Cómo realizar retiros de su cuenta

Las graduaciones han llegado y se han ido, y el verano está aquí. Antes de que lo note, su graduado de la escuela secundaria irá a la universidad y tal vez usted esté preparado para retirar sus fondos my529 para pagar gastos de educación superior calificados.

Ahora bien, ¿qué es lo que se considera un gasto de educación superior calificado? Matrícula, cargos obligatorios, libros de clase, insumos y equipos (lo cual incluye computadoras) y ciertos costos de alojamiento y alimentación se pueden cubrir con fondos de su cuenta my529.

El retiro de fondos es sencillo y puede llevarse a cabo ya sea en línea o a través del Acceso a la cuenta en my529.org o por correo postal/fax con una Solicitud de retiro (Formulario 300) a nuestras oficinas.

De cualquier modo, es un proceso sencillo.

  1. Elija si se trata de un retiro parcial o por el saldo total.
  2. Elija quién recibirá los fondos, el titular de la cuenta, el beneficiario o la institución educativa calificada directamente.
  3. Determine si se trata de un retiro calificado o no calificado.

Nota referente a los retiros de matrícula desde la escuela primaria hasta la secundaria

Los fondos my529 pueden utilizarse para los gastos de matrícula desde la educación preescolar hasta el 12° grado en una escuela pública, privada o religiosa. Los retiros para los gastos de matrícula desde la escuela primaria hasta la secundaria no pueden exceder un total de $10,000 por año por beneficiario de todas las cuentas 529 (sin importar quién es el titular de la cuenta).

my529 distribuye los retiros para pagar los gastos de matrícula desde la escuela primaria hasta la secundaria únicamente al titular de la cuenta.