Su tasa de rendimiento personal

my529 proporciona una nueva medida del rendimiento de la cuenta

La tasa de rendimiento personal de su cuenta ya se encuentra disponible para los titulares de cuenta de my529.

La tasa de rendimiento personal (también conocida como tasa de rendimiento en valor dólar) representa el rendimiento individual de una cuenta según lo calculado por my529. Mide el rendimiento de la cuenta (incluyendo los dividendos, intereses y cargos), y considera el impacto del tamaño de las contribuciones y retiros durante el intervalo de las fechas que se evalúan. También se incluyen las fluctuaciones del mercado.

Los retiros no se consideran una disminución en el rendimiento, pero disminuirán el capital de la cuenta para el cálculo del rendimiento. El rendimiento de la cuenta se calcula todos los días hábiles para cada cuenta.

La tasa de rendimiento personal difiere de los retornos de rendimiento mensuales que se publican en my529.org en que los retornos de rendimiento mensuales están normalizados y no reflejan las transacciones de las cuentas individuales, sino que son una medida de la actividad del mercado de los fondos subyacentes que conforman las 13 opciones de inversión de my529.

Los titulares de la cuenta pueden consultar su tasa de rendimiento personal a través del Acceso a la cuenta. La tasa de rendimiento se calcula automáticamente para el año hasta la fecha, pero los titulares de la cuenta pueden ajustar el rango de las fechas desde el 1 de enero de 2005, o la apertura de la cuenta, la que sea la fecha posterior.

La tasa de rendimiento personal no se debe utilizar para tomar decisiones de inversión. my529 proporciona la tasa de rendimiento personal como una cortesía solo con fines informativos con respecto a la actividad de transacción única que ocurrió dentro de una cuenta. Debe considerar otros factores como su horizonte personal, la tolerancia al riesgo, la situación financiera personal y las consecuencias fiscales antes de realizar cambios a sus opciones de inversión. El rendimiento anterior no garantiza futuros rendimientos.

Las preguntas frecuentes sobre la Tasa de rendimiento personal están disponibles en el Acceso a la cuenta.