Los documentos de impuestos llegarán este mes para los titulares de cuentas

6my529 le enviará formularios relacionados con transacciones realizadas en su cuenta my529 que pueden ayudarlo a preparar sus declaraciones de impuestos de 2020.

Declaración de impuestos federales sobre la renta

Si retiró o transfirió dinero a otro plan calificado de 529 de las cuentas que tenía en 2020, my529 le enviará un Formulario 1099-Q del IRS (Pagos de programas de educación calificados) a más tardar el 31 de enero de 2021. Si el retiro se envió al beneficiario de la cuenta o a una entidad educativa elegible, el beneficiario recibirá el Formulario 1099-Q.

El 1099-Q informa el total de los retiros que realizó en 2020. No es necesario que informe la parte de ganancias en su declaración de impuestos si utilizó un retiro para gastos de educación superior que califican o K-12.

Si utilizó un retiro para gastos no calificados, la parte de las ganancias está sujeta al impuesto federal sobre la renta como ingreso ordinario. También se puede aplicar una multa por impuestos federales del 10 % sobre la porción de las ganancias.

Declaración de impuesto de Utah

Si usted es un contribuyente de Utah que contribuyó, retiró o transfirió dinero a sus cuentas my529 en 2020, my529 emitirá el Formulario TC-675H (Declaración de impuestos de contribuciones, retiros y transferencias de my529) a más tardar el 31 de enero de 2021. Utilice el TC-675H para reclamar los beneficios del impuesto sobre la renta de Utah o informe los retiros, reinversiones y transferencias no calificadas en su declaración de impuestos sobre la renta de Utah de 2020.

my529 también enviará una copia de su TC-675H a la Comisión de Impuestos de Utah. No necesita adjuntar su TC-675H a su declaración de impuestos sobre la renta del estado de Utah. Mantenga su TC-675H para justificar su reclamo de un crédito fiscal si la Comisión de Impuestos de Utah lo audita.
Si no recibe su Formulario 1099-Q o su TC-675H a más tardar el 31 de enero de 2021, comuníquese con my529. También puede acceder a los formularios iniciando sesión en su cuenta en my529.org.