my529 reduce la mayoría de los cargos administrativos en todas las inversiones del plan

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24 de junio, 2019

El pan también retira una opción de inversión

(Salt Lake City) my529 anunció hoy que reducirá los cargos en todas las opciones de inversión. La reducción al cargo administrativo de activo anual, a partir del 1 de julio de 2019, beneficiará a todos los titulares de cuentas my529.

El cargo administrativo de activo para todas las cuatro opciones predeterminadas de inversión basadas en grupos por edad se redujo de 0.140 % a 0.130 %, o $1.30 por cada $1,000 invertidos.

Seis de las siete opciones de inversión estática vieron una reducción de 3 puntos básicos, de 0.160 % a 0.130 %, un ahorro de 30 centavos por cada $1,000 invertidos. El cargo de activo para Fixed Income, la opción de inversión estática restante, pasó de 0.110 % a 0.100 %, o $1 por cada $1,000 invertidos.

Dentro de las opciones Customized Age-Based y Customized Static, my529 disminuyó el cargo de activo a 0.180 %, o $1.80 por cada $1,000 invertidos, de 0.190 %.

Este es el tercer año consecutivo que my529 ha reducido el Cargo administrativo de activo.

“En 2019, my529 alcanzó $14 mil millones en activos bajo su gestión, y las economías de escala resultantes nos permitieron hacer que my529 sea más asequible para las familias que invierten en educación superior”, dijo Lynne Ward, directora ejecutiva de my529.

Paralelamente a la reducción del cargo, my529 también retiró una opción de inversión, el Public Treasurers’ Investment Fund (PTIF) de Utah. Las inversiones en el PTIF pasarán a la opción de inversión FDIC-Insured el 11 de julio de 2019. my529 continúa ofreciendo 13 opciones de inversión con ventajas de impuestos. Las inversiones subyacentes incluyen los fondos mutuos Vanguard y Dimensional, un fondo de valor estable de PIMCO, y cuentas aseguradas por la FDIC.

Los titulares de la cuenta pueden retirar su dinero libre de impuestos por gastos de educación superior como matrícula, cuotas, libros, suministros, computadoras, y acceso a internet en cualquier institución educativa elegible (facultad, universidad, o escuela técnica) en los Estados Unidos o en el extranjero que participe en programas federales de ayuda para estudiantes. Los fondos también se pueden emplear para gastos de matrícula de K-12 de hasta $10,000 por año calendario en escuelas públicas, privadas y religiosas.

Acerca de my529

my529, el plan oficial de ahorros para la educación 529 sin fines de lucro de Utah, obtuvo la calificación de Analista Morningstar Inc.™ de oro para el 2018.

La apertura de la cuenta es gratuita y my529 no exige un depósito mínimo ni saldo en la cuenta. El sitio web de fácil uso de my529, my529.org, permite que sea sencillo abrir, administrar y contribuir a una cuenta en línea.

Para conocer más, visite my529.org, llame de manera gratuita al 800.418.2551, o escriba un correo electrónico a info@my529.org.

 

Aviso legal importante

Invertir es una decisión importante. Lea la Descripción del programa por completo para obtener más información y considere todos los objetivos, riesgos, costos y gastos de inversión antes de invertir. Para obtener una copia de la Descripción del programa, llame al 800.418.2551 o visite my529.org.

Las inversiones en my529 no están aseguradas ni garantizadas por my529, el Consejo de regentes del estado de Utah, la Autoridad de Asistencia de Educación Superior de Utah o cualquier otra agencia estatal o federal. Su inversión podría perder valor. Sin embargo, se proporciona el seguro de la Corporación Federal de Seguro de Depósitos (FDIC) a las cuentas aseguradas por la FDIC. Lea la Descripción del programa para conocer más sobre las cuentas aseguradas por la FDIC.

El estado en el que usted o su beneficiario pagan impuestos o viven puede ofrecer un plan 529 que brinda beneficios de impuestos estatales u otros, tales como ayuda financiera, fondos de becas y protección de los acreedores; estos beneficios no estarían disponibles para usted al invertir en my529. Debería considerar dichos beneficios, de haberlos, antes de invertir en my529.

my529 no brinda asesoramiento legal, financiero, de inversiones, o fiscal, y la información brindada en este documento no contiene asesoramiento legal, financiero, de inversiones o fiscal y no puede ser interpretado como tal o prevalecer para esos motivos. Usted debe consultar a su propio asesor fiscal o legal para determinar el efecto de las leyes impositivas federales y estatales en su situación particular.

Una calificación de Analista Morningstar™ para un plan de ahorros universitarios 529 no es una calificación de crédito o de riesgo. Las calificaciones de analista son de naturaleza subjetiva y no deberían utilizarse como única referencia para decisiones de inversión. Morningstar no sostiene que sus calificaciones de analista son garantías. Visite Morningstar.com para obtener más información acerca de las calificaciones de analista, así como otras calificaciones y clasificaciones de fondos de Morningstar.