Opciones personalizadas: Age-Based

Cómo funciona

La opción de inversión personalizada basada en edad le permite determinar y establecer su propia asignación de inversión utilizando cualquier combinación de las carteras de fondos individuales my529 disponibles para cada uno de los 10 rangos por edad. 

Usted determina y personaliza la asignación de la inversión para cada uno de los 10 rangos por edad. Consulte con su asesor financiero antes de invertir. Si no entiende del todo las decisiones que está eligiendo al seleccionar la opción de inversión personalizada basada en grupos por edad, debe considerar si esta opción es una selección adecuada.

El dinero invertido en la opción personalizada basada en grupos por edad se redistribuye automáticamente a la nueva asignación de inversión que usted eligió para cuando su beneficiario pase al siguiente rango.

Grupos por edad

  • 0-3
  • 4-6
  • 7-9
  • 10-12
  • 13-14
  • 15
  • 16
  • 17
  • 18
  • 19+

Fondos subyacentes

Elija de las carteras de fondos individuales my529 para crear su opción personalizada. La siguiente tabla muestra las carteras y sus inversiones subyacentes correspondientes.

Carteras de fondo único my529

Símbolo

Inversión subyacente correspondiente

Símbolo

Bonos y acciones globales combinados Bonos y acciones globales combinados
my529 Global Allocation 60/40 UTDBX = DFA Global Allocation 60/40 Portfolio DGSIX
my529 Global Allocation 25/75 UTDCX = DFA Global Allocation 25/75 Portfolio DGTSX
Acciones nacionales Acciones nacionales
Índice del mercado de valores totales de my529 UTVTX = Vanguard Institutional Total Stock Market
Index Fund
VSTSX
Índice institucional de my529 UTVLX = Vanguard Institutional Index Fund VIIIX
my529 Value Index UTVVX = Vanguard Value Index Fund VIVIX
US Large Cap Value de my529 UTDLX = DFA U.S. Large Cap Value Portfolio DFLVX
Índice de crecimiento de my529 UTVGX = Vanguard Growth Index Fund VIGIX
my529 Mid Cap Index UTVMX = Vanguard Mid-Cap Index Fund VMCPX
my529 Small Cap Index UTVSX = Vanguard Small-Cap Index Fund VSCPX
my529 Small Cap Value Index1 UTVUX = Vanguard Small-Cap Value Index Fund VSIIX
my529 US Small Cap Value1 UTDSX = DFA US Small Cap Value Portfolio DFSVX
my529 Small Cap Growth Index1 UTVKX = Vanguard Small-Cap Growth Index Fund VSGIX
my529 Real Estate Securities1 UTDRX = DFA Real Estate Securities Portfolio DFREX
my529 FTSE Social Index UTVFX = Vanguard FTSE Social Index Fund VFTNX
Sostenibilidad de my529 en EE. UU. UTDUX = DFA US Sustainability Core 1 Portfolio DFSIX
Acciones internacionales Acciones internacionales
Índice de acciones internacionales totales de my529 UTVIX = Vanguard Total International Stock Index Fund VTPSX
Índice de mercados desarrollados my529 UTVDX = Vanguard Developed Markets Index Fund VDIPX
my529 International Value Factor1 UTDIX = DFA International Value Portfolio DFIVX
my529 International Value1 UTVJX = Vanguard International Value Fund VTRIX
my529 International Growth1 UTVWX = Vanguard International Growth Fund VWILX
my529 Emerging Markets Stock Index1 UTVEX = Vanguard Emerging Markets Stock Index Fund VEMRX
Acciones globales Acciones globales
Capital global de my529 UTDGX = DFA Global Equity Portfolio DGEIX
Bonos nacionales Bonos nacionales
Ingreso fijo de un año de my529 UTDOX = DFA One-Year Fixed Income Portfolio DFIHX
Grado de inversión a corto plazo de my529 UTVAX = Vanguard Short-Term Investment-Grade Fund VFSIX
Índice de bonos a corto plazo de my529 UTVNX = Vanguard Short-Term Bond Index Fund VBIPX
Índice de la SEC protegido contra la inflación a corto plazo de my529 UTVPX = Vanguard Short-Term Inflation-Protected Securities
Index Fund
VTSPX
Índice del mercado de valores totales de my529 UTVBX = Vanguard Total Bond Market Index Fund VBMPX
my529 High-Yield Corporate1 UTVHX = Vanguard High-Yield Corporate Fund VWEAX
Bonos internacionales Bonos internacionales
Índice de bonos internacionales totales de my529 UTVOX = Vanguard Total International Bond Index Fund VTIFX
Bonos globales Bonos globales
Ingresos fijos globales a cinco años de my529 UTDFX = DFA Five-Year Global Fixed Income Portfolio DFGBX
Preservación de capital Preservación de capital
Cartera FDIC-Insured de my529 UTFIX = Cuenta de ahorros asegurada por la FDIC N/A
Valor estable de my529 UTPSVX = PIMCO Interest Income Fund N/A

1Una asignación de inversión en este fondo no debe exceder el 25 % en una cuenta. Para la opción de inversión Customized Age-Based, este límite se aplica a la asignación para cada grupo de edad. Por lo tanto, el índice de gastos operativos total reflejará la asignación ponderada de las inversiones subyacentes.

Rendimiento

Consulte la Tabla de rendimiento de opciones de inversión my529.

Riesgos

Consulte la Descripción del programa, Parte 7, Información sobre la inversión, para obtener más información acerca de los riesgos específicos para las inversiones subyacentes en la opción de inversión Customized Age-Based.

Cargos

Consulte la Tabla de la estructura de cargos de activos my529. Utilice la Calculadora de cargos y asignaciones Customized Age-Based de my529 para determinar sus cargos dentro de la opción Customized Age-Based.