my529 ofrece una diversa variedad de opciones de inversión.

12 opciones se basan en la fecha de inscripción. 10 son estáticas o fijas. Dos opciones son personalizables. Cada opción usa una estrategia de inversión diferente. Escoja la opción que funcione mejor para usted.

12 opciones basadas en la fecha de inscripción

  • En las opciones basadas en la fecha de inscripción, se tiene en cuenta el año objetivo en el que el beneficiario de la cuenta comenzará a realizar retiros para pagar los gastos de educación calificados.
  • Están se crean a partir de una combinación de fondos mutuos Vanguard, PIMCO Interest Income Fund y cuentas aseguradas por la FDIC. Con el tiempo, las opciones cambian gradualmente a una asignación de inversión más conservadora a medida que se acerca el año de inscripción objetivo, y finalmente terminan en la opción Inscrito.
  • Las asignaciones de inversión se ajustan de forma automática con el tiempo según un programa de asignación trimestral predefinido. Los flujos de efectivo diarios mantienen las opciones cercanas a las asignaciones del objetivo.
  • El Servicio de Impuestos Internos le permite realizar dos cambios de opción por año calendario sin desencadenar consecuencias fiscales.

Haga clic aquí para consultar nuestras opciones basadas en la fecha de inscripción. 

Cargos

La estructura de cargos basados en activos de my529 tiene dos partes:

  • Los gastos de fondos subyacentes de cada inversión subyacente.
  • El cargo administrativo de activo.

Las tarifas de las opciones basadas en la fecha de inscripción varían del 0.151 % al 0.166 %.

Conozca más acerca de los cargos.

Inversiones subyacentes

Dependiendo de la opción de inversión que seleccione para su cuenta, my529 invierte sus contribuciones en una combinación de fondos de Vanguard Group y Dimensional Fund Advisors, o de las cuentas aseguradas por la FDIC mantenidas en fideicomiso en el Banco Sallie Mae y U.S. Bank. Colectivamente, nos referimos a estos fondos y cuentas como inversiones subyacentes. El titular de una cuenta my529 no es dueño de acciones de ninguna inversión subyacente. En su lugar, el titular de la cuenta posee unidades my529 emitidas por my529.

Retornos de inversión para opciones de inversión my529

Consulte los retornos de las opciones de inversión actuales e históricos.

El rendimiento pasado no es garantía de futuros retornos. Su inversión podría perder valor.

Riesgos y otras consideraciones

Elija cuidadosamente. Su inversión podría perder valor. El valor de su cuenta my529 puede variar dependiendo de las condiciones del mercado y el rendimiento de la opción de inversión que seleccionó. Podría ser mayor o menor que el monto de su contribución.

Usted asume todos los riesgos de inversión, lo cual incluye la posibilidad de pérdida de capital, así como la responsabilidad por cualquier consecuencia federal y/o estatal. Usted abre las cuentas en base a representaciones y da su expresa autorización de los términos y condiciones del Acuerdo de cuenta my529.

Usted debe considerar los riesgos asociados con cada opción de inversión a la luz de su situación financiera, metas de inversión y cantidad de tiempo por la que mantendrá su inversión antes de realizar un retiro calificado. Por favor lea la Descripción del programa my529 para obtener la información completa acerca de cada opción.

La información en este sitio web no reemplaza a la información en la Descripción del programa my529 y los contratos y acuerdos reales escritos que establecen las cuentas my529.