my529 lidera Clasificación Morningstar por 10 años seguidos

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Contacto: Bryn Ramjoue’, directora de Marketing, 801.321.7161, bramjoue@my529.org

miércoles, 28 de octubre de 2020

El plan de ahorros para la educación de Utah recibe la clasificación de nivel Oro para el 2020

(Salt Lake City) El plan my529 de Utah ganó la mejor Clasificación Analista Morningstar por décimo año consecutivo, un logro sin igual en la industria 529.

El día martes, Morningstar publicó su revisión anual de los planes 529 y nombró a my529 como uno de los tres planes a nivel nacional nominados al premio Clasificación Analista™ de nivel Oro. Morningstar Research Services LLC, un proveedor líder de investigación independiente de inversiones, es una filial de Morningstar Inc.

Los analistas de Morningstar evaluaron 61 planes según su metodología de asignación de activos, la calidad de inversiones subyacentes y el proceso de selección, así como la estructura de los cargos y la administración.

Morningstar eligió los planes con clasificación de nivel Oro según su nivel de supervisión, cargos bajos y opciones de inversión sólidas y diversas, incluidas las opciones basadas en grupos por edad. El informe indicó que los planes con clasificación de nivel Oro tendrían un buen rendimiento a largo plazo, a la vez que cubrirían las necesidades de los residentes y no residentes del estado.

Los analistas destacaron las opciones de inversión de my529, específicamente las opciones Static, en las cuales los titulares de cuenta pueden elegir de una oferta integral de carteras de asignación fijas.

En un análisis estatal independiente, Morningstar elogió las carteras Customized Age-Based, en las cuales los inversionistas expertos o sus asesores pueden construir un enfoque personalizado a partir de un sólido menú de inversiones subyacentes de my529.

Morningstar destacó las constantes reducciones de cargos y los esfuerzos de mejoras de los planes de my529, además de sus asociaciones con organizaciones sin fines de lucro para ayudar a familias de comunidades de bajos ingresos a ahorrar para la educación y fomentar la mentalidad de asistir a la universidad.

“En my529 nos complace que Morningstar haya reconocido nuestro plan con una clasificación de nivel Oro durante los últimos 10 años”, señaló Richard Ellis, director ejecutivo de my529. “Estamos comprometidos a entregar un medio de inversión de alta calidad y bajo costo que ayuda a las personas a invertir en su futuro”.

Acerca de my529

my529, el plan oficial de ahorros para la educación 529 sin fines de lucro de Utah, cuenta con una muy buena calificación de Morningstar Inc.

La apertura de la cuenta es gratuita y my529 no exige un depósito mínimo ni saldo en la cuenta. El sitio web de fácil uso de my529, my529.org, permite abrir y gestionar una cuenta, así como hacer contribuciones a ella, de manera sencilla y en línea.

Para obtener más información, visite my529.org, llame gratis al 800.418.2551 o envíe un correo electrónico a info@my529.org.

Aviso legal importante

Invertir es una decisión importante. Lea la Descripción del programa por completo para obtener más información y considere todos los objetivos, riesgos, costos y gastos de inversión antes de invertir. Para obtener una copia de la Descripción del programa, llame al 800.418.2551 o visite my529.org.

Las inversiones en my529 no cuentan con seguro ni garantía de my529, el Consejo de Educación Superior de Utah, la Autoridad de Asistencia de Educación Superior de Utah o cualquier otra agencia estatal o federal. Su inversión podría perder valor. Sin embargo, se proporciona el seguro de la Corporación Federal de Seguro de Depósitos (FDIC) a las cuentas aseguradas por la FDIC. Lea la Descripción del programa para obtener más información sobre las cuentas aseguradas por la FDIC.

El estado en el que usted o el beneficiario viven o pagan impuestos puede ofrecer un plan 529 que brinda beneficios de impuestos estatales u otros, tales como ayuda financiera, fondos de becas y protección de los acreedores; estos beneficios no estarían disponibles para usted si invierte en my529. Debe tener en cuenta dichos beneficios, de haberlos, antes de invertir en my529.

my529 no brinda asesoramiento legal, financiero, de inversiones o impuestos, y la información que se proporciona en este documento no contiene asesoramiento legal, financiero, de inversiones o impuestos y no puede interpretarse de esa manera ni prevalecer para esos fines. Usted debe consultar a su propio asesor de impuestos o legal para determinar el efecto de las leyes impositivas federales y estatales en su situación particular.

my529 recibió la calificación “Oro” o su equivalente por Morningstar en 2004-2007, 2009 y 2011-2020; y la calificación “Plata” o su equivalente en 2008 y 2010. La Clasificación Analista Morningstar™ para planes de ahorros universitarios 529 no es una clasificación crediticia o de riesgo. Para determinar una clasificación de analista, los analistas de Morningstar consideran cuatro factores: la estrategia y el proceso de inversión del plan; una evaluación de las personas que gestionan las opciones de inversión del plan; las prácticas de gestión de la empresa matriz y la administración del plan, y si las opciones de inversión del plan constituyen una buena propuesta de valor en comparación con otros planes. Entonces, a los planes se les asignan calificaciones prospectivas como “Oro”, “Plata”, “Bronce”, “Neutral”, y “Negativo”. Las mejores tres calificaciones (oro, plata y bronce) indican que los analistas de Morningstar tienen muy buena opinión de un plan 529; las diferencias corresponden al nivel de convicción del analista en la capacidad de las opciones de inversión de un plan para superar colectivamente sus respectivas referencias y pares con el tiempo, dentro del contexto del nivel de riesgo asumido. Morningstar no califica a todos los 529 cada año; calificó solo 61 de 92 planes en 2020.

Las Calificaciones de analista son de naturaleza subjetiva y no deberían utilizarse como única referencia para decisiones de inversión. Las calificaciones de analista están basadas en las expectativas actuales de los analistas de Morningstar sobre futuros eventos y, por lo tanto, incluyen imprecisiones y riesgos desconocidos que pueden causar que las expectativas de Morningstar no se cumplan o difieran significativamente de lo esperado. Morningstar no sostiene que sus calificaciones de analista son garantías.

Visite Morningstar.com para obtener más información acerca de las calificaciones de analista, así como otras calificaciones y clasificaciones de fondos de Morningstar.