my529 ofrece un gran número de opciones de inversión, 14 en total.

Cuatro opciones están basadas en grupos por edad. Ocho son estáticas o fijas. Dos opciones son personalizables. Cada opción utiliza una estrategia de inversión distinta. Elija la opción que sea mejor para usted.

Cuatro opciones basadas en grupos por edad

  • Estas opciones consideran la edad de su beneficiario y el número de años hasta que su beneficiario asista a la universidad.
  • La asignación de la inversión cambia gradual y automáticamente para destinarse a fondos de ingresos fijos, a un fondo de valor estable y a cuentas aseguradas por la FDIC en la medida en la que su beneficiario crece.
  • El dinero en la cuenta se reajustará cada año el día del cumpleaños del beneficiario o el siguiente día hábil, para devolver las inversiones subyacentes al objetivo de asignación establecido cuando se abrió la cuenta.
  • El Servicio de Impuestos Internos le permite efectuar dos cambios de opción en un mismo año sin provocar repercusiones fiscales.
Opción Descripción Rango de cargos
Age-Based Aggressive Global Inicia con la asignación del 100 por ciento a fondos de renta variable nacionales e internacionales. Las asignaciones de renta fija aumentan en la medida en que su beneficiario crece; se añaden un fondo de valor estable y unas cuentas aseguradas por la FDIC. 0.174 % hasta 0.188 %
Age-Based Aggressive Domestic Inicia con la asignación del 100 por ciento a fondos de renta variable nacionales. Las asignaciones de renta fija aumentan en la medida en que su beneficiario crece; se añaden un fondo de valor estable y unas cuentas aseguradas por la FDIC. 0.160 % hasta 0.182 %
Age-Based Moderate Inicia con la asignación del 80 por ciento a fondos de renta variable nacionales e internacionales y 20 por ciento a fondos de ingresos fijos y a un fondo de valor estable. Las asignaciones de ingresos fijos y de valor estable aumentan en la medida en que su beneficiario crece y se incorporan las cuentas aseguradas por la FDIC. 0.179 % hasta 0.190 %
Age-Based Conservative Inicia con la asignación del 60 por ciento a fondos de renta variable nacionales e internacionales y 40 por ciento a fondos de ingresos fijos, a un fondo de valor estable y a cuentas aseguradas por la FDIC. Los ingresos fijos, el valor estable y las asignaciones aseguradas por la FDIC aumentan en la medida en que su beneficiario crece. Para el momento en que el beneficiario tenga 19 años, el 95 por ciento de la opción se invierte en el fondo de valor estable y en las cuentas aseguradas por la FDIC, el resto se encuentra en los fondos de ingresos fijos. 0.157 % hasta 0.191 %

Cargos

La estructura de cargos de activos de my529 consta de dos partes:

  • El índice de gastos operativos de cada inversión subyacente
  • El cargo administrativo de activo

Conozca más acerca de los cargos.

Inversiones subyacentes

Dependiendo de la opción de inversión que elija para su cuenta, my529 invierte sus contribuciones en una combinación de fondos mutuos de Vanguard Group y Dimensional Fund Advisors, PIMCO Interest Income Fund o las cuentas aseguradas por la FDIC que se mantienen en fideicomiso en el Banco Sallie Mae y U.S. Bank. En forma conjunta, estos fondos y cuentas son conocidos como inversiones subyacentes. El titular de la cuenta my529 no es propietario de acciones de ninguna inversión subyacente. En su lugar, el titular de la cuenta es propietario de unidades my529 emitidas por la misma.

Retornos de la inversión para las opciones de inversión de my529

Consulte los retornos actuales e históricos de las opciones de inversión.

El rendimiento pasado no es garantía de futuros retornos. Su inversión podría perder valor.

Riesgos y otras consideraciones

Elija cuidadosamente. Su inversión podría perder valor. El valor de su cuenta my529 puede variar dependiendo de las condiciones del mercado y el rendimiento de la opción de inversión que seleccionó. Puede que sea más o menos que la cantidad que aporta.

Usted asume todos los riesgos de inversión, incluyendo la posible pérdida de capital, así como la responsabilidad de cualquier consecuencia federal o estatal. Usted abre las cuentas en base a representaciones y con su autorización expresa de los Términos y condiciones del acuerdo de la cuenta my529.

Usted debe considerar los riesgos asociados con cada opción de inversión en función de su situación financiera, sus objetivos de inversión y el período de tiempo que mantendrá su inversión antes de realizar un retiro calificado. Consulte la Descripción del programa my529 para obtener más información acerca de cada opción.

La información en este sitio web no sustituye la información en la Descripción del programa my529; ni los contratos y acuerdos escritos vigentes que establecen las cuentas my529.