my529 renovó las opciones estáticas

Diez carteras que ofrecen una gama más amplia de opciones de inversión aumentan la diversificación y reducen la volatilidad de las inversiones con el tiempo

En my529, ofrecemos una robusta variedad de opciones de inversión. Debido a nuestro compromiso de proporcionar a los titulares de cuentas un plan 529 de alta calidad, my529 realiza mejoras de forma periódica en las opciones de inversión.

El 4 de marzo, my529 renovó su línea de opciones de inversión estáticas. Los cambios ofrecen una gama más amplia de opciones de inversión, mejoran la diversificación y reducen la volatilidad de las inversiones con el tiempo.

Ampliamos la gama de nuestras opciones de inversión mediante cuatro nuevas carteras de valores.

  • 80/20 Aggressive: una mezcla de un 80 % de renta variable y un 20 % de ingresos fijos y preservación de capital.
  • 60/40 Balanced: una mezcla de un 60 % de renta variable y un 40 % de ingresos fijos y preservación de capital.
  • 40/60 Moderate: una mezcla de un 40 % de renta variable y un 60 % de ingresos fijos y preservación de capital.
  • Valor estable: PIMCO Interest Income Fund, una oferta de valor estable para la preservación del capital, es un fondo subyacente dentro de las cuatro carteras Age-Based y dentro de las opciones de inversión Customized. En la actualidad, los titulares de cuentas pueden elegir una opción de inversión basada únicamente en este fondo cuando seleccionan la opción de inversión Valor estable.

my529 cambió los nombres de algunas de las opciones estáticas que permanecerán. Consulte los nuevos nombres que aparecen anteriormente.

Descontinuamos la opción de inversión 70 % Equity/30 % Fixed Income.

Para evitar la redundancia de las nuevas opciones de inversión, my529 ya no ofrece la opción de inversión 70 % Equity/30 % Fixed Income.

Las inversiones de la opción 70 % Equity/30 % Fixed Income se cambiaron a la opción 60/40 Balanced (la modificación no se considera un cambio en la opción de inversión). Si los titulares de la cuenta invirtieron en la opción 70 % Equity/30 % Fixed Income, pero no desean invertir en la opción 60/40 Balanced, pueden iniciar un cambio en la opción de inversión.

my529 revisó las asignaciones de fondos subyacentes en muchas de las opciones de inversión existentes.

Consulte la tabla de asignación para obtener más detalles.

Los cambios en la línea de opciones estáticas no se considerarán como un cambio de opción de inversión.

Cualquier modificación que se realice en las opciones de inversión que se produzca debido a la renovación de la línea de opciones estáticas no se considerará como uno de los dos cambios de opción de inversión anual permitidos. Sin embargo, sí se trata de un cambio de opción de inversión si un titular de cuenta elige una opción de inversión distinta a la que se lo trasladó durante los cambios de la línea de opciones estáticas.

Por ejemplo, aquellos que invirtieron en la opción 70 % Equity/30 % Fixed Income se trasladaron a la opción 60/40 Balanced. Si el titular de la cuenta selecciona una opción de inversión distinta de la opción 60/40 Balanced, contará como uno de los dos cambios permitidos en la opción de inversión en el 2021.

Se han ajustado los cargos basados en activos para algunas opciones.  

Las mejoras en las opciones estáticas alteraron el total de cargos basados en activos anuales de algunas opciones de inversión. Tres opciones experimentaron una disminución de la tarifa, tres opciones aumentaron y una opción se mantuvo sin cambios. Consulte la tabla de tarifas actualizada para obtener más detalles.

Como siempre, si tiene alguna pregunta, comuníquese con my529 al 800.418.2551 o envíe un correo electrónico a info@my529.org