El nuevo líder invirtió en my529, literalmente.

Ellis aporta años de experiencia financiera (y 15 cuentas familiares) al plan de Utah

Al igual que cualquier titular de la cuenta my529, Richard Ellis quiere lo mejor para sus beneficiarios.

Como el nuevo director ejecutivo de my529, también quiere lo mejor para usted y sus beneficiarios.

Tras ser el director general de cumplimiento, comunicaciones, finanzas e inversiones de my529, Ellis asumió oficialmente la dirección a principios de octubre.

Morningstar Inc., una empresa independiente de inversión que califica planes 529, observó el cambio reciente en el liderazgo de my529 cuando se lo galardonó con la Calificación de Analista™ de Oro en octubre, refiriéndose a Ellis como un “experimentado administrador financiero”.

“Haber pasado cuatro años aquí antes de la transición realmente afianzó mis conocimientos sobre las cosas que hacemos día a día”, dijo Ellis. “Si bien había observado desde afuera por más de 20 años, creo que [haber estado en my529], en la supervisión de partes importantes de la operación, hace que sea una transición fluida”.

Ellis ha estado con my529 desde noviembre de 2015. Sin embargo, su experiencia en el Departamento del tesoro del estado de Utah que comenzó en 1996, lo ubicó en la posición única para ver crecer el plan desde el principio. Cuando se lanzó my529 ese año como el Plan de ahorros para la educación de Utah, el Departamento del tesoro administró las opciones de inversión iniciales.

Ellis se desempeñó como tesorero estatal de Utah desde el 2009 hasta el 2015, como tesorero adjunto principal del estado desde 1996 hasta el 2003 y nuevamente desde el 2006 hasta el 2008. Su supervisión ayudó a Utah a mantener su calificación de bonos triple A. Durante su ocupación, el departamento del tesoro también administró una reserva de inversión del gobierno local de $12 mil millones. A su vez, dirigió la Oficina de planificación y presupuesto del gobernador (Utah) desde el 2003 hasta el 2006, y fue profesor adjunto de Marriott School of Management de Brigham Young University durante 10 años.

Su servicio en la Junta de Reglamentación de Valores Municipales (MSRB) fue clave para el trabajo de Ellis en my529. Los planes 529 son valores de fondo municipal bajo la jurisdicción de la MSRB.

“Creo que mi experiencia como parte de la junta de reglamentación (MSRB) y el entender ese ambiente también contribuyó”, dijo Ellis.

Inversionista adolescente

El interés de Ellis en las finanzas y las inversiones comenzó a una edad temprana.

“Mi papá solía comprar y vender acciones, y eso siempre me intrigó”, expresó Ellis.

Su primera incursión en el mercado de valores llegó durante su adolescencia cuando su padre le dio 300 acciones de American Motors Corporation (AMC). Desde allí, dijo que empezó a ahorrar, comprar y vender sus propias acciones.

Ellis, quien proviene de Klamath Falls, Oregón, asistió a la Universidad de Oregón antes de completar una Licenciatura en Finanzas en BYU. Obtuvo un MBA de la Universidad de Utah.

Un trabajo de verano le dio a Ellis una perspectiva sobre lo que se necesita para pagar la universidad. También vio cómo un título de cuatro años no es necesariamente el único enfoque.

“Cuando me fui a la Universidad de Oregón, el mundo era diferente en ese momento. Podía trabajar en un aserradero en el sur de Oregón y ganar suficiente dinero en tres meses para pagar el alojamiento y la alimentación, los libros, la matrícula y gastar dinero. Todo estaba cubierto solo con un trabajo de verano”, dijo Ellis. “Y se ganaba $7.50 por hora, lo que era mucho dinero. Muchos chicos dejaron los estudios y se pusieron a trabajar en los aserraderos, porque el dinero era muy bueno. Yo detestaba el trabajo, así que estaba contento de volver a la universidad en el otoño”.

“Nueva fase de my529”

Como director ejecutivo, Ellis expresó que espera promocionar los planes 529. Su objetivo también es mejorar la experiencia del titular de cuenta de my529 a “la mejor experiencia que podamos”, para que diversas generaciones de familias puedan utilizar my529 para invertir en sus futuros.

Ellis está entusiasmado por cómo my529 y la industria 529 están madurando.

“Creo que estamos en un lugar distinto, en el cual comenzamos a ver el dinero que sale cuando los niños han crecido y se van a la universidad y a las escuelas técnicas”, dijo Ellis. “Para eso estamos, para ayudar con eso, pero cambia nuestra liquidez y la dinámica. Creo que hay una verdadera oportunidad y un desafío en la preparación para esta nueva fase en my529”.

El trabajo y la misión de my529 también energiza a Ellis.

“Soy afortunado de trabajar con un montón de personas sumamente talentosas. Aquí tenemos un personal fantástico”, expresó Ellis. “Pudieron haber hecho muchas otras cosas con sus vidas, pero creo que están aquí porque también apoyan la misión”.

“Queremos hacer una diferencia en las vidas de las personas”.

Como padre de seis niños, Ellis dijo que sus hijos tienen diferentes destrezas, desde un médico a un cirujano oral, hasta contadores públicos, con otro hijo para el que “la escuela técnica es probablemente el lugar correcto”.

“He visto la diferencia que la educación hace en las vidas [de mis hijos]. Necesitamos transmitir el mensaje de que, para cambiar las vidas de las personas, la educación ayuda a desarrollar una habilidad, ya sea una habilidad técnica o una profesional”.

Ellis tiene 13 cuentas my529 para sus nietos, y todavía tiene cuentas para dos de sus hijos.

Dijo que llegó “tarde al juego” en lo que respecta al ahorro para los costos universitarios de sus hijos, aunque todos excepto uno terminaron su educación de grado sin préstamos estudiantiles, “y un plan 529 tuvo un papel importante”.

Y, ¿qué le diría un titular de cuenta experimentado (o un director ejecutivo) a las familias que comienzan a ahorrar para una escuela técnica o universitaria?

“Comiencen ahora. Sean disciplinados. No es necesario que sea mucho dinero. Si son $25 al mes, eso acumulará algo para cuando el niño llegue a la universidad”, afirmó Ellis. “Siempre habrá gastos. No puede contar con las becas u otros, pero lo que ahorre hará la diferencia”.