my529 reduce los cargos por cuarto año consecutivo

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Contacto: Bryn Ramjoue’, directora de Marketing, 801.321.7161, bramjoue@my529.org

1 de octubre de 2020

El plan de ahorros de Utah para la educación mantiene bajos los costos de las ofertas de inversión

(Salt Lake City) my529 anunció hoy que reducirá los cargos en todas las opciones de inversión, a excepción de una. Este es el cuarto año consecutivo en el que my529 reduce los cargos. La reducción beneficia al 99 % de las cuentas my529.

Al 1 de octubre de 2020, my529 redujo el Cargo administrativo de activo en 12 de sus 13 opciones de inversión:

  • Opciones de inversión Static y Age-Based: de 0.130 % a 0.120 % ($1.20 por cada $1,000 invertidos anualmente).
  • Opciones de inversión personalizadas: de 0.180 % a 0.150 % ($1.50 por cada $1,000 invertidos anualmente).

La opción de inversión estática Fixed Income se mantiene en un 0.100 % ($1.00 por cada $1,000 invertidos anualmente).

Se estima que los titulares de cuentas my529 verán un ahorro conjunto aproximado de $2.3 millones al año gracias a las reducciones de cargos.

Los cargos bajos respaldan la misión de my529 de ayudar a las familias a invertir en educación superior, ya que les permite a los titulares de cuentas invertir más de sus fondos en gastos de educación superior calificados, como matrícula, cargos, libros y computadoras.

La historia de los cargos bajos de my529 ha ayudado a fortalecer nuestra reputación en todo el país. Los bajos costos del plan han recibido varios reconocimientos, como el Analyst Rating™ de Oro de Morningstar otorgado en los últimos nueve años por esta empresa de investigación de inversiones independiente. Se espera que Morningstar publique las calificaciones de 2020 más adelante este mes.

Junto con los bajos cargos de my529, otras razones como el crecimiento con impuestos diferidos, los retiros sin impuestos y el servicio de atención al cliente de primer nivel de my529 ayudan a que los titulares de cuentas sigan confiando en el plan de Utah como su opción de ahorros para la educación. Actualmente, my529 presta servicios a más de 432,000 cuentas y gestiona $16,100 millones en activos.

Acerca de my529

my529, un plan 529 oficial de ahorros para la educación sin fines de lucro de Utah, cuenta con una muy buena calificación de Morningstar Inc.

La apertura de la cuenta es gratuita y my529 no exige un depósito mínimo ni saldo en la cuenta. El sitio web de fácil uso de my529, my529.org, permite abrir y gestionar una cuenta, así como hacer contribuciones a ella, de manera sencilla y en línea.

Para obtener más información, visite my529.org, llame gratis al 800.418.2551 o envíe un correo electrónico a info@my529.org.

Aviso legal importante

Invertir es una decisión importante. Lea la Descripción del programa por completo para obtener más información y considere todos los objetivos, riesgos, costos y gastos de inversión antes de invertir. Para obtener una copia de la Descripción del programa, llame al 800.418.2551 o visite my529.org.

Las inversiones en my529 no cuentan con seguro ni garantía de my529, el Consejo de regentes del estado de Utah, la Autoridad de Asistencia de Educación Superior de Utah o cualquier otra agencia estatal o federal. Su inversión podría perder valor. Sin embargo, se proporciona el seguro de la Corporación Federal de Seguro de Depósitos (FDIC) a las cuentas aseguradas por la FDIC. Lea la Descripción del programa para obtener más información sobre las cuentas aseguradas por la FDIC.

El estado en el que usted o el beneficiario viven o pagan impuestos puede ofrecer un plan 529 que brinda beneficios de impuestos estatales u otros, tales como ayuda financiera, fondos de becas y protección de los acreedores; estos beneficios no estarían disponibles para usted si invierte en my529. Debe tener en cuenta dichos beneficios, de haberlos, antes de invertir en my529.

my529 no brinda asesoramiento legal, financiero, de inversiones o de impuestos, y la información que se proporciona en este documento no contiene asesoramiento legal, financiero, de inversiones o de impuestos y no puede interpretarse de esa manera ni prevalecer para esos motivos. Usted debe consultar a su propio asesor de impuestos o legal para determinar el efecto de las leyes impositivas federales y estatales en su situación particular.

Una calificación Analyst Rating™ de Morningstar para un plan 529 de ahorros para la educación universitaria no es una calificación de crédito ni de riesgo. Las calificaciones de analista son de naturaleza subjetiva y no deberían utilizarse como única referencia para decisiones de inversión. Morningstar no sostiene que sus calificaciones de analista sean garantías. Visite Morningstar.com para obtener más información acerca de las calificaciones de analista, así como de otras calificaciones y clasificaciones de fondos de Morningstar.