Las nuevas opciones de fecha de inscripción se centran en el momento en que el beneficiario irá a la universidad

El 14 de julio, my529 presentó tres mejoras para nuestro plan.
Los cambios se realizaron de forma automática. Revise su cuenta.

Las opciones de inversión basadas en la edad se convirtieron en opciones de fechas de inscripción
Las cuatro opciones basadas en la edad predeterminadas de my529 (Aggressive Global, Aggressive Domestic, Moderate y Conservative) pasaron automáticamente el 14 de julio a ser las opciones de fecha de inscripción, de manera similar a las carteras con fechas objetivo en los planes de jubilación.
Ni las opciones de inversión personalizada basadas en la edad, ni las personalizadas estáticas ni ninguna otra opción estática pasaron a ser de fecha de inscripción.

Valor del activo neto
El estándar de la industria financiera que existe desde hace mucho tiempo, el valor del activo neto (NAV), o precio unitario, ahora se calculará diariamente para todas las opciones de inversión de my529 y para los fondos subyacentes dentro de las opciones personalizadas.
Los titulares de cuentas podrán ver el valor de cada unidad que poseen, así como el valor de su cuenta.

La bolsa de valores NASDAQ reconoció recientemente a my529 en su cartelera en el Times Square de la ciudad de Nueva York.

Códigos bursátiles
Cada opción de fecha de inscripción y estática, así como los fondos subyacentes en las opciones personalizadas, ahora tendrán un símbolo de código bursátil único. Los códigos bursátiles facilitarán el seguimiento del rendimiento en línea.

Opciones de fecha de inscripción
Las opciones de inversión basadas en la fecha de inscripción son similares a los fondos de inversión con fecha objetivo en los planes de jubilación.
Puede elegir una opción basada en la fecha de inscripción según el momento en que su beneficiario pueda inscribirse en la educación superior o cuando pague los gastos de matrícula K-12.
Las opciones de fecha de inscripción de my529 se invierten en una mezcla de acciones y bonos nacionales e internacionales, así como en participaciones de preservación de capital que incluyen un fondo de valor estable y cuentas aseguradas por la FDIC.
Las asignaciones pasan de participaciones agresivas a conservadoras a medida que su beneficiario se acerca a la fecha de su inscripción. Por ejemplo, la opción de inscripción objetivo de 2040/41 hoy en día se invierte exclusivamente en acciones, pero las asignaciones se volverán más conservadoras con el paso del tiempo. En el 2040, las inversiones de la opción se cambiarán a la opción Inscrito, la más conservadora.

Beneficios para los titulares de cuentas
Trayectoria de inversión más fluida. Las opciones de inversión basadas en la fecha de inscripción ofrecen una trayectoria de inversión más fluida que las opciones basadas en la edad, con reducciones trimestrales del 1.25 % en la asignación de acciones.
Las reducciones más pequeñas de las acciones a las asignaciones de preservación de capital tienen como cometido disminuir el tamaño de una posible pérdida debido a la fluctuación del mercado.
Variedad de tolerancia al riesgo. Puede elegir una opción según su tolerancia al riesgo y ya no estará vinculado a una elección según la edad de su beneficiario. Las opciones con años de inscripción posteriores, como 2040/2041, cuentan con más acciones (más agresivas). Las opciones de fecha de inscripción más cercanas al presente, como 2022/2023, ofrecen una mayor concentración de bonos y fondos de conservación de capital (más conservadores). Consulte la tabla en la página 1.
Flexibilidad. Invierta en gastos de educación superior o de matrícula K-12.

Cómo las opciones basadas en la edad pasaron a las opciones de fecha de inscripción
my529 transfirió las opciones según el porcentaje de participaciones de acciones, con una diferencia de no más del 10 % en el porcentaje de acciones entre las opciones basadas en la edad y las nuevas opciones de fecha de inscripción.
Es posible que la fecha prevista de inscripción de su beneficiario no coincida con el año de la opción de fecha de inscripción. Si prefiere una opción diferente, puede utilizar uno de sus dos cambios de opción permitidos al año.

Valor del activo neto (NAV)
Desde el 15 de julio, cada opción de inversión estática y de fecha de inscripción ahora cuenta con un NAV, en el que las tarifas, los dividendos y los intereses se reflejan de forma diaria, así como las ganancias y pérdidas de mercado. Las tarifas ya no se cobran en el último día hábil del mes. Además, las tarifas, los dividendos y los intereses no se publican en las declaraciones trimestrales. El NAV muestra el valor de las unidades que posee.
El valor total de su cuenta no cambió durante la transición de NAV. El NAV diario calculado para el 15 de julio incluirá 15 días de cargos, dividendos e ingresos por intereses devengados, además de ganancias o pérdidas del mercado para ese día.
Opciones personalizadas.
my529 ha unificado los fondos subyacentes en las opciones personalizadas. A cada fondo se le asignó un nombre nuevo y un código bursátil. A partir del 15 de julio, my529 ha generado un NAV para cada fondo.

Códigos bursátiles
Ahora puede usar códigos bursátiles para seguir el rendimiento diario de su opción estática o de fecha de inscripción. Puede realizar un seguimiento del estado de su opción en línea, en my529.org o dentro de su software financiero personal. Las selecciones de fondos subyacentes dentro de las opciones personalizadas también han recibido códigos bursátiles.
Consulte la lista completa de códigos bursátiles en my529.org.
Lea la Descripción actualizada del programa en my529.org para obtener más información sobre los cambios. ¿Tiene alguna pregunta? Para comunicarse con my529, llame de manera gratuita al 800.418.2551, o escriba un correo electrónico a info@my529.org.