Sucesor del titular de la cuenta

La preparación para el futuro implica la planificación para lo inesperado. Ahí es donde entra en juego el sucesor del titular de su cuenta my529.

Si posee una cuenta individual, puede designar a un sucesor de acuerdo con las directrices que se indican a continuación.

Sucesor del titular de la cuenta

Un titular de cuenta puede especificar hasta dos personas o una entidad que asumirá los derechos y obligaciones de su cuenta my529 en caso de que el titular de la cuenta fallezca. El sucesor primario o secundario del titular de la cuenta debe cumplir los mismos requisitos que el titular de la cuenta.

Sin embargo, si el sucesor principal es una entidad (por ejemplo, un fideicomiso o una corporación), no puede haber un sucesor secundario. Aunque esté especificado en la cuenta, un sucesor no se considera titular de una cuenta conjunta. Esto significa que no puede realizar transacciones, firmar formularios ni solicitar información sobre la cuenta.

Cómo empezar

Designe a los sucesores de los titulares de cuentas iniciando sesión en su cuenta en my529.org o enviando el Formulario 515. Un fideicomiso, una corporación u otra entidad también pueden denominarse como sucesor del titular de cuenta.

En caso de que un titular de cuenta fallezca, un sucesor deberá comunicarse con my529 para iniciar la transferencia de la titularidad de la cuenta.

¿Qué pasa si tengo una cuenta institucional o UGMA/UTMA?

Estas cuentas se rigen por reglas diferentes, por lo que no puede designar sucesores. Lea la Descripción del programa para obtener más información.