my529 ofrece un gran número de opciones de inversión, 14 en total.

Cuatro opciones están basadas en grupos por edad. Ocho son estáticas o fijas. Dos opciones son personalizables. Cada opción utiliza una estrategia de inversión distinta. Elija la opción que sea mejor para usted.

Dos opciones personalizadas

  • Usted puede crear una única asignación de inversión a partir de las inversiones subyacentes que ofrece my529.
  • La asignación personalizada puede ser basada en grupos por edad o estática.
  • El Servicio de Impuestos Internos le permite efectuar dos cambios de opción en un mismo año sin provocar repercusiones fiscales.
Opción Descripción Rango de cargos
Customized Age-Based El titular de la cuenta determina las asignaciones de inversión para cada uno de los 10 rangos por edad predefinidos; el dinero se redistribuye automáticamente a una nueva asignación de inversión cuando el beneficiario pasa al rango siguiente. Esta opción se recalcula en la fecha de nacimiento del beneficiario para conservar los objetivos originales de la asignación de activos. 0.190 % hasta 0.583 %
Customized Static El titular de la cuenta determina la asignación de la inversión. La asignación prevista es fija a menos que el titular solicite un cambio. Esta opción se recalcula en la fecha de nacimiento del beneficiario para conservar los objetivos originales de la asignación de activos. 0.190 % hasta 0.583 %

Cargos

La estructura de cargos basada en activos de my529 consta de dos partes:

  • El índice de gastos operativos de cada inversión subyacente
  • El cargo administrativo de activo

Conozca más acerca de los cargos.

Inversiones subyacentes

Dependiendo de la opción de inversión que elija para su cuenta, my529 invierte sus contribuciones en una combinación de fondos mutuos de Vanguard Group y Dimensional Fund Advisors, PIMCO Interest Income Fund o las cuentas aseguradas por la FDIC que se mantienen en fideicomiso en el Banco Sallie Mae y U.S. Bank. En forma conjunta, estos fondos y cuentas son conocidos como inversiones subyacentes. El titular de la cuenta my529 no es propietario de acciones de ninguna inversión subyacente. En su lugar, el titular de la cuenta es propietario de unidades my529 emitidas por la misma.

Retornos de la inversión para las opciones de inversión de my529

Consulte los retornos actuales e históricos de las opciones de inversión.

El rendimiento pasado no es garantía de futuros retornos. Su inversión podría perder valor.

Riesgos y otras consideraciones

Elija cuidadosamente. Su inversión podría perder valor. El valor de su cuenta my529 puede variar dependiendo de las condiciones del mercado y el rendimiento de la opción de inversión que seleccionó. Puede que sea más o menos que la cantidad que aporta.

Usted asume todos los riesgos de inversión, incluyendo la posible pérdida de capital, así como la responsabilidad de cualquier consecuencia federal o estatal. Usted abre las cuentas en base a representaciones y con su autorización expresa de los Términos y condiciones del acuerdo de la cuenta my529.

Usted debe considerar los riesgos asociados con cada opción de inversión en función de su situación financiera, sus objetivos de inversión y el período de tiempo que mantendrá su inversión antes de realizar un retiro calificado. Consulte la Descripción del programa my529 para obtener más información acerca de cada opción.

La información en este sitio web no sustituye la información en la Descripción del programa my529, ni los contratos y acuerdos escritos vigentes que establecen las cuentas my529.