Las cuentas my529 superan la marca de 400,000

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Contacto: Bryn Ramjoue’, directora de marketing, 801.321.7161, bramjoue@my529.org

 

martes, 13 de agosto de 2019

Los inversores en Utah y en todo el país eligen los beneficios de impuestos y cargos bajos del plan de ahorros para la educación

(Salt Lake City) my529 anunció hoy que las cuentas bajo su administración ahora son más de 400,000. Las cuentas, con titulares de cuentas y beneficiarios distribuidos en Utah y los Estados Unidos, representan un número creciente de familias que eligen invertir en el plan de ahorros para la educación de Utah para ahorrar en costos educativos.

El número de cuentas en my529 ha aumentado un 8 % desde junio de 2018, cuando my529 administró más de 370,000 cuentas.

my529 comenzó a ayudar a las personas a invertir en educación en 1996 bajo el nombre de Plan de Ahorros para la Educación de Utah (UESP). A UESP le tomó 16 años alcanzar el objetivo de 200,000 cuentas en mayo de 2012. En menos de la mitad de ese tiempo, my529 duplicó el monto, agregando otras 200,000 cuentas en 2019.

En todo el país, el número de cuentas 529 también tiende a subir. El número total de cuentas 529 aumentó un 2.3 % de 13.3 millones a 13.6 millones durante la primera mitad de 2018, de acuerdo con la Red de planes de ahorros para la universidad.

my529 ofrece opciones de inversión flexibles para familias que ahorran para la educación universitaria, incluyendo escuelas técnicas. El plan ofrece cargos bajos que son competitivos en el mercado 529 así como ventajas fiscales estatales y federales. Los titulares de cuenta, residentes de Utah, pueden recibir un crédito del impuesto sobre la renta sobre las contribuciones.

“my529 fomenta que las familias empiecen a ahorrar fondos para la educación superior tan pronto como sea posible. Incluso ahorrar pequeñas cantidades regularmente en una cuenta my529 puede financiar el costo de una facultad de dos años, universidad de cuatro años, o escuela técnica,” dijo Lynne Ward, directora ejecutiva de my529. “Los fondos también se pueden usar para gastos de matrícula de K-12 hasta $10,000 en escuelas públicas, privadas o religiosas.”

El pasado mes de octubre, la empresa de investigación de inversión Morningstar Inc. otorgó su calificación de Analista™ de Oro a my529, declarando que las “inversiones sólidas, los costos bajos y con supervisión estatal excepcional” del plan sirvieron a residentes y no residentes de Utah. my529 obtuvo la calificación de oro por ocho años consecutivos.

Acerca de my529

my529, un plan oficial de ahorros para la educación 529 sin fines de lucro de Utah, se encuentra muy bien calificado por Morningstar Inc.

La apertura de la cuenta es gratuita y my529 no exige un depósito mínimo ni saldo en la cuenta. El sitio web de fácil uso de my529, my529.org, permite que sea sencillo abrir, administrar y contribuir a una cuenta en línea.

Para conocer más, visite my529.org, llame de manera gratuita al 800.418.2551, o escriba un correo electrónico a info@my529.org.

Aviso legal importante

Invertir es una decisión importante. Lea la Descripción del programa por completo para obtener más información y considere todos los objetivos, riesgos, costos y gastos de inversión antes de invertir. Para obtener una copia de la Descripción del programa, llame al 800.418.2551 o visite my529.org.

Las inversiones en my529 no están aseguradas ni garantizadas por my529, por el Consejo de regentes del estado de Utah, por la Autoridad de asistencia de estudios superiores de Utah o por cualquier otra agencia estatal o federal. Su inversión podría perder valor. Sin embargo, se proporciona el seguro de la Corporación Federal de Seguro de Depósitos (FDIC) a las cuentas aseguradas por la FDIC. Por favor lea la Descripción del programa para conocer más sobre las cuentas aseguradas por la FDIC.

El estado en el que usted o su beneficiario pagan impuestos o viven puede ofrecer un plan 529 que brinda beneficios de impuestos estatales u otros, tales como ayuda financiera, fondos de becas y protección de los acreedores; estos beneficios no estarían disponibles para usted al invertir en my529. Debe considerar dichos beneficios, de haberlos, antes de invertir en my529.

my529 no brinda asesoramiento legal, financiero, de inversiones o fiscal, y la información brindada en este documento no contiene asesoramiento legal, financiero, de inversiones o fiscal y no puede ser interpretada como o prevalecer para esos motivos. Debe consultar a su propio asesor fiscal o legal para determinar el efecto de las leyes de impuestos federales y estatales en su situación particular.

my529 recibió la calificación “Oro” o su equivalente por Morningstar en 2004-2007, 2009 y 2011-2018; y la calificación “Plata” o su equivalente en 2008 y 2010. La Calificación de Analista MorningstarTM para planes de ahorros universitarios 529 no es una calificación de crédito o de riesgo. Para determinar una calificación de analista, los analistas de Morningstar consideran cinco factores: la estrategia y el proceso de inversión del plan; el rendimiento ajustado al riesgo; una evaluación de los individuos que gestionan las opciones de inversión del plan (personal); las prácticas de gestión de la administración y la empresa matriz del plan (conjunta, matriz); y si las opciones de inversión del plan constituyen una buena propuesta de valor en comparación con sus pares (precio). Entonces, a los planes se les asignan calificaciones prospectivas como “Oro”, “Plata”, “Bronce”, “Neutral”, y “Negativo”. Las mejores tres calificaciones (oro, plata y bronce) indican que los analistas de Morningstar tienen muy buena opinión de un plan 529; las diferencias corresponden al nivel de convicción del analista en la capacidad de las opciones de inversión de un plan para superar colectivamente sus respectivas referencias y pares con el tiempo, dentro del contexto del nivel de riesgo asumido. Morningstar no califica a todos los 529 cada año; calificó solo 62 de 84 planes en 2018.

Las Calificaciones de analista son de naturaleza subjetiva y no deberían utilizarse como única referencia para decisiones de inversión. Las calificaciones de analista están basadas en las expectativas actuales de los analistas de Morningstar sobre futuros eventos y, por lo tanto, incluyen imprecisiones y riesgos desconocidos que pueden causar que las expectativas de Morningstar no se cumplan o difieran significativamente de lo esperado. Morningstar no sostiene que sus calificaciones de analista son garantías.

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