidad de inversiones subyacentes. El dinero en las cuentas de ahorros aseguradas por la FDIC califica para el seguro de la Corporación Federal de Seguros de Depósitos (FDIC). El resto de las inversiones no están aseguradas o garantizadas por ninguna agencia federal o de Utah, ni por sus empleados o directores. Su inversión podría perder valor.

¿Cuáles son los gastos calificados de educación superior?

    • Matrícula, comisiones, libros, suministros y equipos necesarios para matricularse o asistir a una institución educativa calificada
    • Computadoras, equipos adicionales, software educativo, y acceso a Internet y servicios relacionados
    • Gastos de alojamiento y alimentación hasta ciertos límites
    • Gastos por servicios para un beneficiario con necesidades especiales a fin de matricularse y asistir a una institución educativa calificada. Obtenga más información.
    • Los titulares de una cuenta my529 pueden hacer retiros libres de impuestos para los gastos de la matrícula desde educación preescolar hasta la secundaria en escuelas públicas, privadas o religiosas. Los pagos para gastos de matrícula desde educación preescolar hasta la secundaria no pueden exceder un total combinado de $10,000 por año calendario por beneficiario entre todos los programas de matrícula calificados, incluido my529.

my529 también le puede ayudar a ahorrar para la escuela de posgrado y la escuela de formación profesional. Obtenga más información.

¿Debo utilizar mis ahorros en una escuela de Utah?

Usted puede utilizar los fondos de su cuenta en cualquier instituto, universidad o escuela de formación profesional en los EE. UU. o en el extranjero que participe en los programas federales de ayuda financiera. También puede utilizar los fondos de su cuenta para pagar los gastos desde la educación preescolar hasta la secundaria en cualquier escuela primaria, intermedia o secundaria pública, privada o religiosa del país. Obtenga más información.

¿Cómo puedo abrir una cuenta?

¿Qué pasa si mi beneficiario decide no ir a la universidad?

En vez de cerrar su cuenta realizando un retiro no calificado de sus fondos, puede cambiar el beneficiario sin sufrir consecuencias tributarias perjudiciales, siempre que el nuevo beneficiario sea un miembro de la familia del beneficiario anterior. Obtenga más información.

¿Qué tipo de seguridad web ofrece my529?

my529 utiliza la tecnología Secure Socket Layer (SSL) que encripta la información que usted nos proporciona por medio de su computadora. La información se desencripta una vez que llega a my529. La tecnología SSL garantiza la seguridad de la información en tránsito y evita que sea redirigida a terceros sin autorización. Obtenga más información.