Opciones de fecha de inscripción

my529 ofrece una diversa variedad de opciones de inversión.

12 opciones se basan en la fecha de inscripción. 10 son estáticas o fijas. Dos opciones son personalizables. Cada opción usa una estrategia de inversión diferente. Escoja la opción que funcione mejor para usted.

12 opciones basadas en la fecha de inscripción

  • En las opciones basadas en la fecha de inscripción, se tiene en cuenta el año objetivo en el que el beneficiario de la cuenta comenzará a realizar retiros para pagar los gastos de educación calificados.
  • Están se crean a partir de una combinación de fondos mutuos Vanguard, PIMCO Interest Income Fund y cuentas aseguradas por la FDIC. Con el tiempo, las opciones cambian gradualmente a una asignación de inversión más conservadora a medida que se acerca el año de inscripción objetivo, y finalmente terminan en la opción Inscrito.
  • Las asignaciones de inversión se ajustan de forma automática con el tiempo según un programa de asignación trimestral predefinido. Los flujos de efectivo diarios mantienen las opciones cercanas a las asignaciones del objetivo.
  • El Servicio de Impuestos Internos le permite realizar dos cambios de opción por año calendario sin desencadenar consecuencias fiscales.

Opciones de inversión

Consulte la Tabla de asignaciones de activos de opciones de inversión my529.

El 14 de julio del 2021, my529 convirtió sus opciones de inversión basadas en la edad en opciones de inversión basadas en la fecha de inscripción. Haga clic aquí para ver las tablas de asignaciones de las opciones de inversión basadas en la edad que fueron retiradas.

Rendimiento

Consulte la Tabla de rendimiento de opciones de inversión my529.

Cargos

Consulte la Tabla de la estructura de cargos de activos y la Tabla de costo aproximado de una inversión de $10,000 de my529.

La estructura de tarifas basada en activos de my529 consta de dos partes:

  • Los gastos de fondos subyacentes de cada inversión subyacente
  • El cargo administrativo de activo

Conozca más acerca de los cargos.

Inversiones subyacentes

Dependiendo de la opción de inversión que seleccione para su cuenta, my529 invierte sus contribuciones en una combinación de fondos de Vanguard Group y Dimensional Fund Advisors, PIMCO Interest Income Fund y las cuentas aseguradas por la FDIC mantenidas en fideicomiso en el Banco Sallie Mae y U.S. Bank. Colectivamente, nos referimos a estos fondos y cuentas como inversiones subyacentes. El titular de una cuenta my529 no es dueño de acciones de ninguna inversión subyacente. En su lugar, el titular de la cuenta posee unidades my529 emitidas por my529.

Riesgos

Lea la Descripción del programa, Parte 7, Información sobre la inversión, para obtener información acerca de los riesgos específicos de las inversiones subyacentes en las opciones de inversión basadas en la fecha de inscripción.

Elija cuidadosamente. Su inversión podría perder valor. El valor de su cuenta my529 puede variar dependiendo de las condiciones del mercado y el rendimiento de la opción de inversión que seleccionó. Podría ser mayor o menor que el monto de su contribución.

Usted asume todos los riesgos de inversión, lo cual incluye la posibilidad de pérdida de capital, así como la responsabilidad por cualquier consecuencia federal y/o estatal. Usted abre las cuentas en base a representaciones y da su expresa autorización de los términos y condiciones del Acuerdo de cuenta my529.

Usted debe considerar los riesgos asociados con cada opción de inversión a la luz de su situación financiera, metas de inversión y cantidad de tiempo por la que mantendrá su inversión antes de realizar un retiro calificado. Consulte la Descripción del programa my529 para obtener más información acerca de cada opción.

La información en este sitio web no sustituye la información en la Descripción del programa my529; ni los contratos y acuerdos escritos vigentes que establecen las cuentas my529.