my529 ofrece una diversa variedad de opciones de inversión:

Cuatro opciones son basadas en grupos por edad. Diez son estáticas o fijas. Dos opciones son personalizadas. Cada opción usa una estrategia de inversión diferente. Escoja la opción que funcione mejor para usted.

Diez opciones estáticas

  • A diferencia de las opciones basadas en grupos por edad, las opciones de inversión estáticas no cambian las asignaciones a medida que su beneficiario crece.
  • Puede cambiar su cuenta a una opción de inversión más conservadora en la medida en que su beneficiario crezca.
  • El Servicio de Impuestos Internos le permite realizar dos cambios de opción por año calendario sin desencadenar consecuencias fiscales.
Opción Descripción Cargo
Total US Stock Market El objetivo de esta opción es igualar la rentabilidad de las inversiones del mercado de valores general de EE. UU. mediante la inversión en acciones con gran, mediana y pequeña capitalización en distintos estilos de crecimiento y valor. 0.120 %
Global Equity 90/10 US & International Esta opción tiene como objetivo seguir el rendimiento de las inversiones del mercado de valores de EE. UU. y, al mismo tiempo, tener una cierta exposición internacional a través de los mercados de valores desarrollados y emergentes. 0.126 %
Global Equity 70/30 US & International Esta opción tiene como objetivo seguir el rendimiento de las inversiones del mercado de valores de EE. UU. y, al mismo tiempo, tener exposición internacional a través de los mercados de valores desarrollados y emergentes. 0.138 %
80/20 Aggressive El objetivo de esta opción es el crecimiento a través de una mayor asignación a las acciones y está destinada a inversionistas con una mayor tolerancia al riesgo. Los niveles más altos de inversión en acciones pueden provocar un aumento en la volatilidad del saldo de la cuenta. 0.142 %
60/40 Balanced Esta opción tiene como objetivo el crecimiento a través de una asignación mayor a las acciones, mientras mantiene el 40 % invertido en fondos de conservación de capital e ingresos fijos a fin de ayudar a disminuir el impacto que la volatilidad del mercado accionario puede tener en los saldos de las cuentas. 0.141 %
40/60 Moderate El objetivo de esta opción es proporcionar ingresos a través de una mayor asignación a bonos y fondos de conservación de capital, al mismo tiempo que busca, además, que las inversiones en acciones crezcan. 0.141 %
20/80 Conservative El objetivo de esta opción es proporcionar ingresos a través de una mayor asignación a bonos y fondos de conservación de capital, al mismo tiempo que permite un crecimiento limitado de las inversiones en acciones. 0.141 %
Fixed Income El objetivo de esta opción es proporcionar ingresos por inversiones. 0.130 %
FDIC-Insured El objetivo de esta opción es proporcionar ingresos por intereses mientras se preserva el capital. Todo el dinero de la cuenta se asigna a las cuentas aseguradas por la FDIC que my529 mantiene en fideicomiso en Sallie Mae Bank y U.S. Bank. 0.110 %
Valor estable El objetivo de esta opción es ofrecer una rentabilidad estable al mismo tiempo que conserva el capital. 0.222 %

Cargos

La estructura de cargos basados en activos de my529 tiene dos partes:

  • Gastos de fondos subyacentes de cada inversión subyacente
  • El cargo administrativo de activo

Conozca más acerca de los cargos.

Inversiones subyacentes

Dependiendo de la opción de inversión que usted seleccione para su cuenta, my529 invierte sus contribuciones en una combinación de fondos de Vanguard Group y Dimensional el Fondo de inversión del Tesoro Público y las cuentas aseguradas por la FDIC mantenidas en fideicomiso en el Banco Sallie Mae y U.S. Bank. Colectivamente, nos referimos a estos fondos y cuentas como inversiones subyacentes. El titular de una cuenta my529 no es dueño de acciones de ninguna inversión subyacente. En su lugar, el titular de la cuenta posee unidades my529 emitidas por my529.

Retornos de inversión para opciones de inversión my529

Consulte los retornos de las opciones de inversión actuales e históricos.

El rendimiento pasado no es garantía de futuros retornos. Su inversión podría perder valor.

Riesgos y otras consideraciones

Elija cuidadosamente. Su inversión podría perder valor. El valor de su cuenta my529 puede variar dependiendo de las condiciones del mercado y el rendimiento de la opción de inversión que seleccionó. Podría ser mayor o menor que el monto de su contribución.

Usted asume todos los riesgos de inversión, lo cual incluye la posibilidad de pérdida de capital, así como la responsabilidad por cualquier consecuencia federal y/o estatal. Usted abre las cuentas en base a representaciones y da su expresa autorización de los términos y condiciones del Acuerdo de cuenta my529.

Usted debe considerar los riesgos asociados con cada opción de inversión a la luz de su situación financiera, metas de inversión y cantidad de tiempo por la que mantendrá su inversión antes de realizar un retiro calificado. Por favor lea la Descripción del programa my529 para obtener la información completa acerca de cada opción.

La información en este sitio web no reemplaza a la información en la Descripción del programa my529 y los contratos y acuerdos reales escritos que establecen las cuentas my529.