my529 presenta un fondo de valor estable

PIMCO Interest Income Fund se agregará a las opciones basadas en grupos por edad y personalizadas

El 17 de agosto de 2018, my529 agregará PIMCO Interest Income Fund, un fondo de valor estable, a todas las opciones de inversión basadas en grupos por edad y como un fondo subyacente opcional para titulares de cuentas basadas en grupos por edad personalizadas y estáticas personalizadas que diseñan sus propias asignaciones de inversión.

El valor estable se refiere a una clase de activo que se concentra en la preservación del capital y liquidez diaria, al tiempo que proporciona retornos estables a los inversores. Un fondo de valor estable invierte en bonos del gobierno y corporativos de alta calidad a corto y mediano plazo. El fondo contrata empresas aseguradoras y bancos para ayudar a suavizar la volatilidad de las inversiones utilizando contratos de aceptación. Un contrato de aceptación comúnmente permite a los inversores realizar transacciones en su saldo original invertido más cualquier interés obtenido en la inversión.

PIMCO Interest Income Fund es gestionado por Pacific Investment Management Company (PIMCO), una empresa de inversión ubicada en Newport Beach, California, con $1.77 mil millones en activos bajo su gestión para marzo de 2018.

La introducción de PIMCO Interest Income Fund reducirá los porcentajes de asignación del Vanguard Short-Term Investment Grade Fund y las cuentas aseguradas por la FDIC en las opciones de inversión basadas en grupos por edad predeterminadas de my529. Puede ver las nuevas asignaciones de activos y las rutas para las opciones basadas en grupos por edad predeterminadas en la tabla adjunta.

El cambio es automático y los titulares de cuentas basadas en grupos por edad predeterminadas no deben hacer nada. La adición del fondo no cuenta como cambio de opción de inversión para los titulares de cuentas en las opciones de inversión basadas en grupos por edad predeterminadas.

Los titulares de cuentas basadas en grupos por edad personalizadas y estáticas personalizadas que elijan invertir en PIMCO Interest Income Fund pueden determinar el porcentaje de asignación adecuado para ellos. Sin embargo, agregar el fondo a una opción de inversión personalizada contará como uno de los dos cambios de opción de inversión permisibles por año calendario.

Las opciones de inversión estáticas predeterminadas no se verán afectadas por el cambio.

Nota: PIMCO Interest Income Fund puede aumentar los cargos basados en activos anuales para las opciones basadas en grupos por edad predeterminadas, dependiendo de la cartera aplicable al grupo por edad del beneficiario. Sin embargo, se espera que el mayor costo sea compensado por mayores retornos y una volatilidad reducida. El cargo por gestión de inversión inicial para el nuevo fondo es de 0.129 por ciento. En el futuro, el cargo por gestión podría ser mayor o menor dependiendo de los activos invertidos totales siendo gestionados (my529 también está reduciendo el cargo administrativo de activo para todas las opciones basadas en grupos por edad y personalizadas. Vea la nota aquí).

Lea la Ficha técnica de PIMCO Interest Income Fund para obtener más información.

Si tiene preguntas acerca de PIMCO Interest Income Fund o los cambios a las opciones basadas en grupos por edad predeterminadas, contacte a my529 en info@my529.org o llame de manera gratuita al 800-418-2551.