my529 ofrece una diversa variedad de opciones de inversión: 14 en total.

Cuatro opciones son basadas en grupos por edad. Ocho son estáticas o fijas. Dos opciones son personalizables. Cada opción usa una estrategia de inversión diferente. Escoja la opción que funcione mejor para usted.

Ocho opciones estáticas

  • A diferencia de las opciones basadas en grupos por edad, las opciones de inversión estáticas no cambian las asignaciones a medida que su beneficiario crece.
  • Puede cambiar su cuenta a una opción de inversión más conservadora en la medida en que su beneficiario crezca.
  • El Servicio de Impuestos Internos le permite realizar dos cambios de opción por año calendario sin desencadenar consecuencias fiscales.
Opción Descripción Cargo
Equity—100% Domestic Todo el dinero de la cuenta se asigna a un fondo de renta variable nacional. 0.180 %
Equity—30% International El 30 por ciento del dinero en la cuenta se invierte en un fondo de índice de mercados desarrollados que invierte principalmente en fondos de renta variable extranjera; el 70 por ciento se invierte en un fondo de índice de mercado bursátil nacional. Esta opción se reajusta en el cumpleaños de su beneficiario para preservar las metas de asignación de activos originales. 0.189 %
Equity—10% International El 10 por ciento del dinero en la cuenta se asigna a un fondo de índice internacional que invierte principalmente en fondos de renta variable extranjera; el 90 por ciento se invierte en fondos de índice nacional. Esta opción se reajusta en el cumpleaños de su beneficiario para preservar las metas de asignación de activos originales. 0.189 %
70% Equity/30% Fixed Income El 70 por ciento del dinero en la cuenta se asigna a fondos de renta variable nacional e internacional, el 30 por ciento a fondos de ingresos fijos. Esta opción se reajusta en el cumpleaños de su beneficiario para preservar las metas de asignación de activos originales. 0.192 %
20% Equity/80% Fixed Income El 20 por ciento del dinero en la cuenta se asigna a fondos de renta variable; el 80 por ciento a fondos de ingresos fijos y las cuentas aseguradas por la FDIC. Esta opción se reajusta en el cumpleaños de su beneficiario para preservar las metas de asignación de activos originales. 0.196 %
Fixed Income Todo el dinero de la cuenta se asigna entre tres fondos de ingresos fijos. Esta opción se reajusta en el cumpleaños de su beneficiario para preservar las metas de asignación de activos originales. 0.150 %
Public Treasurers’ Investment Fund Todo el dinero de la cuenta se asigna a Public Treasurers’ Investment Fund de Utah. 0.000 % (Residente en Utah)
0.160 % (no residente en Utah)
FDIC-Insured Todo el dinero en la cuenta se asigna a cuentas aseguradas por la FDIC que son mantenidas en un fideicomiso por my529 en el Banco Sallie Mae y U.S. Bank. 0.160 %

Cargos

La estructura de cargos basados en activos de my529 tiene dos partes:

  • El índice de gastos operativos de cada inversión subyacente
  • El cargo administrativo de activo

Conozca más acerca de los cargos.

Inversiones subyacentes

Dependiendo de la opción de inversión que usted seleccione para su cuenta, my529 invierte sus contribuciones en una combinación de fondos de Vanguard Group y Dimensional Fund Advisors, Public Treasurers’ Investment Fund y las cuentas aseguradas por la FDIC mantenidas en fideicomiso en el Banco Sallie Mae y U.S. Bank. Colectivamente, nos referimos a estos fondos y cuentas como inversiones subyacentes. El titular de la cuenta my529 no posee acciones de ninguna inversión subyacente. En su lugar, el titular de la cuenta posee unidades my529 emitidas por my529.

Retornos de inversión para opciones de inversión my529

Consulte los retornos de las opciones de inversión actuales e históricos.

El rendimiento pasado no es garantía de futuros retornos. Su inversión podría perder valor.

Riesgos y otras consideraciones

Elija cuidadosamente. Su inversión podría perder valor. El valor de su cuenta my529 puede variar dependiendo de las condiciones del mercado y el rendimiento de la opción de inversión que seleccionó. Podría ser mayor o menor que el monto de su contribución.

Usted asume todos los riesgos de inversión, lo cual incluye la posibilidad de pérdida de capital, así como la responsabilidad por cualquier consecuencia federal y/o estatal. Usted abre las cuentas en base a representaciones y da su expresa autorización de los términos y condiciones del Acuerdo de cuenta my529.

Usted debe considerar los riesgos asociados con cada opción de inversión a la luz de su situación financiera, metas de inversión y cantidad de tiempo por la que mantendrá su inversión antes de realizar un retiro calificado. Por favor lea la Descripción del programa my529 para obtener la información completa acerca de cada opción.

La información en este sitio web no reemplaza a la información en la Descripción del programa my529 y los contratos y acuerdos reales escritos que establecen las cuentas my529.