Cargos y gastos

Los cargos de my529 están entre los más bajos en la industria 529.

La estructura de cargos basada en activos de my529 consta de dos partes

  • Los índices de gastos operativos subyacentes de las inversiones subyacentes
  • El cargo administrativo de activo

Índices de gastos operativos

Vanguard y Dimensional:

Vanguard y Dimensional aplican un Índice de gastos operativos por cada fondo subyacente.

Dependiendo de la opción de inversión que usted elija para su cuenta, los Índices de gastos operativos varían desde:

Opciones Rango de cargos
Opciones de inversión basadas en grupos por edad 0.017 por ciento a 0.051 por ciento
($0.17 a $0.51 por cada $1,000 invertidos)
Opciones de inversión estática 0.000 por ciento a 0.040 por ciento
($0.00 a $0.40 por cada $1,000 invertidos)
Opciones de inversión personalizadas 0.000 por ciento a 0.393 por ciento
($0.00 a $3.93 por cada $1,000 invertidos)

 

(Los cargos de los Índices de gastos operativos no aparecen en sus estados de cuenta trimestrales porque Vanguard y Dimensional los deducen). El rendimiento y los valores de mercado de una cuenta que tiene fondos subyacentes de Vanguard y Dimensional incluyen la deducción de cualquier índice de gastos de fondos subyacentes).

Consulte los Índices de gastos operativos de Vanguard y Dimensional.

Public Treasurers’ Investment Fund:

Public Treasurers’ Investment Fund cobra un índice de gastos subyacente del 0.005 por ciento, que my529 paga en nombre del titular de la cuenta (my529 se reserva el derecho de suspender el pago del índice de gastos de inversión subyacente en este fondo después de dar aviso a los titulares de la cuenta).

Ahorros asegurados por la FDIC:

No hay un índice de gastos subyacente evaluado en las cuentas aseguradas por la FDIC.

Cargo Administrativo de Activo

my529 aplica este cargo anual a su cuenta. Se calcula mensualmente con el saldo de la cuenta en el último día hábil del mes.

El cargo varía de 0.000 a 0.190 por ciento (de $0 a $1.90 por cada $1,000 invertidos), dependiendo de la opción de inversión basada en grupos por edad, estática o personalizada que seleccione para su cuenta.

Opciones Rango de cargos
Opciones de inversión basadas en grupos por edad 0.140 por ciento
(de $1.40 por cada $1,000 invertidos)
Opciones de inversión estática 0.000 por ciento a 0.160 por ciento
($0 a $1.60 por cada $1,000 invertidos)
Opciones de inversión personalizadas 0.190 por ciento
(de $1.90 por cada $1,000 invertidos)

 

El cargo no se aplica a los residentes de Utah que invierten en Public Treasurers’ Investment Fund.

Determine los cargos totales en cada cuenta